سهامدار بلند مدت باشید

سهامدار بلند مدت باشید

در صورت تمایل و احراز هر یک از شرایط سرمایه گذاران حرفه ای، می‌توانید درخواست خود را از طریق لینک زیر ثبت کنید.

تنها با یک بار ثبت نام در سامانه سجام به تمامی سرویس های بازار سرمایه دسترسی داشته باشید و در هیچ یک از مراجعات خود به نهادهای مالی اعم از کارگزاری، صندوقهای سرمایه گذاری،شرکتهای تامین سرمایه و . نیاز به احراز هویت مجدد نخواهید داشت | کارگزاری بانک ملت

بعد از تشخیص اینکه بهترین و جذاب ترین سرمایه گذاری بلند مدت در بازارها، بازار سرمایه است این سوال پیش می آید که یک سرمایه گذار برای ورود به این بازار چه مراحلی را باید انجام دهد ؟نخستین گام در فرآیند ورود به بازار سرمایه ، دریافت کد بورسی است

آزادسازی سهام عدالت به این معناست که سهامداران امکان نقل و انتقال سهام خود را در بازار بورس پیدا می کنند و به نوعی مدیریت سهام خود را در دست می گیرند

خدمات کارگزاری بانک ملت

ما در کارگزاری بانک ملت، در تلاشیم تا با استفاده از تکنولوژی‌های نو و سیستم‌های کارآمد جهانی، در خدمت شماباشیم.

سامانه معاملات آنلاین

سامانه معاملات آفلاین

ثبت نام غیرحضوری

احراز هویت سرمایه گذاران حرفه‌ای

آموزش و پشتیبانی

استعلام سهام عدالت

آموزش و پشتیبانی کارگزاری بانک ملت

آخرین تحلیل‌ها و گزارشات کارگزاری بانک ملت

گزارش روزانه 22 شهریور

گزارش بازارهای جهانی

• تحلیل بازارهای جهانی

گزارش روزانه 20شهریور

گزارش روزانه 19 شهریور

• فهرست کامل گزارشات و تحلیل‌ها

اخبار بورسی کارگزاری بانک ملت

ابلاغیه سازمان بورس برای کنترل خروج نقدینگی از هلدینگ ها

رشد اقتصادی بهار با نفت ۳.۸ و بدون نفت ۴.۳ درصد شد

اختیارمعامله با سررسید بلند مدت، به بورس تهران آمد

• فهرست کامل اخبار

لینک‌های مرتبط با کارگزاری بانک ملت

شرکت کارگزاری بانک ملت (سهامی خاص) با شناسه ملی 10101443196 و شماره ثبت 100339 ، با هدف فعالیت و ارائه خدمات در حوزه بازار سرمایه در تاریخ 1372/07/26 تاسیس شد و با شماره 10629 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسید. فعالیت اصلی شرکت در زمینه ارائه خدمات کارگزاری و مشاوره مالی می باشد. کارگزاری بانک ملت کارگزار رسمی بورس اوراق بهادار تهران – فرابورس – بورس کالا و بورس انرژی می باشد و خدمات آن عبارت است از خرید و فروش سهام، انواع اوراق صکوک، اوراق خزانه و محصولات بورس کالا و بورس انرژی. مشاور پذیرش و مشاور عرضه، انجام معاملات برخط(آنلاین) و آفلاین

۶ راهکار موثر برای جلوگیری از ضرر در بورس

سهامداران بازار بورس با سرمایه‌گذاری در این بازار پرهیجان در سود و زیان شرکت‌ها سهیم می‌شوند.

به گزارش جی پلاس،‌ بازار سرمایه و به ویژه بورس اوراق بهادار شرایطی را فراهم می‌آورد تا هر فرد سرمایه‌گذار به عنوان سهامدار به نسبت میزان دارایی و سرمایه‌ای که به عنوان آورده در بازار پر هیجان و پر ریسک بورس در یک یا چند شرکت بزرگ سرمایه‌گذاری کرده، در سود و زیان آن‌ شرکت‌ها شریک شود.

کارشناسان بازار سرمایه توصیه‌هایی را خطاب به مشتاقان حضور در بورس مطرح کرده‎اند و معتقد هستند افراد با توجه به این توصیه‌ها می‌توانند فعالیت‌ خود را با موفقیت بیشتر و پیامد‌های منفی کمتری پیش‌ ببرند.

در ادامه مجموعه‌ای از توصیه‌هایی را که برخی از کارشناسان حوزه بورس خطاب به سهامداران سهامدار بلند مدت باشید برای موفقیت در بورس مطرح کرده‌اند جمع آوری کرده‌ایم:

سرمایه مازاد خود را به عنوان آورده روانه بورس کنید

بازار بورس بازار‌ی پُرنوسان است به همین جهت بهتر است افراد از به کارگیری سرمایه‌های اصلی، ضروری و روزمره خود در این بازار پرهیز کنند. معمولاً افراد، بخشی از درآمد ماهانه یا سالانه خود را به عنوان هزینه‌های ضروری برای استفاده در روز مبادا ذخیره می‌کنند تا در صورت نیاز از آن استفاده کنند. افرادی که تصمیم گرفته‌اند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند، باید در ابتدا اولویت را به رفع نیاز‌های اولیه زندگی خود بدهند، و از به کارگیری آن بخش از درآمد خود که برای هزینه‌های اتفاقی در نظر گرفته‌اند در بازار بورس صرف‌نظر کنند.

در نتیجه بهتر است افراد پس‌انداز‌های اضافی خود را وارد بورس کنند و از روانه کردن دارایی خود به این بازار پرریسک پرهیز کنند.

برای کوتاه مدت سرمایه‌گذاری نکنید؛ اهداف بلند مدت داشته باشید!

سرمایه‌گذاران در بورس نباید در رابطه با نوسانات و افت و خیز‌های روزانه بازار نگرانی داشته باشند چرا که این روند در معاملات سهام روندی عادی است بنابر این همواره افراد باید روند بلندمدت را در نظر بگیرند؛ شرکت‌های بورسی معمولاً شرکت‌های بزرگی هستند بنابراین پروژه‌هایی آنان هم بسیار بزرگ است.

بی شک سود پروژه‌های بزرگ در کوتاه‌مدت به دست نمی‌آید و در بلندمدت قابل رویت است.پس بنابراین سرمایه‌گذاران باید برای دریافت واقعی سودِ سرمایه‌های خود در بازار سهام، به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت توجه داشته باشند.

در دام شایعات قرار نگیرید

توجه به شایعات در بورس، می‌تواند موجب ضرر افرادی شود که به احساسات خود میدان می‌دهند. سرمایه‌گذاری در بازار سهام باید براساس تحقیق و اطلاعات صحیح باشد، زیرا در بورس عوامل متعددی همچون وضعیت اقتصاد کشور، عملکرد شرکت‌ها، اتفاقات جهانی و. در تغییر قیمت‌ها مؤثر هستند. پس تنها براساس توصیه دوستان و یا تبلیغات و یا حتی عملکرد خویشاوندان نباید برای سرمایه‌گذاری در این بازار پر ریسک تصمیم‌گیری کرد.

غیرمستقیم سرمایه‌گذاری کنید

سرمایه‌گذاران در بورس به دو روش مستقیم و غیر مستقیم می‌توانند سرمایه‌گذاری انجام دهد. در روش مستقیم افراد مستقیماً سهام مورد نظر خودشان را خریداری می‌کنند واین افراد خود پیگیر نوسانات بازار و وضعیت سهام می‌شوند و به طور شخصی به تشکیل سبد سهام اقدام می‌کنند. شیوه سرمایه‌گذاری مستقیم برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نیست زیرا چنین کاری نیازمند تجربه و تخصص است و البته این فرایند بسیار زمان‌بر است مقرون به صرفه نیست.

در روش دوم توصیه می‌شود افراد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم انجام دهد؛ در این روش افراد اقدام به خرید واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌کند، که از این طریق علاوه بر انتخاب یک سبد سهام مناسب از تخصص، تجربه، امکانات و سایر خدمات صندوق‌ها بهره‌مند می‌شود.

سبد سهام تشکیل دهید

از آنجا که به طور معمول و در طی زمان قیمت برخی سهام افزایش و قیمت برخی کاهش می‌یابد، برای در امان ماندن از خطر کاهش قیمت سهام خریداری شده، توصیه می‌شود که خریداران سبدی از سهام خریداری کنند و از خریدن یک نوع سهم پرهیز کنند. زمانی که سهامدار سرمایه‌ خود را به سهام متعدد و متنوعی اختصاص دهد چرا که همزمان با پایین آمدن احتمالی قیمت برخی از سهام‌ها در مقابل قیمت برخی دیگر از سهام‌های موجود در سبد افزایش می‌شود و ضرر متحمل شده را جبران می‌‌کند. با این روش سرمایه‌گذار خطر احتمالی کاهش قیمت‌ها را بسیار کم می‌کند.

به سرمایه خود توجه کنید

افراد پس از تشکیل سبد سهام نباید سهامدار بلند مدت باشید نسبت به وضعیت آن بی‌تفاوت باشند و باید به طور مرتب آن را مورد بررسی قرار دهند. این افراد باید موجودی سهام خود را نسبت به وضعیت بازار بسنجند. با این کار مشخص خواهد شد که آیا موجودی سبد سهام سرمایه‌گذار هماهنگ با بازار است و یا نیاز به بازنگری و تغییر دارد.

گلسنود : تعداد سرمایه گذاران بلند مدت بیت کوین به بالاترین سطح چندساله رسیده است

آخرین گزارش هفتگی گلس‌نود (Glassnode) نشان داد سرمایه گذاران بلندمدت بیت‌کوین به بالاترین سطح چند ساله رسیده‌ و هنوز روند فروش برای کسب سود در بازار رخ نداده است.

بر اساس گزارش 22 نوامبر از گلس نود، به نظر می‌رسد این سرمایه گذاران بلندمدت (LTH) در حال کاهش هزینه‌های خود هستند و در عین حال همچنان به موقعیت های خود اضافه می‌کنند.

این تحلیل به باندهای سنی حجم فروخته شده (SVAB) پرداخته است، این شاخص در روز های معین برای شناسایی سن کوین هایی که بر جریان‌های درون زنجیره‌ای غالب هستند، استفاده می‌شود. به گفته گلس‌نود، می‌توان از این معیار برای شناسایی زمان شروع فرآیند کسب سود یا انباشت استفاده کرد.

استفاده مداوم کوین های قدیمی‌تر از یک ماه در نوامبر 2020 آغاز شد و بین آوریل و می سال 2021 به پایان رسید. معیار باندهای سنی حجم فروخته شده اکنون به 2.5 درصد از حجم روزانه از زمان افزایش همزمان با بالاترین قیمت بیت کوین در ماه اکتبر، کاهش یافته است. گلس نود خاطرنشان کرد:

«این روند به طور منطقی می تواند به این عنوان تعبیر شود که سهامداران بلند مدت در حال کاهش فروش خود هستند، بنابراین به احتمال زیاد به حجم موقعیت های خود اضافه می کنند و از آنها خارج نمی شوند.»

گلس‌نود همچنین به این موضوع اشاره می کند که کل عرضه نگه‌داری شده توسط سهامداران کوتاه‌مدت (STH)،کمتر از 3 میلیون بیت‌کوین است، که این مقدار پایین‌ترین حد چند سال اخیر است. این موضوع نشان دهنده آن است که سرمایه ذخیره شده توسط سهامداران بلند مدت، در بالاترین حد چند ساله قرار دارد.

در این گزارش آمده است که «کاهش عرضه سرمایه گذاران کوتاه مدت، در حالی که قیمت بیت کوین نزدیک به بالاترین سطح تاریخی خود قرار دارد، یک شرایط نسبتاً منحصر به فرد است.»

اگرچه سهامدارن کوتاه‌مدت تا حدی اقدام به کسب سود کردند اما هنوز سودگیری از بازار به حد اشباع نرسیده است.

یافته ها نشان می دهد سرمایه سهامدار بلند مدت باشید کمی وارد بازار شده و خریداران باید قبل از پایان این چرخه با سرعت بیشتری وارد عمل شوند.

طبق گزارشی در 12 اکتبر، سرمایه گذاران بلندمدت 13.3 میلیون بیت کوین در اختیار دارند که در آن زمان 754 میلیارد دلار ارزش داشت، با وجود اینکه بیش از پنج ماه هیچ جریان خروجی مشاهده نشد.

در 22 نوامبر، کالین وو (Colin Wu)، روزنامه‌نگار چینی گفت تعداد آدرس‌ها با موجودی غیر صفر نیز به بالاترین حد خود رسیده است. این موضوع نشان می دهد با وجود کاهش 18 درصدی قیت نسبت به اوج 69 هزار دلاری در اواسط اکتبر، پذیرش و انباشت همچنان ادامه دارد.

به گفته گلس‌نود، حتی اگر قیمت بیت‌کوین اخیراً بیش از 10 درصد از نقطه اوج خود عقب‌نشینی کرده باشد، تعداد آدرس‌ها با موجودی غیرصفر در شبکه، همچنان به آرامی در حال افزایش است و به بالاترین حد خود رسیده و از مرز 38.65 میلیون نفر عبور کرده است.

سهامدار بلند مدت باشید

سهامداری و سهامبازی دو مقوله جدا از هم است. فرق سهامدار با سهامباز به صبر ایشان است.

سهامداران بسیار صبورند و سهامبازان بسیار عجول، اما شما جزو کدام دسته هستید؟

بدانید انهایی که در بورس سودهای خوب نصیب‌شان می شود بیشترین ضررها را داشته‌اند و با تجربیاتی که کسب کرده‌اند توانسته‌اند تمام نقاط ضعف خودشان را پوشش دهند و حالا از ثمره زحماتشان سود می‌برند.

پس خودتان دست بکار شوید و اطلاعاتتان را تقویت کنید.

نکات زیر به شما کمک می‌کند تا در بازار بورس موفقیت بیشتری کسب کنید:

1- قبل از قدم گذاشتن در بازار خوش خط و خال بورس استراتژی خود را تعیین کنید:

• نوسانگیری
• کوتاه مدت (تا 3 ماه)
• میان مدت (3 تا 6 ماه)
• بلند مدت از 6 ماه به بالا

2- تحلیل تکنیکال را بیاموزید، البته تحلیل تکنیکال به خودی خود کافی نیست ولی لازم هست که بدانید. پس از همین الان شروع کنید اطلاعات جمع آوری کنید تجزیه و تحلیل کنید خطا کنید اشتباه کنید تا ورزیده شوید.

3- حتما در هر خرید حد ضرر مشخصی برای خود تعیین کنید مثلا 10% و بر این حد ضرر کاملا پایبند باشید، رویای سودهای چشم‌گیر می‌تواند به ضررهای فاجعه‌آور هم بیانجامد. فرضا روند قیمتی سهمی را در 20 روز گذشته بررسی کنید ببینید کمترین قیمت چند بوده است و بیشترین قیمت را ببینید بعد ببینید ریسک ورودتان خوب ارزیابی می شود یا بد. بر اساس سهامدار بلند مدت باشید آن استراتژی، قیمت ورود خود را تنظیم کنید.

4- سعی کنید صحبت‌های کسانی که حتی به آنها اعتماد صد در صد هم دارید فقط گوش کنید ولی سریع اجرا نکنید. با شخصیت و استراتژی خودتان تجزیه و تحلیل کنید و تطبیق دهید، حد ضرر را در نظر بگیرید سپس اجرا کنید. دلیل این کار اینست که شاید استراتژی آنها بلند مدت باشد ولی شما به دنبال کسب سود در کوتاه مدت یا میان مدت و حتی نوسانگیری هستید، بنابراین استراتژی، میزان ریسک‌پذیری و ذهنیت افراد با هم متفاوت است.

5 – به سهم هایی که در گروه‌های تلگرام و شبکه‌های اجتماعی بشدت روی آنها تبلیغ می شود سعی کنید وارد نشوید. اگر وارد شدید کاملا مواظب باشید به استراتژی تان در هر حالت و موقعیتی پایبند بمانید. سیگنال‌های خرید و فروش که دیگران می‌دهند را زیاد جدی نگیرید ولی درباره آنها تحقیق کنید.

6 – همیشه 30% سرمایه گذاری‌تان را بصورت پول نقد داشته باشید. امتحان کنید حاشیه امنیت بالایی برای شما ایجاد خواهد کرد سعی کنید تا ورزیده نشدید و زیر و بم کار را یاد نگرفتید هرگز تک سهم نشوید. تک سهم شدن مخصوص سرمایه‌گذاران بسیار حرفه‌ای است.

7 – در سهامی که رشد شارپی دارند اگر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال نمی دانید در اولین منفی، 50% سهام را بفروشید و اگر دوباره منفی خورد 100% خروج کنید. منتظر نباشید که قیمت سهم برگردد، بهتر است سهام بهتری برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

8 – هرگز فکر نکنید که اگر امروز نخریدم دیگر سودی نخواهم کرد. صدها شرکت در بورس در حال معامله شدن هستند، بنابراین اگر از سود یک شرکت جا ماندید، هیچ مشکلی نیست و فرصت‌های سودآوری همیشه در آینده و همین حالا وجود دارد. در ابتدای کار ورود به بورس ، همین که ضرر نکنید یک پیروزی محسوب می‌شود، پس عجله نکنید. اگر پول داشته باشید همیشه می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و خریدهای خوب همیشه وجود دارد. بنابراین آرامش و خونسردی خود را حفظ کنید.

9 – به هیچ عنوان روی هیچ سهمی تعصب نداشته باشید. حتی اگر بزرگترین سرمایه‌گذار تاریخ آنرا به شما پیشنهاد داده و همه داده‌ها و اطلاعات نشان از صعودی بودن روند سهم دارد، نباید به هیچ سهمی وابسته شوید و نسبت به آن تعصب نشان دهید.

10 – آخرین مرحله خرید یک سهم با اراده خود فرد است پس قبل از هر خرید فکر کنید، مسئولیت و عواقب خریدتان را از همین ابتدا بر عهده بگیرید. سعی کنید به این اصل پایبند باشید. مطمئن باشید اگر این اصول را مد نظر قرار دهید تصمیم‌های منطقی‌تری خواهید گرفت. هیچ‌کس مسئول زیان احتمالی شما نیست، نه سهامدار عمده، نه مدیریت شرکت، نه سازمان بورس و نه هیچ‌ شخص حقیقی و حقوقی دیگری.

سهامدار بلند مدت باشید

در این مقاله به بررسی سرمایه‌گذاری با افق زمانی بلندمدت می‌پردازیم و فرصت‌های سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت را بررسی می‌کنیم.

بسیاری از افراد سرمایه‌گذاری را امری بلندمدت در نظر می‌گیرند. بخش بزرگی از سرمایه‌گذاران نیز به‌علت مشغله‌های دیگرشان، سرمایه‌گذاری بلندمدت را ترجیح می‌دهند. هرکدام از این دو دسته که باشید، برای شما پیشنهاد یک سبد بلندمدت داریم.

یافتن بازاری که بتوان در آن به دید یک یا چندساله سرمایه‌گذاری کرد، از دشوارترین تصمیمات سرمایه‌گذاری و مالی محسوب می‌شود؛ زیرا هرکس بر اساس دید خود، تعریفی از سرمایه‌گذاری بلندمدت ارائه می‌دهد. برخی از افراد سرمایه‌گذاری بیش از شش‌ماه را بلندمدت دانسته و عده‌ای دیگر سرمایه‌گذاری چندساله را بلندمدت می‌دانند؛ اما از لحاظ علم مالی به سرمایه‌گذاری بیش از یک سال، سرمایه‌گذاری بلندمدت گفته می‌شود.

چه مقدار بازدهی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در نظر بگیریم؟

افراد در بازار سرمایه به دو دسته‌ی ریسک‌پذیر و ریسک‌گریز تقسیم می‌شوند. افراد ریسک‌گریز به‌دنبال کسب بازدهی برابر با تورم در بلندمدت هستند. در مقابل، افراد ریسک‌پذیر به چیزی فراتر از تورم می‌اندیشند. این افراد هرچقدر ریسک بیشتری را بپذیرند، بازدهی بیشتری نیز طلب می‌کنند.

در سرمایه‌گذاری بلندمدت، باید شرایط یک یا چندساله‌ی کشور را از لحاظ اقتصادی و سیاسی پیش‌بینی کرد. بر این اساس، معیارها و فاکتورهای زیادی را باید بررسی کرد تا بتوان بهترین سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل داد. این فاکتورها شامل موارد زیر هستند:

1. وضعیت بازارهای جهانی
2. تغییرات سیاست‌های جهانی به‌خصوص در کشورهای ابرقدرت
3. شرایط اقتصادی کشور از دیدگاه کلان
4. شرایط سیاسی کشور و روابط خارجه

پرتفوی مناسب برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت

تا این جای کار متوجه شدید که برای پیدا کردن بازاری با بازده بالا جهت سرمایه‌گذاری در بلندمدت، باید فاکتورهای زیادی را بررسی کرد. تیم تحلیل فیندو پس از بررسی فاکتورهای مطرح شده، تا یک یا دو سال آینده تغییرات محسوسی در وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور پیش‌بینی نمی‌کند. همچنین افزایش تورم از سطوح فعلی دور از انتظار نخواهد بود. بر این اساس باید در سرمایه‌گذاری دقت بیشتری به خرج دهیم تا سرمایه خود را از تورم دور نگه داریم و از کاهش ارزش آن جلوگیری کنیم.

فرض بر این است که مخاطبان این مطلب، از ریسک‌پذیری معقولی برخوردار هستند. در نتیجه سبد سرمایه‌گذاری پیشنهادی، ریسک متوسطی دارد. پیشنهاد تیم تحلیل فیندو برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت به‌ شرح زیر است:

صندوق درآمد ثابت

یکی از ریسک‌های بزرگی که اکثر سرمایه‌گذاران از آن غافل می‌شوند، ریسک نقدشوندگی است. فرض کنید به مشکلی برخوردید و به نقدینگی نیاز دارید؛ اما امکان نقد کردن سبد سهام (پرتفوی) برای شما وجود ندارد. در این صورت اگر بخشی از پرتفوی خود را در صندوق‌ درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید، ضمن کسب بازدهی برابر با تورم، از ریسک نقدشوندگی نیز در امان خواهید ماند.

با توجه به ریسک پایین صندوق‌های درآمد ثابت، معمولاً این نوع صندوق‌ها بازدهی کمی را نصیب سهامداران خود می‌کنند. بررسی داده‌های گذشته‌ی صندوق‌های درآمد ثابت، نشان می‌دهد که این صندوق‌ها به‌طور میانگین بازدهی برابر با تورم در سال‌های گذشته نصیب سرمایه‌گذاران کرده‌اند. بنابراین می‌توانید حدود 15درصد از سبد خود را به این صندوق‌ها اختصاص دهید.

طلا و سکه

سرمایه‌گذاری همواره با ریسک همراه بوده و خنثی کردن این خطرها، هنر سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک‌های مختلفی سرمایه‌گذاران را تهدید می‌کند که از انواع آن‌ می‌توان به ریسک سیستماتیک اشاره کرد. ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار به ریسکی گفته می‌شود که کل بازارهای مالی را متأثر می‌کند. بنابراین اگر سهام یا هر دارایی مالی دیگری داشته باشید، نمی‌توانید این نوع ریسک را پوشش دهید.

فرض کنید داده‌ها و تحلیل شرایط سیاسی حاکی از وقوع جنگ در کشور باشد. در این صورت اگر دارایی شما از جنس واحد پولی آن کشور باشد بی‌ارزش شده و امکان جابه‌جایی آن به سایر کشورها ممکن نخواهد بود. بنابراین باید دنبال کالایی باشید که در سراسر جهان به‌عنوان کالایی باارزش شناخته شده و قابلیت نقدشوندگی آن نیز بالا باشد. سکه و طلا از مهم‌ترین کالاهایی هستند که به‌عنوان کالایی امن از آن‌ها یاد می‌شود. بررسی قیمت‌های جهانی انس طلا نشان می‌دهد که با افزایش تنش‌ها، قیمت این کالا افزایش پیدا می‌کند.

در کنار عوامل گفته شده، طلا تأثیر زیادی از دلار می‌گیرد. با افزایش قیمت این ارز در داخل کشور، قیمت طلا نیز رشد کرده و سرمایه‌گذاران این بازار بیش از تورم بازدهی کسب می‌کنند. بنابراین اگر قصد دارید سرمایه‌گذاری بلندمدت و موفقی داشته باشید، بهتر است 25درصد از پرتفوی خود را به طلا و سکه اختصاص دهید.

بورس اوراق بهادار (سهام)

این که چه سهمی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است، بحث مفصلی است. برخی‌ سرمایه‌گذاران به اشتباه تصور می‌کنند که سرمایه‌گذاری بلندمدت به‌معنای سرمایه‌گذاری روی شرکت‌های دولتی از جمله پتروپالایشی‌ها و فولادی‌ها است. در صورتی که مقایسه بازدهی بلندمدت سهم‌های بازار، آدرس شرکت‌های دیگری را به ما می‌دهد؛ شرکت‌هایی که برخلاف سایر شرکت‌های بالغ، برنامه توسعه چندساله داشته‌اند.

صنایع و شرکت‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

بررسی تاریخ تورم و سود اسمی شرکت‌ها نشان می‌دهد که اکثر شرکت‌ها و صنایع، خود را با تورم موجود در کشور تطبیق می‌دهند. به‌طوری که هرساله در کنار افزایش هزینه و بهای تمام شده‌ آن‌ها، شاهد افزایش نرخ نیز هستیم. افزایش نرخ محصولات سبب می‌شود تا شرکت‌ها بتوانند حاشیه سود خود را حفظ کنند. از این طریق می‌توانند تورم موجود را هضم کنند. بنابراین اگر خواهان سرمایه‌گذاری مناسبی هستید، باید دنبال شرکت‌هایی باشید که علاوه بر تورم، دلیل دیگری برای افزایش سودآوری و رشد حاشیه سود (نه ثبات آن) داشته باشند.

همان طور که توضیح دادیم یکی از موارد بااهمیت، وجود طرح توسعه برای صنایع و شرکت‌هاست. این طرح توسعه ممکن است به‌صورت کلان و از اهداف کلی اقتصاد کشور باشد یا خود شرکت قصد توسعه داشته باشد.

با بررسی نکته‌هایی که مطرح کردیم، سه صنعت زیر را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت پیشنهاد می‌کنیم:

با توجه به جدول بالا، می‌توانید دو حالت برای سبد خود در نظر بگیرید و بر اساس آن اقدام به تغییر وزن صنایع در پرتفوی کنید. این دو حالت عبارتند از:

• حالت اول: می‌توانید بازدهی را به‌عنوان هدف پرتفوی در نظر بگیرید. در این صورت هر زمان که پرتفوی به بازدهی مدنظر (به‌عنوان مثال 200درصد) رسید، اقدام به خروج از سرمایه‌گذاری کنید. در این حالت باتوجه به بازدهی انتظاری بالای صنعت معدنی، می‌توانید وزن این صنعت را در پرتفوی خود بیشتر کنید.
• حالت دوم: می‌توانید هدف پرتفوی را بازه‌ی زمانی قرار دهید. به‎‌عنوان مثال به دید دوساله اقدام به سرمایه‌گذاری کنید. در این صورت وزن صنایع مواد دارویی و معدنی در پرتفوی افزایش یافته و وزن صنعت رایانه و خدمات اینترنتی کاهش می‌یابد.

در ادامه به بررسی دلایل انتخاب این سه صنعت می‌پردازیم.

مواد دارویی

دولت باتوجه به کسری بودجه‌ خود، چندسالی است که حذف یارانه و ارز دولتی صنایع را در دستور کار قرار داده است. به‌طوری ‌که در چندسال گذشته شاهد حذف یارانه و ارز دولتی از صنایعی همچون قند و شکر، مواد غذایی، لاستیک و پلاستیک و. بوده‌ایم. به‌عنوان مثال در یک سال اخیر، دولت چندین مرتبه تصمیم به حذف ارز دولتی مواد دارویی گرفت؛ اما مشکلات موجود در تأمین دارو و همچنین قیمت بالای آن، این اقدام را به تعویق انداخته است.

این احتمال وجود دارد که در بودجه 1400، ارز دولتی صنعت دارو حذف شود. به‌طور قطع اجرا شدن این طرح، بهای تمام‌ شده‌ی شرکت‌های این صنعت را به‌صورت قابل‌توجهی افزایش خواهد داد؛ اما از طرف دیگر آزادسازی قیمت دارو موجب خواهد شد تا حاشیه سود این شرکت‌ها تغییر زیادی نداشته باشد. این موضوع نشان می‌دهد که با حذف ارز دولتی، سود اسمی شرکت‌ها رشد قابل توجهی خواهد داشت. به‌تبع این رشد، قیمت سهام شرکت‌های گروه دارویی نیز رشد خواهد کرد.

از سوی دیگر بیماری کرونا باعث شده است تا همه‌ی شرکت‌های دارویی قصد تولید یا توزیع واکسن کرونا را داشته باشند. در دو حالت یعنی تولید واکسن در داخل کشور یا واردات آن، شرکت‌های دارویی می‌توانند از این محل سود قابل‌توجهی شناسایی کنند. بر این اساس می‌توان به دید 1 تا 1/5 سال آینده، صنعت دارو را به‌عنوان یکی از صنایع مطمئن برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرد.

معدنی

با توجه به سیاست‌های کلان کشور، صنعت معدنی و فلزی مورد توجه سیاست‌گذاران قرار گرفته است. همچنین دولت قصد دارد تا از پتانسیل‌های زیادی که در این صنعت وجود دارد، نهایت استفاده را ببرد. این موضوع از احداث معادن جدید به منظور کشف مواد اولیه بیشتر شروع شده و تا فرآوری محصولات این صنعت ادامه دارد.

از طرفی صادراتی بودن محصولات صنعت معدنی باعث شده است تا سرمایه‌گذاران از تغییرات نرخ ارز هم بهره لازم را ببرند. این دو عامل سبب می‌شوند تا بتوانیم این صنعت را به‌عنوان بهترین صنعت بازار به افق 1/5 تا 2 سال آینده در نظر بگیریم. به همین خاطر می‌توانیم سهم زیادی از پرتفوی بورسی را به شرکت‌های این صنعت اختصاص دهیم.

رایانه و خدمات اینترنتی

روزبه‌روز شاهد رشد تکنولوژی در جهان هستیم. اصلی‌ترین محصولی که در پیشرفت تکنولوژی استفاده می‌شود، رایانه و اینترنت است. نمونه‌ای از رشد تکنولوژی را می‌توان در اینترنتی شدن اشیا و کنترل‌های راه دور مشاهده کرد. از آنجایی که کشور ما عقب‌تر از کشورهای پیشرفته و مدرن است، در چند سال آینده این تکنولوژی وارد کشور ما نیز می‌شود. در آن صورت شرکت‌های موجود در این حوزه، بیشترین تأثیر مثبت را از این تغییرات می‌گیرند. این موضوع نشان می‌دهد که این صنعت نیز در کنار سایر صنایع گفته شده، برای سرمایه‌گذاری به دید بلندمدت مناسب است.

جمع‌بندی

در این مقاله سعی شد تا بهترین ترکیب برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت پیشنهاد شود. همچنین توضیحات مناسبی در خصوص انتخاب جذاب‌ترین صنایع برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت ارائه شد. امید است سرمایه‌گذاران با خواندن این مقاله بتوانند تصمیمات بهتری را در خصوص مدیریت سرمایه خود اتخاد کنند و سود مناسبی در بلندمدت بدست آورند. توجه داشته باشید که افراد در بازارهای مالی باید استراتژی خاص خود را داشته باشند و بر اساس آن بهترین تصمیم را برای سرمایه خود بگیرند. به‌همین خاطر تحلیل‌های مطرح شده در این مقاله تنها به‌منزله‌ی پیشنهاد بوده و در نهایت افراد باید بر اساس استراتژی خود، اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. خلاصه‌ای از تمام نکات گفته شده را در تصویر زیر نیز می‌توانید مشاهده کنید.