کوین USD چیست؟

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟ 9

ارز دیجیتال USDC یا USD COIN چیست؟

USD Coin (معروف به USDC) یک استیبل‌کوین است که بر اساس 1:1 به دلار آمریکا متصل می شود. هر واحد از این ارز دیجیتال در گردش با 1 دلار که در ذخایر نگهداری می شود، در ترکیبی از پول نقد و اوراق کوین USD چیست؟ قرضه کوتاه مدت خزانه داری ایالات متحده پشتیبانی می شود.

Consortium centre (کانسرتیوم سنتر) ، که پشت این دارایی است، می گوید USDC توسط موسسات مالی تنظیم شده صادر می شود.

این استیبل کوین در ابتدا به صورت محدود در سپتامبر 2018 راه اندازی شد.شعار USD Coin “پول دیجیتال برای عصر دیجیتال” است و استیبل کوین برای جهانی طراحی شده است که تراکنش های بدون پول کاغذی در آن رایج تر می شود.

چندین مورد استفاده برای USD Coin رونمایی شده است. علاوه بر ایجاد پناهگاه امن برای معامله‌گران ارز دیجیتال در مواقع نوسان زیاد، کسانی که در پشت استیبل کوین هستند می‌گویند که این استیبل کوین همچنین می‌تواند به کسب‌وکارها اجازه دهد تا پرداخت‌های دارایی‌های دیجیتال را بپذیرند و مجموعه‌ای از بخش‌ها از جمله امور مالی غیرمتمرکز و بازی‌ها را متزلزل کند.

به طور کلی، هدف اصلی ایجاد اکوسیستمی است که در آن USDC توسط اکثر کیف پول ها، صرافی ها، ارائه‌دهنده خدمات و dApps پذیرفته شود.

بنیانگذاران USD Coin چه کسانی هستند؟

کانسرتیوم سنتر دو عضو موسس دارد. یکی از آنها شرکت خدمات پرداخت همتا به همتا Circle است، در حالی که دیگری صرافی ارز دیجیتال Coinbase است. سایر سرمایه گذاری های ارز دیجیتال برای پیوستن به این کنسرسیوم ازاد هستند.

جرمی آلر(Jeremy Allaire) و شان نویل(Sean Neville)، بنیان‌گذاران Circle، در توضیح منطق پشت USDC نوشتند: «ما معتقدیم که Open Internet می‌تواند جهان را عمیق‌تر متحول کند و ادغام کند، در نهایت مرزهای اقتصادی مصنوعی را از بین ببرد و بازار جهانی کارآمدتر و فراگیرتر ایجاد کند که همه افراد روی این سیاره را به هم متصل می کند.”

در سال 2020، Circle و Coinbase ارتقاء عمده پروتکل و قرارداد هوشمند USDC را اعلام کردند. هدف از این پیشرفت‌ها این است که استفاده از USD Coin برای پرداخت‌های روزمره، تجارت و تراکنش‌های همتا به همتا را آسان‌تر کند.

چه چیزی USD Coin (USDC) را منحصر به فرد می کند؟

بازار استیبل کوین در سال‌های اخیر به شدت شلوغ شده است اما USD Coin قصد دارد تا یک سر و گردن از بقیه رقبا در همه جوانب بالاتر بایستد.

یکی از آنها به شفافیت مربوط می شود و به کاربران این اطمینان را می دهد که می توانند 1 USDC را برداشت کنند و در ازای آن 1 دلار را بدون هیچ مشکلی دریافت کنند. برای این منظور، می‌گوید که یک شرکت حسابداری بزرگ وظیفه دارد سطوح وجه نقد ذخیره شده را تأیید کند و از مطابقت آن با تعداد توکن‌های در گردش اطمینان حاصل کند.

برخلاف برخی از سرمایه‌گذار های ارز دیجیتال، Circle و Coinbase نیز به انطباق با مقررات دست یافته‌اند و این به هموار کردن راه برای گسترش بین‌المللی کمک کرده است. هر دو پروژه نیز از بودجه خوبی برخوردار هستند که می توان به این استیبل کوین اطمینان کامل می دهد.

امنیت شبکه USD Coin چگونه است؟

همه USDC های در گردش در واقع توکن های ERC-20 هستند که می توانند در بلاک چین اتریوم پیدا شوند. یکی از بزرگترین مزیت های این بلاکچین این است که چگونه می توان آن را با برنامه های مبتنی بر اتریوم ادغام کرد. همانطور که قبلاً اشاره کردیم، امنیت و اطمینان در این استیبل کوین با اثبات اینکه دلارهای ایالات متحده به صورت ایمن در ذخایر نگهداری می شوند، ارائه می شود.

یو اس دی کوین USD Coin چیست؟

یو اس دی کوین (USD Coin) که با نماد USDC شناخته می شود، یک رمزارز پایدار است که با پشتوانه دلار آمریکا به فعالیت می پردازد. این ارز دیجیتال در سپتامبر سال 2018 در همکاری دو شرکت Circle و Coinbase منتشر شد.

ارز دیجیتال USD Coin امروز با بیش از 750 میلیون واحد عرضه شده به بازار ارزش بازاری در حدود 755 میلیون دلار دارد و در لیست 20 ارز دیجیتال ارزشمند دنیا قرار گرفته است.

USD Coin چیست؟

ارزدیجیتال USD Coin یک رمزارز پایدار یا Stablecoin است، به این معنا که نوسانات زیاد بازارهای ارزهای دیجیتال روی ارزش آن تاثیری ندارد. برای اینکه این اتفاق بیفتد، یکی از روش های حفظ ارزش این است که این ارز دیجیتال پشتوانه ای به عنوان ذخیره داشته باشد تا ارزش خود را حفظ کند. USD Coin در واقع ارز مشابهی به تتر (USDT) و ترو یو اس دی (TUSD) است که هر دو به پشتوانه ارز دلار آمریکا به فعالیت می پردازند. در واقع به ازای هر یک واحد از USDC یک دلار آمریکا به عنوان ذخیره نگهداری شده است.

به این ترتیب USDC توکنی از دلار آمریکاست که تعاملات مالی شما در فضای اینترنت و بلاکچین های عمومی را رفع و رجوع کوین USD چیست؟ کند. علاوه بر این در هر زمانی یک فرد می تواند توکن های USDC را به دلار آمریکا تبدیل کند و پول را در حساب بانکی خودش مورد استفاده قرار دهد.

وقتی شما دلارهای خود را تبدیل به ارزی نظیر USD Coin می کنید، در واقع این امکان را به خود می دهید که در کسری از ثانیه پول خود را به هر شخصی در هر نقطه ای از دنیا انتقال دهید. این یعنی دریچه های جدیدی برای انجام خیلی از معاملات همیشگی بین المللی شما باز می شود که قبلاً باید از طریق کانال های رسمی بانکی صورت می گرفت.

تیم USD Coin کیست؟

ارز USDC توسط کنسرسیوم Centre که یک مشارکت میان دو مجموعه Circle و Coinbase است شکل گرفته است. تکنولوژی و چارچوب فنی این ارز توسط مجموعه Centre صورت گرفته است، اما عرضه تجاری آن توسط دو مجموعه Coinbase و Circle انجام پذیرفته است.

مجموعه Circle در سال 2013 توسط دو کارآفرین به نام های جرمی الیر (Jeremy Allaire) و Sean Neville راه اندازی شده است. Circle یک انتقال دهنده رسمی پول (Official Money Transmitter) است. انتقال دهندگان رسمی پول در آمریکا باید پیرو قوانین و مقررات این کشور باشند. قبل از عرضه USDC به میزان عرضه دلار آمریکا به عنوان ذخیره در نظر گرفته شد و این فرآیند به صورت شفاف و قانونی در آمریکا قابل احراز است. گفته می شود که Circle استارت آپ مورد حمایت گلدمن ساکس (Goldman Sachs) است.

یو اس دی کوین (USD Coin) چطور کار می کند؟

همانطور که گفته شد، توکن های USDC بدون پشتوانه منتشر نمی شوند. شرکت Circle ضمانت می کند که هر توکن USDC به پشتوانه یک دلار آمریکا منتشر شود. فرآیند تبدیل دلارهای آمریکا به توکن های USDC اصطلاحاً توکنایزیشن (Tokenization) نام دارد. این فرآیند شامل سه مرحله است:

1. یک کاربر دلار آمریکا را به بانک صادر کننده توکن ارسال می کند.
2. صادر کننده با استفاده از قراردادهای هوشمند معادل USDC مربوط به آن دلار را می سازد.
3. توکن جدید ساخته شده USDC به کاربر داده می شود، در حالیکه ذخیره معادل دلاری آن وجود دارد.

این فرآیند به صورت بالعکس برای بازخرید توکن های USDC نیز امکان پذیر است. برای فرایند بازخرید مراحل زیر طی می شود:

1. کابر درخواستی به صادر کننده USDC ارسال می کند تا مقادیر مد نظرش از توکن را بازخرید کند.
2. صادر کننده درخواستی در قالب قرارداد هوشمند ارسال می کند که در ازای دلار آمریکا توکن های مربوط از فرآیند معاملات خارج شود.
3. صادر کننده، از محل ذخیره کننده دلار (مثلاً بانک) درخواست می کند تا دلار را به حساب بانکی کاربر واریز کند. کاربر میزان خالص معادل توکن های USDC تحت مالکیتش را دریافت می کند.

بر خلاف محبوب ترین رمزارز پایدار دنیا تتر (USDT)، ایجاد کنندگان USDC موظف هستند که شفافیت کاملی در رابطه با توکن های ارسالی و پشتوانه آن داشته باشند. همچنین تمام صادر کنندگان USDC موظف هستند که به طور منظم گزارش های مربوط به ذخایر دلاری خود و توکن های صادر شده را ارائه کنند. تمامی این گزارشات ماهانه از این آدرس قابل مشاهده است.

کاربرد USD Coin چیست؟

رمزارز USD Coin یک ارز دیجیتال متناظر (با نسبت 1 به 1) با دلار آمریکا در بستر بلاکچین اتریوم و استاندارد توکن ERC-20 است که نتیجتاً با هر اپلیکیشنی که از این استاندارد پشتیبانی کند کار می کند.

برای خرید (توکنیایز کردن) یا بازخرید USDC شما باید یک حساب باز کنید و هویت خود را احراز کنید (KYC) و سپس به یک حساب بانکی معتبر وصل کنید. پلت فرم دلاری Circle به کاربر اجازه 4 عمل را می دهد:

• تبدیل دلار به USDC
• بازخرید USDC (تبدیل USDC به دلار)
• انتقال USDC به آدرس اتریومی یک کیف پول تحت پشتیبانی ERC20
• دریافت USDC از آدرس یک کیف پول اتریومی

کاربران Circle بابت خرید یا بازخرید توکن های USDC هیچ کمیسیونی پرداخت نمی کنند، جز اینکه بابت نقل و انتقال اشتباه یا حساب های بانکی مردود 50 دلار کمیسیون پرداخت می کنند. اما کاربران Coinbase بابت همه عملیات مربوط به ارز USDC کمیسیون های استاندارد این پلت فرم را پرداخت می کنند.

حداقل مبلغ بازخرید UDSC یکصد دلار آمریکاست. توکن ها صرفاً در روزهای کاری هفته پردازش می شوند و این پردازش ممکن است بعضاً تا 24 ساعت به طول بیانجامد.

برای خرید توکن، هیچ مبلغ حداقلی وجود ندارد و این فرآیند (Tokenization) ممکن است تا 2 روز کاری به طول بیانجامد.

به طور کلی رمزارزهای پایدار نظیر USDC برای موارد زیر کاربرد دارند:

• بدون اینکه در فرآیند فروش ارزهای دیجیتال نیاز باشد پولتان را به ارز فیات تبدیل کنید، می توانید موقتاً یک رمزارز پایدار خریداری کنید تا مجدداً ارز دیجیتال بعدی تان را خرید کنید.
• برای اینکه کارتان در هیچ مرحله ای گیر نهادهای سنتی مالی و پولی مثل بانک ها و … نیفتد.
• برای اینکه درگیر نوسانات زیاد ارزهای دیجیتال نشوید.
• برای ارسال و دریافت سریع پول به هر نقطه از دنیا بدون نیاز به سیستم بانکی.
• برای خرید کالا و خدمات در بسترهایی که از این ارز برای خرید پشتیبانی می کنند (مثل بازی های روی بلاکچین، صرافی ها و …)

تفاوت USD Coin با رمزارزهای پایدار دیگر

همانطور که به خاطر دارید، در مطلب رمزارزهای پایدار توضیح دادیم که چند نوع رمز ارز پایدار وجود دارد:

1. رمز ارز پایدار به پشتوانه ارزهای فیات
2. رمز ارز پایدار به پشتوانه ارزهای دیجیتال
3. رمزارزهای پایدار بدون پشتوانه (الگوریتمیک)
4. رمزارزهای پایدار ترکیبی حالات فوق

با توجه به توضیحات ارائه شده در مطلب حاضر، بدیهی است که USDC در دسته بندی اول قرار می گیرد. به این ترتیب تفاوت USDC با ارزهای پایداری که در دسته بندی های بعدی هستند مشخص است.

اما در دسته بندی اول نیز ارزهای مهمی مثل تتر (USDT) و دیجیکس گلد (DGX) قرار می گیرند. تفاوت USD Coin با تتر شفافیت بیشتر یو اس دی کوین است. همانطور که می دانید شفافیت خیلی بالایی در مورد حسابرسی تتر وجود ندارد. DGX نیز به پشتوانه طلا شکل گرفته است و همین تفاوت مهم آن با USD Coin است.

وضعیت فعلی USD Coin به چه صورت است؟

یو اس دی کوین با توجه به عمر بسیار کوتاهش که هنوز 2 ساله نشده است، رشد بسیار سریعی داشته است. اکوسیستم این ارز دیجیتال بیش از 60 مشارکت کننده دارد.

ظاهراً توسعه دهندگان این ارز اجازه دارند تا در صورت مشاهده فعالیت های غیرقانونی و مشکوک آدرس ها بلک لیست کنند یا سرمایه ها مسدود کنند. اگرچه که الباقی ارزهای پایدار نیز اعلام های مشابهی در مورد رفتارهای غیرقانونی کاربران دارند، اما تنها رمزارز پایدار که اینطور بندهایی در قوانین خود ندارد، DAI است که توسط Maker عرضه شده است.

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟

Stablecoins یا ارزهای پایدار، دارایی‌های دیجیتالی هستند که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات، مانند دلار یا یورو طراحی شده‌اند. آن‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، ارزش خود را حفظ و به آسانی در سراسر جهان منتقل کنند.

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی‌ثباتی در هنگام قیمت‌گذاری، در برابر ارزهای فیات مشهور هستند. ارزهای رمزپایه به عنوان واسطه مبادلات و خرید ارز دیجیتال، از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند.

با این حال، نوسانات قیمتی بعضی از ارزهای دیجیتال در نهایت باعث شده است که برخی از آن‌ها جزء سرمایه‌گذاری‌های دارای ریسک باشند. با تسویه حساب یک معامله، ارزش ارزها ممکن است به میزان متغیری بیش‌تر یا کم‌تر از زمان خرید ارز دیجیتال یا فروش آن‌ها شود. اما ارزهای پایدار این گونه نیستند.

این ارزها حرکت و نوسانات کم‌تری را به خود می‌بینند و ارزش دارایی را به توجه به ارز فیاتی را که به عنوان پشتوانه خود دارند حفظ می‌کنند. به همین ترتیب، به عنوان یک دارایی امن در میان بازارهای بی‌ثبات خرید ارز دیجیتال عمل می‌کنند.

ارزهای پایدار چگونه کار می‌کنند؟

چند دسته از استیبل کوین‌ها وجود دارد که هر کدامشان به روش‌های مختلف واحد خود را پشتیبانی می‌کنند. در اینجا تعدادی از رایج‌ترین انواع استیبل کوین‌‌های بازار خرید ارز دیجیتال آورده شده است.

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟ 7

سکه‌های ثابت با پشتیبانی فیات

یکی از محبوب‌ترین انواع ارز پایدار، تتر است که پشتوانه یک دلار آمریکا را به نسبت 1:1 دارد. همچنین به آن‌ها ارزهای ثابت وثیقه‌ای نیز گفته می‌شود. یک شرکت مرکزی (یا بانک) مقداری ارز فیات را ذخیره می‌کند و مقدار متناسبی از توکن را صادر می‌کند.

به عنوان مثال، صادر کننده ممکن است یک میلیون دلار نگه دارد و هر یک میلیون توکن را به ارزش یک دلار توزیع کند. کاربران می‌توانند آزادانه این معاملات و خرید ارز دیجیتال خود را انجام دهند. همان‌طور که با سهام یا ارزهای رمزپایه معامله می‌کنند و در هر زمان دارندگان می‌توانند آن‌ها را با معادل USD خود بازخرید کنند.

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟ 8

ارزهای پایدار با پشتیبانی رمزنگاری

ارزهای پایدار با پشتیبانی از رمزنگاری، همتایان مورد حمایت خود را منعکس می‌کنند، با تفاوت اصلی این که ارز رمزنگاری شده به عنوان وثیقه استفاده می‌شود. اما از آن‌جا که ارز رمزنگاری شده دیجیتال است، این قراردادهای هوشمند هستند که صدور واحدها را کنترل می‌کنند.

ارزهای پایدار با پشتیبانی از رمزنگاری موجب کسب حداکثری اعتماد کاربران در بازار خرید ارز دیجیتال و فروش آن خواهند شد، اما باید توجه داشت که سیاست‌های پولی توسط رأی‌دهندگان به عنوان بخشی از سیستم‌های حکم‌رانی آن‌ها تعیین می‌شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت‌کنندگان در شبکه، همیشه در جهت منافع کاربران خود عمل خواهند کرد.

برای دست‌یابی به این نوع ارز پایدار، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد ثبت می‌کنند که این رمز را صادر می‌کند. بعداً، برای بازپرداخت وثیقه خود، ارزهای ثابت را به همان قرارداد(همراه با هر گونه سود) پرداخت می‌کنند.

مکانیسم‌های خاصی که قراردادهای هوشمند را اجرا می‌کنند براساس طراحی هر سیستم متفاوت است. کافی است بگوییم ترکیبی از یک تئوری و الگوریتم‌های زنجیره‌ای مشارکت‌کنندگان را در حفظ ثبات قیمت تشویق می‌کند.

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟ 9

ارزهای ثابت الگوریتمی

ارزهای ثابت الگوریتمی با فیات یا ارز رمزپایه پشتیبانی نمی‌شوند. در عوض، قرارداد آن‌ها کاملاً توسط الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن‌های صادر شده را مدیریت می‌کنند، حاصل می‌شود. از نظر عملکردی، سیاست‌های ارزی آن‌ها از نزدیک مورد تأیید بانک‌های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی است.

اساساً، یک سیستم الگوریتمی پایدار در صورت پایین آمدن قیمت، از قیمت ارز فیات که آن را پشتیبانی می‌کند، عرضه رمزارز را در بازار خرید ارز دیجیتال کاهش می‌دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن‌های جدیدی برای کاهش ارزش ارز پایدار وارد بازار خرید ارز دیجیتال می‌شوند.

ممکن است نام این دسته از توکن‌ها را که به عنوان ارزهای ثابت بدون وثیقه نامیده می‌شوند را شنیده باشید. این مسئله از نظر فنی نادرست است، چرا که آن‌ها وثیقه دارند. ارزهای ثابت الگوریتمی ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل نوسانات بی‌ثبات بازار خرید ارز دیجیتال داشته باشند.

رمزارزهای پایدار با وثیقه در عمل، رایج هستند. نمونه این ارزها شامل Tether تتر،USD (TUSD) ،Paxos Standard ،USD Coin و Binance USD است.

با این حال، نمونه‌هایی از دو دسته فوق نیز وجود دارد که در حال حاضر در بازار موجود است. برای مثال Bitshares USD و DAI ارزهای وثیقه‌ای رمزنگاری شده هستند.

ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟ 10

مزایا و محدودیت‌های استیبل‌کوین‌ها

مزیت اصلی استیبل کوین‌ها، پتانسیل بالای آن‌ها در تأمین وسیله مبادله‌ای است که ارزهای رمزپایه را تکمیل کند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دسترسی گسترده در برنامه‌های روزمره، مانند پردازش پرداخت‌ها نیستند. با ارائه سطح بالاتری از پیش‌بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می‌کنند.

با نقش محافظتی در برابر نوسانات، رمزارزهای پایدار همچنین می‌توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم وجود دارد.

با در دسترس بودن شکل پایدارتر ارز دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای وام و اعتبار هستند که تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت تسلط داشته‌اند.

معامله‌گران و سرمایه‌گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می‌توانند از نمونه کارهای خود استفاده کنند. اختصاص درصد معینی از نمونه‌کارها به ارز های تثبیت شده راهی موثر برای کاهش ریسک کلی است.

در عین حال، نگهداری ذخیره ارزش که می‌تواند برای خرید ارز دیجیتال دیگر هنگام کاهش قیمت مورد استفاده قرار گیرد، می‌تواند یک استراتژی مؤثر باشد. به همین ترتیب، این ارزها می‌توانند برای “ثبت کردن” سودهای حاصل از افزایش قیمت‌ها، بدون نیاز به پرداخت پول استفاده شوند.

با وجود پتانسیل بالای آن‌ها برای حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، ارزهای پایدار کوین USD چیست؟ هنوز محدودیت‌های خاصی دارند. انواع وثیقه‌های فیات کم‌تر از ارزهای رمزپایه معمولی غیرمتمرکز هستند، زیرا یک نهاد مرکزی برای نگه‌داری دارایی‌های پشتیبانی نیاز است.

در مورد رمزارزهای وثیقه‌ای و بدون وثیقه، کاربران باید به جامعه گسترده‌تر اعتماد کنند تا از ماندگاری سیستم‌ها اطمینان حاصل کنند. این‌ها هنوز فناوری‌های جدیدی هستند، بنابراین برای رشدشان به مدت زمان نسبتاٌ زیادی نیاز دارند.

جمع بندی

استیبل کوین‌ها یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهایی که دارند، این ارزهای دیجیتال می‌توانند با قیمت‌های تعیین شده، کم و بیش ثابت بمانند. این مسئله اجازه می‌دهد تا از آن‌ها نه تنها به عنوان وسیله مبادله قابل اعتماد، بلکه به عنوان پناهگاهی امن برای تجار خرید ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاران استفاده شود.

در حالی که در ابتدا به منظور ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله‌گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای این رمز ارزها فراتر از معاملات است. آن‌ها ابزاری قدرتمند هستند و در مواردی که گزینه‌های بی‌ثبات، ایده‌آل نیستند می‌توانند فضای ارزهای رمزنگاری شده را تقویت کنند.

همان‌طور که گفته شد، تتر یکی از محبوب‌ترین ارزهای پایدار است که شما می‌توانید از طریق صرافی تترلند، جهت خرید و فروش تتر این استیبل کوین اقدام کنید.

تتر USDT چیست؟ همه چیز درباره پر استفاده ترین ارز دیجیتال بازار

تتر (USDT) یکی از محبوب ترین استیبل کوین های بازار رمزارز هاست. تتر USDT برای حفظ ارزش یک به یک با دلار آمریکا طراحی شده است. این ارز در بسیاری از بلاک چین‌های مختلف وجود دارد و طی چند سال گذشته افزایش حجم معاملات و بهبود نقدینگی را تجربه کرده است.

مانند سایر استیبل کوین‌ها، USDT برای تجارت ارزهای دیجیتال مفید است، زیرا به معامله‌گران اجازه می‌دهد از نوسانات بازار که برای بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال رایج است اجتناب کنند. استفاده از استیبل کوین ها همچنین هزینه های اضافی و تاخیر تبدیل ارزهای دیجیتال و فیات را حذف می کند.

تتر بخش کلیدی از اکوسیستم ارزهای دیجیتال است. از دسامبر 2020، رمز ارز تتر به عنوان چهارمین ارز دیجیتال بزرگ جهان با ارزش بازار تقریباً 20 میلیارد دلار رتبه بندی شد. و پس از بیت کوین، اتریوم و XRP قرار دارد. علاوه بر این، به عنوان رمزارز با بالاترین حجم معاملات روزانه شناخته می شود، حتی از بیت کوین نیز پیشی می گیرد. اما تتر چیست و چگونه می تواند برای شما مفید باشد؟

تتر USDT چیست؟

تتر (USDT) اولین استیبل کوین در جهان است (یک ارز دیجیتال که ارزش یک ارز فیات را دارد). در ابتدا در سال 2014 با نام Realcoin توسط سرمایه گذار بیت کوین براک پیرس، کارآفرین ریو کالینز و توسعه دهنده نرم افزار کریگ سلرز منتشر شد.
USDT در ابتدا بر اساس پروتکل بیت کوین در بستر Omni صادر شد، اما از آن زمان به دیگر بلاک چین ها نیز مهاجرت کرده است. در واقع، همانطور که در نمودار زیر می بینید، بیشتر عرضه آن در اتریوم به عنوان یک توکن ERC-20 وجود دارد. همچنین در چندین بلاک چین دیگر از جمله TRON، EOS، Algorand، Solana و شبکه OMG منتشر شده است.

تتر هم موفقیت و هم جنجال های بسیاری را تجربه کرده است. به خصوص در روزهای اولیه عرضه آن، قیمت USDT تا حدودی نوسان داشته است، حتی در مقطعی به 1.2 دلار رسیده است. با این حال، رمزارز تتر از اوایل سال 2019 نوسانات بسیار کمتری را تجربه کرده است. این احتمالاً به لطف افزایش مداوم حجم معاملات آن و پیشرفت کلی بازارهای ارزهای دیجیتال است.

ارز تتر USDT چگونه کار می کند؟

کاربرد استیبل کوین ها برخلاف دیگر آلت کوین ها، در ثبات نسبی آنهاست. به عنوان یک استیبل کوین، جذابیت تتر در اتصال آن به ارز فیات است. گفته می‌شود که USDT در ابتدا دقیقاً به USD متصل شده و به ازای هر USDT در گردش، 1 دلار قفل میشود.

مطابق Whitepaper تتر: همه توکن‌های تتر با ارز فیات منطبق 1 به 1 می‌چسبند و 100% توسط ذخایر تتر پشتیبانی می‌شوند. ارزش ذخایر ما روزانه منتشر می شود و حداقل یک بار در روز به روز می شود.

همانطور که در نمودار USDT/USD زیر مشاهده می کنید، تتر با نرخ ثابت یک به یک با USD معامله می شود. با این حال، رویدادهای مهم بازار رمزارزها نیز می تواند بر قیمت آن تأثیر بگذارد.

چرا رمز ارز تتر مهم است؟

تتر شکاف بین ارزهای کریپتو و فیات را پر می کند. این یک راه آسان برای سرمایه گذاران برای به دست آوردن یک معامله یک به یک برابر دلار آمریکا، بدون نوساناتی مانند سایر ارزهای دیجیتال است. با ایجاد این ثبات، سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی دیجیتالی مشابه ارزهای فیات اما با سهولت معامله در بازارهای کریپتو داشته باشند. ویژگی‌های کلیدی Tether آن را به یک ارز محبوب تبدیل کرده است – اگرچه از خطرات نیز مصون نیست.

ویژگی های کلیدی تتر

• نسبت 1:1 (USD به USDT)
• ثبات (به همان اندازه که دلار آمریکا را می توان پایدار در نظر گرفت)
• در بلاک چین های مختلف موجود است.
• موارد استفاده متفاوت در مقایسه با ارزهای دیجیتال دیگر

کاربردهای تتر USDT

1. ثبات بازار: اگر قیمت بیت کوین یا سایر رمزارزها به سرعت در حال کاهش است، می توانید به سرعت USDT بخرید.
2. به راحتی وجوه را بین صرافی ها جابه جا کنید: با تتر، می توانید دارایی خود را خیلی سریع بین صرافی ها جابه جا کنید. خرید تتر برای معاملات آربیتراژ نیز استفاده میشود.
3. در صرافی‌های ارز دیجیتال معامله کنید: برخی از صرافی‌ها تسهیلاتی برای واریز و برداشت فیات ندارند، اما اجازه معامله USDT را می‌دهند. با به خرید تتر می‌توانید در این صرافی‌ها معامله کنید بدون اینکه نگران نوسانات بازار و قرار دادن دارایی معاملاتی خود در BTC (یا سایر ارزهای دیجیتال) باشید.

4. معاملات به سبک فارکس: از آنجایی که USDT به USD متصل است، می‌توانید با مبادله سایر ارز های فیات (غیر ایالات متحده) به USDT زمانی که ارزش آنها در برابر USD بالا است، معاملاتی به سبک فارکس انجام دهید.

کیف پول های تتر USDT

به غیر از تاپ کنز و سایر صرافی‌های ارز دیجیتال، می‌توانید تتر USDT خود را در کیف پول‌های مختلف ذخیره کنید. مثل کیف پول های وب و موبایل (مانند Trust Wallet) یا کیف پول های سخت افزاری سرد (مانند Ledger). از آنجایی که USDT بر روی طیف وسیعی از بلاک چین های مختلف ارائه می شود، باید اطمینان حاصل کنید که آن را از همان شبکه و به همان شبکه منتقل می کنید.
برای مثال، اگر به صفحه برداشت تتر در صرافی بروید، پنج گزینه شبکه مختلف برای انتقال به آن پیدا خواهید کرد: BNB Beacon Chain (BEP-2)، BNB Smart Chain (BEP-20)، اتریوم (ERC-20)، Tether. (OMNI)، و ترون (TRC-20). خیلی مراقب باشید. اگر از شبکه اشتباه استفاده کنید ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. به عنوان مثال، اگر بخواهید Omni USDT را به آدرس ERC-20 USDT ارسال کنید، به احتمال زیاد دارایی شما از بین خواهد رفت.

توجه داشته باشید که از دسامبر 2020، ERC-20 USDT تنها نوع پشتیبانی شده توسط Ledger است. این بدان معناست که تتر USDT در حال اجرا بر روی بلاک چین بیت کوین (Omni Layer) برای انتقال به کیف پول های سخت افزاری لجر در دسترس نیست.

سایر ارزهای دیجیتال تتر

به غیر از USDT، تتر استیبل کوین های دیگری نیز دارد:

• EURT: یک سکه تتر متصل به یورو
• CNHT: یک سکه تتر با یوان چین
• XAUT: یک سکه فیزیکی با پشتوانه طلا

استیبل کوین ها راحتی زیادی را در دنیای کریپتو ایجاد کردند، زیرا نیاز معامله گران به تبدیل ارزهای فیات و کریپتو را کاهش می دهند. به این ترتیب، USDT یک دارایی مفید برای معاملات ارزهای دیجیتال است.

در حالی که سوالات مختلفی در مورد اعتبار پشتوانه تتر USDT وجود داشته است، عملکرد چند سال گذشته تتر نشان میدهد باید به این رمزارز به عنوان یک استیبل کوین ایمان داشت. به غیر از USDT، می توانید از سایر استیبل کوین ها مانند BUSD، USDC، TUSD و PAX را نیز معامله کنید.

خرید و فروش یو اس دی سی (USDC)

یو اس دی کوین (USDC) یک ارز دیجیتال است که دارای پشتوانه کامل از دارایی دلار آمریکا است. USDC یک ارز دلاری توکنی است، که دارای ارزش دلاری برابر ۱ است. ارزش USDC به نحوی طراحی شده است که ثابت باقی بماند، که این امر این ارز را به یک استیبل کوین (سکه پایدار) تبدیل کرده است.

استیبل کوین ها معمولاً توسط دارایی های ذخیره مثل دلار و یورو پشتیبانی می شوند تا به قیمت پایداری دست پیدا کنند. قیمت ثابت USDC در تضاد شدید با نوسانات قیمتی سایر ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین و اتریوم است.

بر خلاف اسم این کوین، لازم است تا به این نکته توجه داشته باشید که USDC توسط دولت آمریکا ایجاد و پشتیبانی نشده است. یو اس دی کوین یک پروژه اوپن سورس است، بدین معنی که هر شخصی میتواند کدهای پروژه را ببیند و در آن مشارکت داشته باشد.

در این مقاله قصد داریم تا با USDC، نحوه کار آن، استفاده ها و نحوه خرید و فروش یو اس دی سی آشنا بشیم. پس با ما در نوین ارز صرافی ارزهای دیجیتال همراه باشید.

شناخت USDC

USD Coin یک ارز دیجیتال است که به صورت کامل توسط دلار آمریکا یا دارایی های مشخص مانند اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده پشتیبانی میشود.شرکت حسابداری Grant Thornton بر این حساب های تفکیک شده نظارت می کند و گزارش های تأیید ماهانه را ارائه می دهد.

ممکن است تعجب کنید که چگونه USDC پیوند ۱:۱ را با دلار ایالات متحده حفظ می کند. اگر معامله ای را برای خرید یک سکه USD با استفاده از ارز فیات آغاز کنید، آن ارز فیات به عنوان یک دلار آمریکا سپرده و ذخیره می شود و USDC جدید ایجاد می شود. اگر یک سکه USD را در ازای ارز فیات بفروشید، پس از بازگرداندن پول فیات به حساب بانکی شما، USDC “سوخته” می شود.

USDC با چندین بلاک چین سازگار است، از جمله:

یو اس دی کوین توسط Centre مدیریت می شود، کنسرسیومی که توسط صرافی ارزهای دیجیتال Coinbase و Circle، یک شرکت فناوری مالی، تأسیس شده است. هدف Centre تغییر چشم‌انداز مالی جهانی با اتصال هر شخص، بازار، خدمات مالی و ارز در سراسر جهان است.

مزایا و معایب یو اس دی کوین؟

• نوسان قیمت پایین.
• به طور کامل توسط دارایی های ذخیره تنظیم شده توسط ایالات. متحده پشتیبانی می شود.
• می تواند به عنوان محافظ در برابر تورم استفاده شود.

• بدون افزایش قیمت.
• ترکیب دارایی های ذخیره به طور کامل افشا و منتشر نشده است.
• از تورم قیمت دلار آمریکا مصون نیست.

USDC کجاها استفاده میشه؟

به عنوان یک دارایی دیجیتال با ثبات قیمت، USD Coin را می توان به چندین روش استفاده کرد:

• محافظت در برابر نوسانات: سرمایه گذارانی که در معرض ریسک سایر ارزهای دیجیتال قرار دارند، می توانند با خرید استراتژیک یک استیبل کوین مانند USDC، نوسانات پرتفوی خود را کاهش دهند. داشتن USDC در دوره‌های نوسانات قابل توجه بازار می‌تواند به تثبیت ارزش پرتفوی کمک کند.
• قیمت گذاری بر حسب پول فیات: دارایی های دیجیتال فهرست شده در صرافی های ارز دیجیتال را می توان با استفاده از یک استیبل کوین مانند USDC به پول فیات قیمت گذاری کرد.
• انتقال پول: USDC را می توان برای ارسال وجوه در سراسر مرزها استفاده کرد. گیرندگان می توانند USDC را بدون استفاده از حساب بانکی یا نگرانی در مورد نوسانات قیمت ذخیره کنند.
• سرمایه گذاری در دلار آمریکا: سرمایه گذاران غیر آمریکایی که مایلند در دلار آمریکا سرمایه گذاری کنند، می توانند USDC را به سبد سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.
• پوشش در برابر تورم: سرمایه گذاران غیر آمریکایی که نگران تورم پول محلی خود هستند، می توانند یک استیبل کوین مانند USDC داشته باشند تا از ارزش پول خود محافظت کنند.
• تامین مالی جمعی جهانی (Crowdfunding): شرکت‌های نوپا و سازمان‌های غیرانتفاعی می‌توانند با درخواست ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران و اهداکنندگان در سراسر جهان پول جمع‌آوری کنند. جمع آوری وجوه در قالب یک استیبل کوین مانند USDC تضمین می کند که ارزش پول جمع آوری شده در طول زمان نوسان نمی کند.
• اتصال بلاک چین: از آنجایی که USDC با چندین بلاک چین خودران سازگار است، استفاده از USDC می تواند راهی برای ادغام سیستم های پرداخت و برنامه های کاربردی در سراسر بلاک چین باشد.

چطوری یو اس دی کوین بخرم؟

برای خرید USDC شما به یک صرافی ارز دیجیتال نیاز دارید تا بتونید خرید خودتون رو در قبال پرداخت پول (دلار، ریال و …) انجام بدید. صرافی های متنوع داخل و خارجی برای این موضوع وجود دارد. ولی به عنوان یک شخص تازه وارد، شما نیاز به یک صرافی دارید که روند خرید و فروش ساده ای داشته باشه که شما در ابتدای کار دچار سردرگمی نشید. اگر تا به حال در این خصوص به نتیجه نرسیده اید، در این مقاله لیستی از صرافی های معتبر خارجی گردآوری شده است.

• صرافی کوین بیس Coinbase
• صرافی کوکوین KuCoin
• صرافی کوینکس Coinex
• صرافی بایننس Binance

این صرافی ها بسیار شناخته شده بوده و در برخی از این ها میتونید نسبت به مباله جفت ارز مثلاً USDC/USDT نیز بپردازید.

خرید یو اس دی سی از صرافی ایرانی ارز دیجیتال

لازم به توضیح است که در کنار این صرافی های خارجی، شما میتوانید از صرافی ارز دیجیتال ایرانی مثل نوین ارز جهت خرید و فروش یو اس دی سی و سایر ارزهای دیجیتال استفاده نمایید. در نوین ارز شما بدون نیاز به داشتن کارتهای پرداخت خارجی مثل کردیت کارت و مستر کارت، خرید انجام میدهید. در این صرافی بدون محدودیت تحریم ها و پرداخت کارمزد می توانید خرید خود را انجام و مستقیماً ارز خریداری شده خود را در کیف پول خود دریافت کنید.

تحریم های خارجی علیه ایران سبب شده است تا حساب های کاربری کاربران ایرانی همیشه در معرض تهدید بسته شدن و از بین رفتن سرمایه قرار داشته باشد. لذا با ثبت نام و انجام خرید از صرافی نوین ارز، ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال را کاهش خواهید داد.

برای خرید یو اس دی سی (USDC) کافیست تا داخل سایت ثبت نام و احراز هویت نمایید. در بخش خرید رمز ارزها، خرید یو اس دی سی را انتخاب نمایید. سپس مقدار یو اس دی سی که قصد خرید و سرمایه گذاری دارید، وارد نمایید.

بعد از انجام تراکنش و پرداخت معادل ریالی آن، شما مالک معادل USDC خواهید بود.

یو اس دی سی رو کجا نگه داریم؟

برخی از صرافی ها دارای ولت داخلی بوده و شما میتونید بعد از خرید USDC یا هر ارز دیجیتال دیگری، داخل این ولت یا کیف پول نگه داری کنید. از طرفی در بیشتر مواقع توصیه میشه تا از کوین USD چیست؟ نگهداری رمزارزهای خود در این کیف پول ها، با توجه به اتصال به اینترنت و احتمال حمله هکرها استفاده نشه. به این کیف پول ها اصطلاحاً کیف پول گرم یا Hot Wallet گفته میشه.

مضاف بر این شما میتونید تتر خود را به روش های دیگری، چه به صورت آنلاین و چه آفلاین نگه داری کنید. این روش ها شامل:

• کیف پول های سخت افزاری: یک وسیله سخت افزاری که رمزهای شخصی دارایی های شما را نگه داری میکند، و به شما اجازه تعامل با کیف پول بدون نیاز به آشکارسازی داده ها را می دهد. ترزور و لجر نمونه هایی از این کیف پول سخت افزاری هستند که از یو اس دی سی هم پشتیبانی میکنند.
• نگه دارنده های آفلاین: که به عنوان کیف پول سرد هم شناخته میشود، یک روش امن برای نگه داری از رمزارزهای شماست، که از طریق اینترنت قابل دسترسی نیست. شما میتوانید رمز ارز خود را بر روی کاغذ به کمک کیف پول کاغذی نگه داری کنید.
• کیف پول های نرم افزاری: نرم افزاری کامپیوتری یا برنامه های دانلودی برای نگه داری دارایی های رمز ارزی شما وجود دارد. این نرم افزارها همچنین قابلیت دانلود و نصب روی گوشی شما را هم دارند. تراست ولت (TRUST WALLET) مثالی از کیف پول نرم افزاری هست، که شما میتونید پس از خرید رمزارز، رمز ارز خریداری شده را داخل آن نگه داری کنید.
• صرافی های رمز ارزی: برخی از صرافی های ارز دیجیتال داخلی و خارجی امکان نگه داری رمز ارز پس از خرید را در اختیار کاربران خود قرار میدهند.

آیا سرمایه گذاری در USD کوین ریسک دارد؟

کوین USD، به عنوان یک ارز دیجیتال، به طور کلی به عنوان یک سرمایه گذاری پرخطر در نظر گرفته می شود. در حالی که استیبل کوین‌هایی مانند USDC دارای نوسانات قیمتی کمتری نسبت به سایر ارزهای رمزپایه هستند، استیبل کوین‌ها ممکن است توسط سازمان‌های نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده مورد بررسی دقیق‌تری قرار بگیرند. سرمایه گذاران باید قبل از خرید USDC خطرات را بدانند.

آیا میشه کمتر از ۱ دلار USD خرید؟

شما می توانید کسری از سکه USD بخرید، درست همانطور که می توانید زیر ۱ دلار آمریکا به کمک سکه داشته باشید. شما می توانید حتی به مقدار ۰.۰۰۱ – برابر با یک دهم سنت – USD Coin خریداری کنید.

نوین ارز سامانه تمام اتوماتیک و تخصصی خرید و فروش ارزهای دیجیتال می باشد. همینطور کاربران می توانند نسبت به خرید گیفت کارت، پرفکت مانی، ووچر پرفکت مانی و پرمیوم ووچر با بهترین قیمت ها اقدام کنند. شما همچنین می توانید جهت وریفای حساب پرفکت مانی خود در بخش خدمات سفارش خود را ثبت کنید. جهت خرید و فروش ارز دیجیتال و تتر می توانید در نوین ارز ثبت نام کنید.