ارزش خالص
دارایی‌ها و بدهی‌ها
سرمایه در گردش و سرمایه نقد
خلاصه‌ای از اهداف
مشاوره مالی
طرح مالیطرح مالی (Financial Plan) را باید به‌عنوان نقشه راه برای آینده اقتصادی درنظر گرفت. این طرح با نکات کلیدی به‌دست‌آمده از پرسش‌نامه اولیه شروع میشود و وضعیت مالی را خلاصه میکند.
ارزش خالص
دارایی‌ها و بدهی‌ها
سرمایه در گردش و سرمایه نقد
خلاصه‌ای از اهداف
مشاور مالیمریم کریمی
مشاوره مالیمشاور مالی خوب مانند مکانیک خوب می باشد. به احتمال زیاد در طول زندگی خود به مشاوره مالی احتیاج خواهید داشت، و ممکن است کمک کند مقدار بزرگی از پول خود را از دست ندهید.
مشاوره برنامه ریزی مالی
مدیریت پول
مدیریت سرمایه
برنامه ریزی بازنشستگی
پیشگامان بینهایت
ارائه خدمات راه اندازی صندوق
مدیریت صندوقهای سهام
بادرآمد ثابت، مختلط و
قابل معامله در بورس (ETF)
گزارش دهی آنلاین اوراق
دریافت سود سهام
حضور در مجامع شرکت‌ها
ارائه گزارش‌های تحلیلی
بررسی صنایع و شرکت‌ها
اطلاع رسانی به مشتریان
برگزاری جلسات با مدیران اجرایی
ادغام و تملیک چیست
فرآیند ادغام و تملیک (M&A) شرکت و دارایی‌ها از طریق انواع مختلف معاملات مالی اتفاق می افتد. ادغام و تملیک شامل انواع مختلف معامله از جمله ادغام، تملیک، پیشنهادات مناقصه، خرید دارایی و… می‌باشد.
ادغام (Merger): ادغام دو شرکت با یکدیگر پس از توافق هیئت مدیره و سهامداران هر یک از آنها می‌باشد. شرکتی که قرار است ادغام شود، نام و هویت خود را به عنوان یک شرکت مستقل از دست میدهد و به‌عنوان بخشی از شرکتی که قبول به ادغام کرده است به فعالیت خود ادامه میدهد.
تملیک (Acquisition): زمانی چنین اتفاقی می افتد که شرکتی بیشترین سهم از شرکتی دیگر را خریداری میکند اما این فرآیند منجر به عوض شدن نام و هویت شرکت و ساختار قانونی آن نمی افتد.
۱۷ نکته کلیدی برای خرید و فروش سهام در بازار بورس
همانطور که می دانید استفاده از سرور مجازی بورس توشن یکی از مهم ترین اقداماتی است که می توانید در راستای موققیت در بازار بورس انجام دهید.
بنابراین استفاده از سرور مجازی بورس توشن به دلیل اینترنت پر سرعت و زیرساخت قوی، یکی از مهم ترین نکات کلیدی است که شما را در خرید و فروش راحت تر سهام همراهی می کند.
در مطالب قبلی شما را با اصطلاحات رایج و کاربردی ترید در بایننس آشنا کردیم. در ادامه همراه ما باشید تا اطلاعات بیشتری در خصوص پیشنهادات و کار هایی که معامله گران موفق در بازار سهام انجام می دهند اطلاعاتی در اختیارتان قرار دهیم.
برترین ترفند ها در خرید و فروش سهام
یک قانون مهم برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خرید کم و فروش زیاد است. با این حال، نمی توانید پیش بینی کنید که قیمت سهام بالا یا پایین می رود.
اگرچه هیچ روش مشخصی برای انجام کامل معاملات خود وجود ندارد، اما نکاتی در مورد خرید سهام وجود دارد که می تواند به شما در تصمیم گیری بهتر کمک کند.
در اینجا ۱۷ نکته برتر برای خرید و فروش سهام آورده شده است که مستقیماً از مزایای آن می باشد:
۱. تحت تأثیر تغییرات اندک در قیمت سهام قرار نگیرید
برای مشاهده تصمیم گیری خود از محدوده های معاملاتی استفاده کنید تا تغییرات جزئی در قیمت سهام برای شما آزار نباشد (به عنوان مثال نمی توانید در بالاترین سطح فروش بپردازید یا در پایین ترین سطح خرید کنید).
شما باید احساس راحتی کنید که قیمت بازار در قیمت خرید یا فروش شما است. همچنین، مانند سهام سنتی، سهام با معاملات آتی نامطمئن را رها کنید.
۲. سعی نکنید به بازار زمان دهید
یک اشتباه بزرگ که بسیاری از سرمایه گذاران مرتکب شده اند، تلاش برای تعیین زمان بازارها است، به این معنی که سهام در مسیر صعودی است و در زمان نزول سهام می فروشد. گرچه این یک نظریه عالی است، اما درست کردن آن تقریباً غیرممکن است.
اگر هنگام پایین آمدن سهام بفروشید، می توانید با بهبودی سهام، روند صعودی را از دست بدهید.
طی یک دوره طولانی مدت، شاخص SP 500، شاخصی که ۵۰۰ بزرگترین سهام ایالات متحده را ردیابی می کند، به طور متوسط حدود ۱۰٪ بازده داشته است.
اگر به طور منظم خرید و فروش کنید، احتمالاً نتایج کمتری نسبت به بازار خواهید داشت.
۳. وقتی بیشتر از بازار می دانید خرید کنید
بهترین زمان مطلق برای خرید سهام زمانی است که بیش از بازار اطلاعات داشته باشید. دانستن موارد بیشتر بسیار نادر است، اما ممکن است اتفاق بیفتد.
اگر اهل فیلم هستید و Avatar را در IMAX می بینید، ممکن است از فناوری جدید شگفت زده شده باشید و زود سرمایه گذاری کنید (۱۲۰۰٪ در طول هفت سال).
همیشه مراقب خدمات و محصولی باشید که دوست دارید و این احتمال را بدهید که رهبر بازار شوید.
اگر می توانید این تحقق را داشته باشید و قبل از اینکه بازار بطور کلی سرمایه گذاری کند، زمان مناسب خرید است.
۴. به جای خرید سهام انفرادی، در صندوق های شاخص سرمایه گذاری کنید
تقریباً غیرممکن است که با سرمایه گذاری در سهام منفعت، میانگین سود بازار را شکست.
بدون داشتن اطلاعات داخلی، در معرض خطر شرکت های داخلی، صندوق های سرمایه گذاری و سایر افراد سنگین قرار دارید.
بهتر است در صندوق های شاخصی که حداقل کارمزد را دریافت می کنند سرمایه گذاری کنید.
برای کلاس های دارایی جایگزین باید وجوه شاخص را درج کنید. نه تنها به تنوع فوری دست می یابید، بلکه به احتمال زیاد در بازارهای خرس نیز سرمایه گذاری خواهید کرد، زیرا عملکرد متوسطی ندارید.
۵. هدف سود نقطه توقف خود را تعیین کنید
قبل از ورود به هر موقعیتی، باید بدانید که توقف شما کجاست. هنگامی که تجارت یا سرمایه گذاری شما نتیجه نمی گیرد، از چه روشی برای توقف خود استفاده می کنید؟
همانطور که می دانید وقتی کارها به اشتباه پیش می رود از کجا خارج می شوید، باید در هنگام حرکت تجارت به نفع خود باشید که باید از کجا خارج شوید.
این امر جنبه عاطفی تصمیم گیری در مورد تصمیم گیری برای سود خود را در زمانی که همه چیز خوب پیش می رود، به همراه دارد.
۶. اجازه ندهید احساسات شما بر تصمیمات شما تأثیر بگذارد
خیلی غالباً، ما سهام را می خریم یا می فروشیم زیرا بقیه سهام هستند.
ما ممکن است از فروش وحشت کنیم، فکر می کنیم دیگران ممکن است چیزی را بدانند که ما نمی دانیم.
متأسفانه، چنین ذهنیتی گله ای برای پرتفوی شما بسیار پرهزینه است.
حتماً برنامه محکمی در کار داشته باشید.
احساسات خود را از سرمایه خود خارج کنید و به برنامه خود پایبند باشید.
۷. بدانید که انتخاب سهام آسان نیست
انتخاب سهام مناسب برای خرید چندان ساده و آسان نیست – حتی متخصصان نیز ممکن است همیشه برنده این دسته را در صنایع مختلف به طور دقیق شناسایی نکنند.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های معاملاتی بورس امکان تنوع را فراهم می کنند.
اطمینان حاصل کنید که از موقعیت های متمرکز یا قرار گرفتن بیش از حد در معرض شرکت یا بخش خاصی خودداری کنید.
همچنین، سعی کنید زمان را به بازار اختصاص ندهید، زمان حضور در بازار مهم است، نه لزوماً زمان بندی برای بازار.
۸. از تجزیه و تحلیل فنی استفاده کنید
بهترین چیزی که یک تاجر مبتدی می تواند استفاده کند پشتیبانی و مقاومت است.
با سطح پشتیبانی و مقاومت، حتی مبتدیان نیز می توانند امتیاز گرفتن سود را از قبل تعریف کنند.
با هر سطح مقاومت قوی، درصدی از سرمایه گذاری خود را خارج کنید و با هر سطح حمایت قوی، شاید در نظر بگیرید که درصدی از سرمایه خود را پس بگیرید.
سخت ترین کار در تجارت و سرمایه گذاری، بیرون نگه داشتن احساسات از بازی است.
اگر سهام شما در حال افزایش است، سرخوشی می تواند قضاوت شما را محو کند و شما دیگر نمی توانید آن را به سمت بالا نگه دارید.
به یاد داشته باشید، تا زمانی که نکات کلیدی مرتبط با ETF آن را پرداخت نکنید سود محسوب نمی شود.
۹. در طول نوسانات کوتاه مدت وحشت نکنید
انتظار نوسانات کوتاه مدت بازار را داشته باشید و در هنگام وقوع واکنش زیادی نشان ندهید.
سرفصل ها اغلب در کوتاه مدت بازارها را هدایت می کنند.
با این حال، ارزش بلند مدت شرکت براساس توانایی شرکت در تولید ارزش برای سهامداران خود ایجاد می شود.
اگر به استراتژی بلند مدت یک شرکت اعتقاد دارید و هیچ تغییر اساسی در آن رخ نداده است، بر اساس سر و صدای کوتاه مدت در بازار تجارت نکنید.
۱۰. از Stock Screener استفاده کنید.
سهامی که برای شما بهترین هستند به آنچه می خواهید بدست آورید بستگی دارد.
آیا می خواهید به طور منظم و بصورت سود سهام درآمد مطمئن کسب کنید یا ترجیح می دهید سرمایه خود را از طریق رشد قیمت سهام افزایش دهید؟
به این روش های سرمایه گذاری درامد و سرمایه گذاری در رشد گفته می شود.
در استفاده از هر دو روش، شما می خواهید از یک نمایشگر سهام استفاده کنید.
این امکان را برای شما فراهم می کند تا هزاران سهام را مطابق آنچه می خواهید فیلتر کنید. برای یک استراتژی درآمد، شما سهام با نکات کلیدی مرتبط با ETF سود ۲٪ یا بیشتر را فیلتر می کنید.
با یک استراتژی رشد، می توانید سهام را با افزایش درآمد و سود هر سهم فیلتر کنید.
یک مثال عالی در مورد سهامی که سود سهام پرداخت می کند و رشد بالایی دارد، Microsoft (Ticker MSFT) است که ۱۴ سال سود سهام و ۵ سال رشد قیمت سهام بیش از ۱۰۰٪ دارد.
۱۱. اهداف خود را قبل از انتخاب سهام تعیین کنید
بیشتر آن ها از مدل زمانی، چرا، از سرمایه گذاری پیروی می کنند. به این معنی که آن ها روی زمانبندی بازار تمرکز دارند.
این را زیر و رو کنید و شروع کنید به این که از خود بپرسید چرا سرمایه گذاری می کنم.
بگذارید “چرا” شما را به “چه” سرمایه گذاری نشان دهد و پس از آنکه هیچ کس نمی تواند آینده را پیش بینی کند، “وقتی” کمتر مورد توجه قرار می گیرد.
۱۲. در صنایع مختلف تنوع ایجاد کنید
هنگام انتخاب سهام، مهم است که متنوع شوید.
به جای سرمایه گذاری در یک سهام، ممکن است بخواهید حداقل در سهام مختلف ۱۰ سهام فردی متناسب با معیارهای سرمایه گذاری خود جستجو کنید.
همچنین بهتر است به طور کلی به تمام سرمایه های مختلف خود نگاه کنید.
اگر حساب های بازنشستگی دیگری نیز در صندوق های متنوع با شاخص های متنوع سرمایه گذاری شده دارید، اگر در یک یا دو سهام سرمایه گذاری کنید که فقط درصد کمی از کل سرمایه گذاری شما را نشان می دهد، معامله چندانی نخواهد داشت.
۱۳. در اخبار به روز باشید
مواردی که بر چرخه اخبار تأثیر می گذارند، تأثیر موجی بر بازار سهام دارند.
به عنوان مثال، هنگامی که دولت ترامپ در مورد افزایش زیرساخت ها صحبت می کرد، سهام زیرساخت ها افزایش یافت.
اگر به اخبار و سیاست های جهانی توجه داشته باشید، می توانید پیش بینی کنید که در کدام سهام باید سرمایه گذاری کنید.
۱۴. قبل از خرید یا فروش سهام تحقیق خود را انجام دهید
قبل از خرید سهام، اهداف خود را تعیین کنید.
با متخصصان بازار و سایر سرمایه گذاران در مورد استراتژی های خود صحبت کنید.
حتما تحقیق کنید سرمایه گذاری در بازار باید یک استراتژی بلند مدت باشد، نه یک استراتژی کوتاه مدت.
سرمایه ای را که برای ادامه زندگی نیاز دارید سرمایه گذاری نکنید.
اگر بازار پایین بیاید و مجبور شوید موقعیت های خود را بفروشید، ممکن است چاره ای جز ضرر و زیان نداشته باشید.
۱۵. تکنیک های نمودار را مطالعه کنید
برای کمک به تعیین نقاط ورود و خروج، می توانید از تجزیه و تحلیل فنی و نمودار برای سهام هایی که در نظر خرید یا فروش هستید استفاده کنید.
این استراتژی برای تعیین هم یک منطقه سود هدف و هم ضرر توقف عالی است.
مهم است که صبور باشید و همیشه مراقب فرصت ها نکات کلیدی مرتبط با ETF نکات کلیدی مرتبط با ETF باشید.
۱۶. اگر مطمئن نیستید سعی نکنید سهام را انتخاب کنید
تا زمانی که یک سرمایه گذار با تجربه سهام نیستید، سهام را امتحان نکنید.
در عوض، به سادگی در تعداد اندکی از صندوق های شاخص کم هزینه سرمایه گذاری کنید – در صورت ایده آل، وجوه رایگان را که توسط کارگزار شما مدیریت می شود، پورسانت کنید (شواب و ونگارد منابع خوبی ارائه می دهند).
اگر تازه کار خود را شروع کرده اید، فقط با چهار نوع صندوق شروع کنید که یکی از آن ها سهام کلاهبرداری بزرگ ایالات متحده را ردیابی می کند، دیگری ردیابی سهام کلاهبرداری کوچک ایالات متحده، یکی ردیابی سهام کشورهای پیشرفته بین المللی و دیگری برای بازارهای در حال ظهور.
این به شما تنوع عظیمی می دهد بدون اینکه مجبور باشید در واقع تحقیق کنید.
۱۷. ارزش خود را بدانید
یکی از چیزهای بزرگی که مردم در مورد خرید و فروش سهام فراموش می کنند این است که هزینه آن بسیار بیشتر از سرمایه گذاری در دارایی های دیگر مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا ETF است.
به دلیل هزینه های انجام شده برای تجارت، مهم این است که افراد دقیقاً بدانند که برای بازپرداخت هزینه های تجارت خود به چه میزان نیاز دارند.
وقتی دانستید که برای تأمین هزینه های خود چقدر باید تهیه کنید، ممکن است بخواهید درباره چگونگی تجارت سهام در برنامه های مالی خود تجدید نظر کنید.
کلام آخر
هیچ فرمول مناسبی برای غلبه بر بازار وجود ندارد، اما نکاتی برای خرید و فروش سهام وجود دارد که می تواند به شما در موفقیت در معاملات کمک نکات کلیدی مرتبط با ETF کند.
مهم نیست که چه کاری انجام می دهید، اطمینان حاصل کنید که احساسات خود را حاکم نمی کنید.
همچنین، هنگام خرید و فروش سهام، حتماً از راهنمایی های فوق تخصصی برای راهنمایی بیشتر استفاده کنید.
امیدواریم با استفاده از سرور مجازی بورس توشن و همچنین پیگیری آخرین اخبار در مورد بورس می توانید به نتیجه مورد نظرتان دست پیدا کنید.
چگونه سرور مجازی نکات کلیدی مرتبط با ETF بورس با اینترنت پر سرعت برای خرید عرضه اولیه و سر خط زدن معاملات بورس تهیه کنم ؟
معامله موفق طلا در بازارهای جهانی در چهار قدم | انواع معاملات طلا
اگر می خواهید تجارت و معامله طلا در بازارهای جهانی را شروع کنید یا آن را به سبد سرمایه گذاری بلند مدت خود اضافه کنید ، ما در این مقاله آموزشی به چهار مرحله آسان برای شروع اشاره میکنیم .
مجله افیکس کار: خواه بازار خرسی باشد یا گاوی، به دلیل موقعیت منحصر به فرد طلا در سیستم های اقتصادی و سیاسی جهان، بازار طلا با نقدینگی بالا ، فرصت های عالی برای کسب سود دارد. در حالی که بسیاری از افراد تصمیم به مالکیت فیزیکی این فلز را دارند، معاملات طلای جهانی در بازارهای سهام، معاملات آتی و قراردادی ، اهرم های باورنکردنی با ریسک های اندازه گیری شده ارائه میدهند.
تریدرهای بازار اغلب موفق به استفاده کامل از نوسانات قیمت طلا نمی شوند. زیرا آنها با ویژگی های منحصر به فرد بازارهای جهانی طلا یا تله های پنهانی که می تواند سود آنها را از بین ببرد ، آشنا نیستند. بعلاوه ، همه ابزارهای مالی به طور یکسان ایجاد نشده اند. برخی از ابزارهای معاملات طلا بیشتر از بقیه به دنبال نتایج پایدار در سود خالص هستند.
معامله با فلز زرد کار سختی نیست. اما فعالیت در این بازار به مجموعه مهارتهایی نیاز دارد که فقط مختص بازار طلا است .
نکات مهم :
- در ابتدا ، از اصول و محرک های بنیادی که قیمت طلا را تعیین میکنند شروع کنید. یک دیدگاه طولانی مدت در مورد پرایس اکشن طلا داشته باشید و سپس به روانشناسی بازار توجه کنید.
- پس از انجام همه این کارها ، بهترین روش برای معامله یا خرید طلا را انتخاب کنید چه به صورت فیزیکی (مستقیم) یا از طریق معاملات آتی یا ETF یا صندوق سرمایه گذاری مشترک طلا (غیرمستقیم).
1- محرک های طلا را بشناسید
طلا به عنوان یکی از قدیمی ترین ارزهای جهان ، عمیقاً در روان دنیای مالی جای گرفته است. تقریباً همه در مورد این فلز زرد اظهارنظر میکنند. اما طلا در واقع فقط به تعداد محدودی از کاتالیزورهای قیمت واکنش نشان می دهد. هر یک از این نیروها در قطبی تقسیم میشوند که بر احساسات ، حجم و شدت روند بازار تأثیر می گذارد:
- نوسانات تورمی
- شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران
- عرضه و تقاضا
فعالان بازارهای جهانی وقتی در واکنش به یکی از این قطبها با طلا معامله می کنند ، با خطر بالاتری روبرو می شوند.
به عنوان مثال ، فرض کنیم یک حرکت خرسی (فروش) در بازارهای مالی جهان رخ می دهد. طلا در یک حرکت شدید صعود می کند. بسیاری از معامله گران تصور می کنند ترس باعث حرکت فلز زرد شده و وارد معامله میشوند. آنها معتقدند یک سنیتمنت کورکورانه قیمت را بالاتر می برد. درحالی که ممکن است تورم در واقع باعث سقوط سهام شده باشد و جمعیت تکنیکال بیشتری را به خود جلب کرده که برخلاف روند صعودی طلا، فروشنده سهام باشند.
- بیشتر بخوانید : رابطه قیمت طلا با دلار و تورم آمریکا | حقایق بنیادی اونس طلای جهانی
همواره ترکیبی از این نیروها در بازارهای جهانی بازی می کنند
به عنوان مثال ، محرک های اقتصادی فدرال رزرو (FOMC) در سال 2008 آغاز شد. در ابتدا تأثیر کمی بر طلا داشت زیرا بازیگران بازار بروی ترس ناشی از فروپاشی اقتصادی 2008 تمرکز داشتند. با این حال ، این آزادسازی کمی با تزریق نقدینگی تورم را حمایت کرد و بازار طلا و سایر گروه های کالایی (commodity) را برای یک وارونگی بزرگ آماده کرد.
آزادسازی کمی یا Quantitative Easing به یکی از سیاستهای پولی دولت‌ها گویند که توسط آن نقدینگی در جامعه افزایش می‌یابد
در هر حال چرخش و بازگشت بازار بلافاصله اتفاق نیفتاد ، زیرا یک تورم عمدی (reflation) در حال انجام بود . ارزش طلا سرانجام در سال 2011 پس از اتمام تورم عمدی کاهش یافت و بانکهای مرکزی سیاستهای آزادسازی کمی خود را تشدید کردند. شاخص نوسانات بازار (VIX (volatility یا شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران همزمان کاهش یافت. این نشان داد که ترس دیگر انگیزه قابل توجهی برای به حرکت درآوردن بازار نیست.
2- معامله گران بازار طلا را بشناسید
سوسک های طلا
معامله طلا جمعیت بیشماری را در بازارهای جهانی با علایق متنوع به خود جلب می کند. سوسک های طلا در بالای این جمعیت قرار دارند. آنها شمش های فیزیکی را جمع آوری می کنند و بخش بزرگی از دارایی های خود را به سهام طلا ، قراردادها و معاملات آتی اختصاص می دهند. اینها بازیکنان بلندمدتی هستند که به ندرت توسط روند نزولی تحت تاثیر قرار میگیرند و در نهایت با صبر و سرمایه بالا ، بازیکنانی که ایدئولوژی ضعیفتری دارند را از میدان به در میکنند.
خرده فروشان تقریباً بیشتر جمعیت سوسک های طلا را تشکیل می دهند. این افراد با افزودن جریان نقدینگی عظیم به بازار و با عرضه مداوم ؛ کف قیمت را در سهام آتی طلا را حفظ می کنند.
در اقتصاد ، اصطلاح “سوسک های طلا ” عبارتی محاوره ای است برای اشاره به افرادی که در مورد طلا بولیش هستند .
ایدئولوژی معاملاتی سوسک های طلا : از آنجا که طلا در ارتباط با ارزهای فیات قیمت گذاری می شود ، بنابراین اگر ارزهای فیات ارزش خود را از دست بدهند ، طلا از نظر ارزش افزایش می یابد.
صندوق های سرمایه گذاری
علاوه بر این گروه ، معامله طلا در بازارهای جهانی فعالیت های عظیمی را از طریق سرمایه گذاران حقوقی صندوق ها جذب خود میکند. این صندوق ها با استراتژی های دو جانبه در ترکیبی از ارزها و اوراق قرضه معامله می کنند. این استراتژی را به نام ریسک گریزی – ریسک پذیری Risk On و Risk Off یا RO-RO میشناسند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری سبدهایی مخلوط از نمادهای معاملاتی ریسک دار (Risk On) و امن (Risk Off) ایجاد میکنند و از طریق الگوریتم‌های بسیار سریع و به صورت عکس هم، آنها را معامله میکنند. این صندوق‌ها با این استراتژی مخصوصا در بازارهای پر استرس فعالیت میکنند که شرکت عموم معامله‌گران در آنها کمتر از حد معمول است .
طبق تئوری RO-RO ، هر زمان که ریسک در بازار پایین است، سرمایه گذاران تمایل دارند که در سرمایه گذاری هایی با ریسک بالاتر مشارکت کنند. اما وقتی ریسک زیادی در بازار احساس می شود ، سرمایه گذاران به سمت دارایی های امن تر گرایش پیدا می کنند.
3- خواندن چارت‌های بلند مدت طلا را یادبگیرید
جهت معامله موفق طلا در بازارهای جهانی حتما برای یادگیری کامل نمودار طلا وقت بگذارید.
زمان کافی اختصاص دهید تا کاملا چارت طلا را یاد بگیرید. این کار را با یک تاریخچه‌ی بلند مدت که به حداقل 100 سال قبل بازمی‌گردد شروع کنید.
علاوه بر تشخیص روندهای صعودی که برای دهه‌ها به حرکت خود ادامه داده‌اند، طلا همینطور روندهای نزولی بسیار طولانی مدتی نیز از خود نشان داده است. این روند باعث ضرر های اساسی سوسک های طلا شده است.
از نظر استراتژیک ، با شناخت نمودار طلا و تجزیه و تحلیل آن سطوح قیمتی مهمی را شناسایی می کنید که در زمان برگشت قیمت به آن سطوح باید توجه ویژه ای به آن داشته باشید.
بنابراین نباید فراموش کنید که چارت‌های بلند مدت و کوتاه مدت مربوط به طلا را بررسی کنید. با تمرکز بر روی سطوح قیمتی کلیدی می‌توانید تجربه‌ی خود از معامله طلا را طور قابل توجهی ارتقا دهید.
تاریخچه طلا را در نمودار آن بررسی کنید
تاریخچه معاصر طلا تا سال 1970 میلادی حرکت اندکی را نشان می دهد. هنگامی که بدنبال حذف استاندارد طلا برای دلار بودند و به دلیل افزایش تورم ناشی از افزایش ناگهانی قیمت نفت خام ، طلا با یک روند افزایشی طولانی مدت، روند صعودی به خود گرفت. پس از آنکه در فوریه 1980 هر اونس طلا به 2067 دلار رسید ، در اواسط همان سال، در واکنش به سیاست محدودکننده پولی فدرال رزرو ، نزدیک به 700 دلار کاهش یافت.
روند نزولی تا اواخر سال 1990 ادامه داشت . طلا وارد روند صعودی تاریخی خود شد . در فوریه 2012 با 1916 دلار در هر اونس به اوج خود رسید. سپس با کاهش مداوم از آن زمان ، در چهار سال حدود 700 دلار افت کرد.
اگرچه در سه ماهه اول سال 2016 با بزرگترین سود سه ماهه خود در 30سال گذشته 17 درصد افزایش یافت. اما مجددا از مارس 2020 ، با هر اونس 1618 دلار معامله شد. این روزها هر اونس طلا در حدود 1720 دلار معامله میشود.
4- محل سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید
امروزه معامله های ذخایر طلا در بازارهای جهانی بسیار پرطرفدار شده‌است و هزینه پایین آن یکی از مولفه‌های مهم معاملات شمش‌های طلا محسوب میشود. برخی از سرمایه گذاران برای کسب سود با استفاده از نرخ‌های آینده، به معامله ذخایر طلا می‌پردازند.
به عنوان مثال اگر بتوانید طلای فیزیکی خریداری کنید و آن را نگهداری کنید و قیمت فعلی آن به علاوه هزینه نگهداری آن کمتر از قیمت طلا در آینده باشد (یعنی کمتر از قیمت طلا در بازارهای فیوچرز یا بازار سلف)، آن وقت شما می‌توانید در این شرایط آربیتراژ کنید. البته باید هزینه‌های بروکر را در قیمت اولیه لحاظ کنید تا قیمت تمام شده به درستی محاسبه شود.
آربیتراژ به معاملات سفته‌بازی اطلاق میشود که از تفاوت قیمت بین دو مکان یا دو زمان برای کسب سود استفاده میکنند؛ به این صورت که از مکان ارزانتر خرید انجام میشود و در مکان گرانتر فروخته میشود.
درنظر داشته باشید نقدینگی در بازار، روند طلا را دنبال می کند. هنگامی که طلا به شدت نوسان پیدا میکند جریان نقدینگی نیز افزایش می یابد. برعکس در دوره های آرامتر نوسانات طلا، نقدینگی در این بازار کاهش پیدا میکند.
این نوسانات به دلیل میانگین نرخ مشارکت بسیار پایین تر، بازارهای معاملات آتی را به نسبت بازارهای سهام بیشتر تحت فشار قرار میدهد.
در ادامه به 3 نوع معامله و سرمایه گذاری طلا اشاره میکنیم
1- معامله طلا در بازار فیوچرز
فرایند معاملات آنلاین طلا از طریق بازار فیوچرز، نیاز به خرید حداقل یک مقدار خاص طلا بر اساس قراردادهای آتی موجود دارد. به‌طور معمول هر قرارداد آتی طلا حاوی 100 اونس طلا است. ارزش کل هر قرارداد آتی برابر با 100 اونس ضرب در قیمت طلا در هر اونس است. با فرض این که قیمت طلا نزدیک به 1250 دلار در هر اونس باشد.ارزش فرضی یک قرارداد آتی نزدیک به 125000 دلار میشود.
قراردادهای آتی را می‌توان با استفاده از اعتبار (قرارداد مارجین) خریداری کرد. این به سرمایه گذاران اجازه میدهد از اهرم یا لوریج استفاده کنند . لذا فقط بخش کوچکی از پول مورد نیاز برای خرید طلا را پرداخت کنند.
سازمان‌های بورسی معمولاً میزان مارجین مورد قبول را در وب سایت‌های خود درج میکنند. به عنوان مثال در بورس کالای شیکاگو میزان مارجین مورد نیاز برای معامله یک قرارداد طلا 4200 دلار است. کلیه اطلاعات مرتبط که شما برای معامله خود به آن نیاز دارید در وب سایت بورس ذکر شده‌است. اطلاعات مورد نیاز شامل نحوه تسویه حساب، مشخصات قرارداد و نیز اطلاعات مربوط به حجم و میزان بهره است.
بورس CME سه نوع از معاملات آتی اساسی طلا را ارائه میده . قرارداد استاندارد طلا 100 اونس ، قرارداد کوچک طلا 50 اونس و قرارداد میکرو طلای 10 اونس.
صرافی شیکاگو (CME) ، که به زبان عامیانه به عنوان شیکاگو مرک شناخته می شود ، یک بورس سازمان یافته برای معاملات آتی است. CME معاملات آتی در بخش های کشاورزی ، انرژی ، شاخص های سهام ، ارز ، نرخ بهره ، فلزات ، املاک و مستغلات و حتی آب و هوا را انجام می دهد.
2- معامله اسپات طلا در بازار فارکس
یک ابزار جایگزین برای سرمایه گذارانی که مایل به سرمایه‌گذاری در طلا هستند استفاده از یک پلت فرم (OTC) است. امروزه بازار فارکس اسپات به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری برای معاملات طلا و نقره تبدیل شده‌است. در این بازار در واقع سرمایه گذاران به خرید یا فروش فیزیکی فلزات گرانبها نمی‌پردازند. بلکه فقط از تغییرات قیمت آنها سود می‌برند.
معامله طلا در بازارهای فرابورس جهانی ، چارچوبی را برای سرمایه گذاران خرد فراهم کرده‌اند که در خارج از بورس به معامله بپردازند. معاملات فرابورس طلا در میان بانکها مرسوم است. اما صندوقهای پوشش ریسک و صندوقهای بازنشستگی نیز در این زمینه فعال هستند. معاملات طلای فارکس به این منظور توسعه داده شده‌اند که به تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان طلا و بانکهای مرکزی و بانکهای تجاری در تسهیل تجارت طلا کمک کنند.
در بازار فارکس، طلا مانند ارز معامله میشود
از نظر بسیاری، طلا یک شبه ارز است. قیمت طلا به دلار آمریکا بیان میشود و تقریباً مانند یک جفت ارز معامله میشود.
معامله طلا در بازار فارکس را می‌توان با تحلیل نمودار XAU/USD دنبال کرد. مانند سایر جفت ارزها هنگام خرید یا فروش طلا در یک سررسید خاص. فقط تفاوت نرخ بهره بین طلا و دلار آمریکا را پرداخت یا دریافت می‌کنید. منحنی نرخ بهره طلا را منحنی طلای آتی (gold forward curve) یا منحنی GOFO می‌نامند. این اختلاف نرخ بهره از 2 روز، که به آن قیمت روز طلا یا قیمت اسپات گفته میشود، تا 10 سال یا حتی بیشتر میشود.
قیمت طلا همزمان با تغییر احساسات سرمایه گذاران بر اثر انتظارات تورمی و همچنین قدرت دلار آمریکا نوسان میکند. رایج‌ترین دارایی مورد استفاده برای محافظت از سرمایه یک سرمایه‌گذار در برابر افزایش تورم طلا است.
مفهوم تورم این است که هرچه ارزش سبد کالا و خدمات مصرفی افزایش می‌یابد، از قدرت خرید مصرف‌کنندگان کاسته میشود. مهمترین اقلامی که نوسان قیمت زیادی دارند شامل مواد غذایی، فلزات و انرژی است که به‌طور کلی در محاسبات «تورم خالص» توسط فدرال رزرو در نظر گرفته نمی‌شوند. مهمترین اقلامی که در تورم خالص محاسبه میشود شامل اجاره بها، قیمت مسکن و دستمزد کارگران است. سرمایه گذاران برای دفاع در برابر افزایش انتظارات تورمی باید دارایی مستحکمی را خریداری کنند که ارزش آن با نرخی بالاتر از نرخ تورم نکات کلیدی مرتبط با ETF افزایش یابد.
مزایای معامله طلا از طریق فارکس
اگر طلا را از طریق بازار فارکس معامله می‌کنید، برخلاف بازار آتی که هر قرارداد آن حداقل مشخصی دارد، می‌توانید هر مقدار خاصی که بخواهید طلا خریداری کنید.
مثلاً اگر بخواهید طلا را از طریق بازار فارکس خریداری کنید می‌توانید یک مبلغ مشخصی از آن را خریداری کنید در حالی اگر 100 اونس طلا در بازار آتی بخرید هزینه‌ی آن برای شما بسیار زیاد خواهد شد.
بعضی از کارگزاران قراردادهایی با اندازه مشخص دارند، اما به‌طور معمول گزینه‌های متنوعی را در اختیار شما قرار میدهند که بتوانید هزینه‌های خود را مدیریت کنید. کارگزاران فارکس به شما مارجین میدهند و در اغلب موارد سرمایه مورد نیاز برای شروع معاملات طلا در حداقل ممکن است. بسیاری از کارگزاران فارکس این امکان نکات کلیدی مرتبط با ETF را میدهند که تنها با پرداخت 100دلار طلا معامله کنید.
3- سرمایه گذاری و معامله طلا در صندوقهای ETF
با صندوقهای «قابل معامله در بورس» که به اختصار ETF نامیده میشوند هم، می‌توان به معامله طلا پرداخت.
صندوقهای مبتنی بر طلا مانند سهام معامله میشوند و به سرمایه گذاران خرد که می‌خواهند در طلا سفته بازی کنند امکان سرمایه‌گذاری آسان میدهد. ایجاد صندوقهای قابل نکات کلیدی مرتبط با ETF معامله مبتنی بر طلا نقدشوندگی طلا را افزایش داده و حجم طلای معامله شده را در سراسر جهان افزایش داده‌است. بورس اوراق بهادار آمریکا بورس اصلی معاملات صندوقهای قابل معامله مبتنی بر طلا است.
صندوقهای مبتنی بر طلا میتوانند دارایی‌هایی داشته باشد که شامل قراردادهای آتی طلا یا طلای فیزیکی است. اما هنگام انتخاب صندوقهای خاص مراقب باشید، زیرا ممکن است این صندوق‌ها مربوط به شرکت‌های استخراج طلا باشند که در این صورت سود و زیان شما بیشتر به ارزش شرکت‌های استخراج معدن بستگی دارد تا مستقیماً به ارزش طلا.
SPDR Gold Trust Shares (GLD)
صندوق طلای قابل معامله در بورس با نام (GLD) به دلیل نقدشوندگی بالا انتخاب خوبی است.
ETFS Physical Precious Metals Basket Shares- GLTR
سرمایه گذارانی که تمایل به سرمایه گذاری در طلا و سایر فلزات گرانبها را دارند میتوانند سبد صندوق GLTR را در نظر بگیرند. این صندوق همواره مورد توجه سرمایه گذاران علاقمند به خرید سبد طلا، نقره، پلاتین و شمش پالادیوم، بوده است.
VanEck Vectors Gold Miners ETF- GDX
سرمایه گذارانی که مایل به قبول ریسک بالا هستند می توانند در GDX سرمایه گذاری کنند. از گروه صندوق های طلا، این ETF از نسبت ریسک به پاداش بهتری برخوردار است، چرا که سرعت افزایش قیمت طلا و سایر فلزات اساسی کند و پایدار بوده است.
vasael.ir
عرضه سهام در قالب ETF مشکل شرعی ندارد / توصیه به تازه‌واردها به بورس
وسائل ـ حجت‌الاسلام والمسلمین نظری درباره عرضه سهام دولتی در بورس در قالب ETF اظهار کرد: این موضوع و به ویژه بلوکه شدن پول مردم به مدت دو ماه از منظر شرعی مشکلی ندارد، بلکه برای ساماندهی شرکت‌های مشمول این صندوق‌هاست. لذا تا زمانی‌که امکان و خرید و فروش آنها فراهم شود، باید این پول‌ها بلوکه باشد.
به گزارش وسائل، حجت‌الاسلام والمسلمین حسن نظری، عضو کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار و شورای فقهی بانک مرکزی، در گفت‌وگویی، به بیان نکاتی درباره مسائل شرعی مرتبط با عرضه اموال دولتی در بورس و همچنین صندوقهای ETF پرداخت و گفت: ماهیت این صندوق‌ها بدین شکل است که بانک ملی، مسکن و چند بانک دیگر و برخی از شرکت‌های بیمه، تعدادی از شرکت‌ها را زیر نظر مجموعه خود دارند که اخیراً دولت به آنها اعلام کرد باید این اموال خود را از طریق بورس به مردم واگذاری کنید. لذا برای مدیریت مسائل حسابداری این صندوق‌ها را شکل دادند.
نقاط مثبت و منفی ETFها
وی با اشاره به نقاط مثبت و منفی این صندوق‌ها ادامه داد: در واقع این صندوقهای ETF که اخیراً در بازار سرمایه ایران شکل گرفته است، عهده‌دار سهام این شرکت‌ها هستند و مردم هم امکان خریداری آنها را دارند. نکته مثبت این صندوق‌ها این است که دولت به خریداران آنها تخفیف داده تا مشتریان بیشتری جمع شوند و سهام عرضه شده در ETFها را با قیمت پایین‌تری خریداری کنند.
این کارشناس مسائل اقتصادی ادامه داد: اما از سوی دیگر نکته منفی عرضه سهام دولت در قالب صندوقهای در سهام این است که مبالغی که برای خریداری سهام پرداخت شده و تا سقف دو میلیون تومان است، به مدت دو ماه در نزد بانک یا صندوق بلوکه میشود و پس از دو ماه این سهام به مردم واگذار خواهد شد لذا ممکن است برخی از این موضوع به عنوان ایراد یاد کنند.
مکانیزم عملکرد صندوقهای ETF
مدیر مؤسسه دایرةالمعارف فقه اسلامی براساس مذهب اهل‌بیت(ع) یادآور شد: البته فعلاً مدیریت این صندوق‌ها در اختیار دولت است. در عرضه شستا هم دولت همه سهام آن را عرضه نکرد، بلکه صرفاً بخشی از سهام شستا به عموم مردم واگذار شد و همچنان مدیریت اصلی آن در اختیار دولت است.
عضو کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار بیان کرد: این صندوق‌ها با سود ثابت و مشابه بانک نیستند بلکه سود آنها همانند شرکت‌ها، متغیر است. چون این شرکت‌ها زیر پوشش بانکها و دارای مدیریت دولتی بوده‌اند، درباره نرخ سود، پیشنهادی ارائه نداده‌اند، بلکه صرفاً تخفیفی به خریداران ارائه شده است. همچنین این شرکت‌ها عمدتاً سودده هستند و بدهی خاصی ندارند.
مبانی فقهی عملکرد صندوقهای در سهام
عضو شورای فقهی بانک مرکزی اظهار کرد: البته بسیاری از مردم این شک و تردیدها را دارند که آیا این صندوق‌ها لزوماً سودده خواهند بود یا نه؟ از سوی دیگر ممکن است این سؤال برای برخی از مردم ایجاد شود که آیا خرید سهام این صندوق‌ها ایراد شرعی دارد یا خیر؟ در این مورد باید گفت که سهام این صندوق‌ها، سهام شرکت‌های خوب و ارزنده است. از سوی دیگر بلوکه شدن پول مردم به مدت دو ماه هم از منظر شرعی مشکلی ندارد بلکه برای ساماندهی شرکت‌های مشمول این صندوق‌هاست. لذا تا زمان ساماندهی و اینکه امکان و خرید و فروش آنها فراهم شود باید این پول‌ها بلوکه باشد.
وی تأکید کرد: نکته مهم درباره عملکرد یک شرکت بورسی این است که آیا این شرکت بدهی دارد یا خیر و در واقع آیا روی پای خودش ایستاده است و از تجربه کاری خود برای سوددهی استفاده میکند؟ کسی که وارد بورس میشود به ویژه افراد تازه‌کار، باید این نکات مهم را در مورد شرکت‌هایی که سهام آنها در بورس عرضه شده است مد نظر داشته باشند سپس اقدام به خرید سهام این شرکت‌ها کنند.
این کارشناس مسائل اقتصادی ضمن توصیه به سهامدارانی که به تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اند، گفت: درخواستم از این افراد این است که بسیار با احتیاط حرکت کنند. توصیه مهم دیگر این است که سهام عدالت خود را نفروشند، چراکه در آینده به احتمال زیاد ارزش آن بالاتر خواهد رفت، هرچند که ممکن است ارزش آن در برخی از مقاطع، روند کاهشی نیز داشته باشد. از سوی دیگر اگر سهامداران بنا دارند سهامی را خریداری کنند بسیار با احتیاط و دانش عمل کنند. برای خرید سهام، منزل و ماشین خود را نفروشند. بلکه باید تجربه و دانش زیادی کسب کنند و دائماً با افراد مشاور در ارتباط باشند تا در بازار سهام دچار زیان نشوند./908/م
عرضه سهام در قالب ETF مشکل شرعی ندارد / توصیه به تازه‌واردها به بورس
حجت‌الاسلام والمسلمین نظری درباره عرضه سهام دولتی در بورس در قالب ETF اظهار کرد: این موضوع و به ویژه بلوکه شدن پول مردم به مدت دو ماه از منظر شرعی مشکلی ندارد، بلکه برای ساماندهی شرکت‌های مشمول این صندوق‌هاست. لذا تا زمانی‌که امکان و خرید و فروش آنها فراهم شود، باید این پول‌ها بلوکه باشد.
حجت‌الاسلام والمسلمین حسن نظری، عضو کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار و شورای فقهی بانک مرکزی، در گفت‌وگو با ایکنا، به بیان نکاتی درباره مسائل شرعی مرتبط با عرضه اموال دولتی در بورس و همچنین صندوقهای ETF پرداخت و گفت: ماهیت این صندوق‌ها بدین شکل است که بانک ملی، مسکن و چند بانک دیگر و برخی از شرکت‌های بیمه، تعدادی از شرکت‌ها را زیر نظر مجموعه خود دارند که اخیراً دولت به آنها اعلام کرد باید این اموال خود را از طریق بورس به مردم واگذاری کنید. لذا برای مدیریت مسائل حسابداری این صندوق‌ها را شکل دادند.
بیشتر بخوانید:
نقاط مثبت و منفی ETFها
وی با اشاره به نقاط مثبت و منفی این صندوق‌ها ادامه داد: در واقع این صندوقهای ETF که اخیراً در بازار سرمایه ایران شکل گرفته است، عهده‌دار سهام این شرکت‌ها هستند و مردم هم امکان خریداری آنها را دارند. نکته مثبت این صندوق‌ها این است که دولت به خریداران آنها تخفیف داده تا مشتریان بیشتری جمع شوند و سهام عرضه شده در ETFها را با قیمت پایین‌تری خریداری کنند.
اگر سهامداران بنا دارند سهامی را خریداری کنند بسیار با احتیاط و دانش عمل کنند. برای خرید سهام، منزل و ماشین خود را نفروشند. بلکه باید تجربه و دانش زیادی کسب کنند و دائما با افراد مشاور در ارتباط باشند تا در بازار سهام دچار زیان نشوند
این کارشناس مسائل اقتصادی ادامه داد: اما از سوی دیگر نکته منفی عرضه سهام دولت در قالب صندوقهای در سهام این است که مبالغی که برای خریداری سهام پرداخت شده و تا سقف دو میلیون تومان است، به مدت دو ماه در نزد بانک یا صندوق بلوکه میشود و پس از دو ماه این سهام به مردم واگذار خواهد شد لذا ممکن است برخی از این موضوع به عنوان ایراد یاد کنند.
مکانیزم عملکرد صندوقهای ETF
مدیر مؤسسه دایرةالمعارف فقه اسلامی براساس مذهب اهل‌بیت(ع) یادآور شد: البته فعلاً مدیریت این صندوق‌ها در اختیار دولت است. در عرضه شستا هم دولت همه سهام آن را عرضه نکرد، بلکه نکات کلیدی مرتبط با ETF نکات کلیدی مرتبط با ETF صرفاً بخشی از سهام شستا به عموم مردم واگذار شد و همچنان مدیریت اصلی آن در اختیار دولت است.
عضو کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار بیان کرد: این صندوق‌ها با سود ثابت و مشابه بانک نیستند بلکه سود آنها همانند شرکت‌ها، متغیر است. چون این شرکت‌ها زیر پوشش بانکها و دارای مدیریت دولتی بوده‌اند، درباره نرخ سود، پیشنهادی ارائه نداده‌اند، بلکه صرفاً تخفیفی به خریداران ارائه شده است. همچنین این شرکت‌ها عمدتاً سودده هستند و بدهی خاصی ندارند.
مبانی فقهی عملکرد صندوقهای در سهام
عضو شورای فقهی بانک مرکزی اظهار کرد: البته بسیاری از مردم این شک و تردیدها را دارند که آیا این صندوق‌ها لزوماً سودده خواهند بود یا نه؟ از سوی دیگر ممکن است این سؤال برای برخی از مردم ایجاد شود که آیا خرید سهام این صندوق‌ها ایراد شرعی دارد یا خیر؟ در این مورد باید گفت که سهام این صندوق‌ها، سهام شرکت‌های خوب و ارزنده است. از سوی دیگر بلوکه شدن پول مردم به مدت دو ماه هم از منظر شرعی مشکلی ندارد بلکه برای ساماندهی شرکت‌های مشمول این صندوق‌هاست. لذا تا زمان ساماندهی و اینکه امکان و خرید و فروش آنها فراهم شود باید این پول‌ها بلوکه باشد.
وی تأکید کرد: نکته مهم درباره عملکرد یک شرکت بورسی این است که آیا این شرکت بدهی دارد یا خیر و در واقع آیا روی پای خودش ایستاده است و از تجربه کاری خود برای سوددهی استفاده میکند؟ کسی که وارد بورس میشود به ویژه افراد تازه‌کار، باید این نکات مهم را در مورد شرکت‌هایی که سهام آنها در بورس عرضه شده است مد نظر داشته باشند سپس اقدام به خرید سهام این شرکت‌ها کنند.
این کارشناس مسائل اقتصادی ضمن توصیه به سهامدارانی که به تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اند، گفت: درخواستم از این افراد این است که بسیار با احتیاط حرکت کنند. توصیه مهم دیگر این است که سهام عدالت خود را نفروشند، چراکه در آینده به احتمال زیاد ارزش آن بالاتر خواهد رفت، هرچند که ممکن است ارزش آن در برخی از مقاطع، روند کاهشی نیز داشته باشد. از سوی دیگر اگر سهامداران بنا دارند سهامی را خریداری کنند بسیار با احتیاط و دانش عمل کنند. برای خرید سهام، منزل و ماشین خود را نفروشند. بلکه باید تجربه و دانش زیادی کسب کنند و دائماً با افراد مشاور در ارتباط باشند تا در بازار سهام دچار زیان نشوند.
دیدگاه شما