کارگزاران به عنوان واسطه

کارگزاری‌ها خدمات مختلف و متنوعی به مشتریان خود ارائه می‌دهند که بعضا مرتبط با بورس خاصی نیست.

معرفی بورس کالا

بورس کالا بازاری است تشکل و سازمان یافته که در آن به طور منظم کالاهای معین با روش‌هایی از قبل تعریف شده مورد معامله قرار می‌گیرند در این بازار تعداد زیادی عرضه‌کننده و خریدار از طریق کارگزاران اقدام به معامله می‌کنند، در حال حاضر بورس کالا در ایران در چند حوزه فعالیت دارد که البته در حال گسترش در حوزه‌های دیگر نیز است، این حوزه‌ها تحت عنوان رینگ‌های فلزات، پتروشیمی و معاملات مشتقه که فعلا منحصر به معاملات آتی سکه طلا است نام گذاری شده‌اند

در راستای تحقق اهداف برنامه سوم و چهارم توسعه، که مطابق با آنها شورای عالی بورس موظف به راه‌اندازی و گسترش بورس‌های کالایی در ایران شناخته شده بود، بورس فلزات در شهریور ۱۳۸۲ (نخستین بورس کالایی در ایران) و بورس کالای کشاورزی در شهریور ۱۳۸۳ آغاز به فعالیت کردند

بر مبنای قانون بازار اوراق بهادار کارگزاران به عنوان واسطه جمهوری اسلامی ایران (مصوب ۱ آذر ۱۳۸۴، مجلس شورای اسلامی) و با تصویب شورای عالی بورس، شرکت بورس کالای ایران در آذر ۱۳۸۵ با درهم آمیختن بورس فلزات و بورس کالای کشاورزی تشکیل شد و پس از پذیره‌نویسی و برگزاری مجمع عمومی، از مهر ۱۳۸۶ کار خود را زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار آغاز کرد

انواع قراردادهای قابل معامله در بورس کالا

تمامی داد و ستد ها در بورس کالا در قالب قراردادهای استاندارد شده انجام می گیرد و به طور کلی 6نوع قرارداد برای داد و ستد هر کالا وجود دارد

۱–قرارداد نقدی

قراردادی است که براساس آن، پرداخت بهای کالای مورد معامله و تحویل آن در هنگام معامله و براساس دستورالعمل تسویه و پایاپای انجام می‌شود

۲– قرارداد سلف

قراردادی است که براساس آن، کالا با قیمت معین در زمانی مشخص در آینده تحویل گردیده و بهای آن در هنگام معامله و براساس دستورالعمل تسویه و پایاپای پرداخت می‌گردد

۳– قرارداد نسیه

قراردادی است که براساس آن، کالا در هنگام معامله تحویل و بهای آن در تاریخ سررسید و براساس دستورالعمل تسویه و پایاپای پرداخت می‌گردد

۴– قرارداد آتی

قراردادی است که فروشنده براساس آن متعهد می‌شود در سررسید معین، مقدار معینی از کالای مشخص را به قیمتی که الان تعیین می‌کنند بفروشد و در مقابل طرف دیگر قرارداد متعهد می‌شود آن کالا را با آن مشخصات خریداری کند و برای جلوگیری از امتناع طرفین از انجام قرارداد، طرفین به صورت شرط ضمن عقد متعهد می‌شوند مبلغی را به ‌عنوان وجه تضمین نزد اتاق پایاپای بگذارند و متعهد می‌شوند متناسب با تغییرات قیمت آتی، وجه تضمین را تعدیل کنند و اتاق پایاپای از طرف آنان وکالت دارد متناسب با تغییرات، بخشی از وجه تضمین هر یک از طرفین را به عنوان اباحه تصرف در اختیار دیگری قرار دهد و او حق استفاده از آن را خواهد داشت تا در سررسید با هم تسویه کنند

۵– قرارداد سلف استاندارد

قراردادی است که براساس آن عرضه‌کننده مقدار معینی از دارایی پایه را مطابق مشخصات قرارداد سلف استاندارد در کارگزاران به عنوان واسطه ازای بهای نقد به فروش می‌رساند تا در دورة تحویل به خریدار تسلیم نماید خریدار می‌تواند معادل دارایی پایه خریداری شده را طی قرارداد سلف موازی استاندارد موضوع مواد ۲ و ۳ دستورالعمل اجرایی معاملات سلف استاندارد، به فروش رساند قرارداد مذکور نیز در این دستورالعمل به اختصار قرارداد سلف استاندارد نامیده می‌شود

6– قرارداد کشف پریمیوم

قراردادی است که در بازار فیزیکی معامله می­شود و طی آن مابه التفاوتی، مورد توافق طرفین معامله قرار می‌گیرد و طرفین متعهد می‌شوند که در زمان مشخصی در آینده (تحویل، حمل یا بارگیری) کالا را بر اساس قیمت نهایی ( قیمت مبنا بعلاوۀ مابه التفاوت توافق شده) معامله نمایند خریدار بخشی از ثمن معامله را در زمان توافق، به فروشنده پرداخت و تسویه مابقی وجه متعاقباً و بر اساس شرایطی انجام می‌شود که در زمان عقد قرارداد مشخص می‌گردد

مزایای بورس کالا

معاملات در بورس کالا، متشکل و سازمان یافته، قانونمند، قابل نظارت، شفاف، عادلانه، رقابتی و کم هزینه است *

در بورس کالا، امکان پوشش، توزیع و کارگزاران به عنوان واسطه انتقال ریسک وجود دارد *

در بورس کالا، کیفیت و کمیت کالا و مبلغ معامله و مدت معامله تضمین شده است *

کشف قیمت در بورس کالا از طریق حراج حضوری و بصورت شفاف صورت گرفته و با حذف رانت باعث فسادزدایی ابازار معاملات می گردد *

پذیرش کالا جهت فروش در بورس کالا منوط به کارگزاران به عنوان واسطه داشتن استاندارد های اجباری برای آن کالا می باشد و از این راه کیفیت کالا در بورس تضمین می گردد *

در بورس کالا، مبداء کالا مشخص و تضمین شده است *

در مقایسه با تشریفات مناقصات و مزایدات سرعت انجام معاملات در بورس کالا بسیار بالاتر بوده و جریان معاملات از امنیت کامل برخوردار است کارگزاران به عنوان واسطه *

در صورت بروز اختلاف میان طرفین معامله، بورس کالا دارای مراجع اختصاصی بررسی و رسیدگی به دعاوی بوده و سرعت رسیدگی به دعاوی مطرح شده در مقایسه با دادگاه های عادی بالاتراست *

با استفاده از ابزارهای مالی مانند قراردادهای سلف و سلف استاندارد و ساز و کار اوراق بهادار مبتنی بر کالا، امکان تامین مالی بنگاه‌ها از این طریق وجود دارد

حذف بخشی از هزینه‌های مرتبط با فروش و بازاریابی باتوجه به وجود بازار مستقیم و بدون واسطه در بورس کالا *

وجود شفافیت در معاملات بورس کالا و حذف هرگونه عاملی که در حوزه فروش، منجر به ایجاد رانت خواهد شد *

کارگزاران به عنوان واسطه

دبیر انجمن کارگزاران بیمه کشور اظهارداشت: پایین بودن کارمزد خدمات بیمه، باعث کاهش انگیزه در شبکه فروش و خروج سرمایه انسانی کارآفرین از صنعت بیمه خواهد شد.

اختصاصی چابک آنلاین؛

استقلال کارگزاران رسمی بیمه از بین رفته است

افشین ایرجی، رییس هیات مدیره انجمن صنفی کارگزاران بیمه در گفت و گو با چابک آنلاین: بیمه گذار و بیمه گر در مقابل یکدیگر هستند و هرکدام از آنها به دنبال افزایش حاشیه سود خود هستند. ذات بیمه گر این است که سود بیشتری داشته باشد. برخی ازسازمان ها به دلخواه خود حقوق مصرف کننده را رعایت نمی کنند و به همین دلیل سازمان حمایت از حقوق مصرف کنندگان شکل گرفته است. در چارت سازمانی بیمه مرکزی کارگزار به عنوان نماینده بیمه گذار پیش بینی شده و می تواند حقوق مصرف کننده که همان بیمه گذار است را پیگیری کند اما متاسفانه استقلال کارگزاران رسمی بیمه از بین رفته است.

اختصاصی چابک آنلاین؛

توازنی بین درآمد و مخارج کارگزاران و نمایندگان بیمه وجود ندارد

قاسم سوهانی، کارشناس صنعت بیمه در گفت و گو با چابک آنلاین: درحال حاضر کارگزاری های برخط در کنار کارگزاری های معمولی قرار دارند که باید فاصله ای را مد نظر داشت تا تمام کارگزاران بتوانند برخط شوند. درحال حاضر توازنی بین درآمد و مخارج بسیاری از کارگزاران و نمایندگان صنعت بیمه وجود ندارند. یک استارت آپ بیمه ای بدون داشتن بسیاری از هزینه های یک کارگزاری و یا نماینده فروش بیمه، هزاران بیمه نامه صادر می کند.

اختصاصی چابک آنلاین؛

برخی از شرکت‌های بیمه ای هنوز هم اصرار به عقد قرارداد با کارگزار دارند

"رضا آرام"، مدیرعامل کارگزاری اریکه تجارت آتی‌نگر : طبق تصویب آیین نامه شورایعالی بیمه، کارگزاران ملزم شده اند تا با هر شرکت بیمه قرارداد منعقد کنند و تعهداتی را به گردن کارگزار می گذارند درصورتیکه کارگزار مجوز خود را از بیمه مرکزی دریافت می کند و تضامین لازم را بیمه مرکزی می دهد. طبق قانون تجارت، کارگزار به عنوان واسطه فعالیت بیمه ای بوده و به هیچ وجه نیاز نیست که شرکت بیمه دوباره یک قرارداد جداگانه با شبکه کارگزاری منعقد کنند. خوشبختانه این موضوع مرتفع و آیین نامه 92.4 تصویب شد و این بند را از آیین نامه 92.3 خارج کردند. هنوز هم بعضی از شرکت های بیمه ای اصرار می کنند که کارگزار باید بابت فعالیت خود قرارداد منعقد کند که اینکار درستی نیست.

اختصاصی چابک آنلاین؛

نکات مهم نشست نماینده کارگزاران بیمه با مدیران بیمه مرکزی چه بود؟

نشست بررسی مشکلات و چالش های شبکه فروش در بیمه مرکزی برگزار شد.

اختصاصی چابک آنلاین؛

راه اندازی مرکز کنترل ریسک نیازمند همکاری همه شرکت های بیمه ای است

عبدالرضا عیسوند حیدری، مدیر ریسک شرکت تامین سرمایه بانک ملت: ایجاد سامانه مدیریت ریسک، حرکت درستی است اما به منزله این نیست که با ایجاد یک نهاد و یا یک دستورالعمل، مشکل مدیریت ریسک در یک شرکت حل شده و صنعت با ریسک ها مواجه نمی شود. راه اندازی مرکز مدیریت ریسک بخشی از یک کار است و افرادی که در این سامانه هستند افراد خبره ای هستند اما طرف مقابل شرکت های بیمه ای هستند که از هیات مدیره و مدیرعامل و کارکنان کلیدی و نمایندگان، کارگزاران باید کارهای خود را برمبنای سیستم های مدیریت ریسک پیاده کنند. راه اندازی مرکز کنترل ریسک نیازمند کارگزاران به عنوان واسطه همکاری و توسعه این حوزه در داخل شرکت های بیمه ای است.

اختصاصی چابک آنلاین؛

محصولات فعلی صنعت بیمه بسیار کلی نگر است

"افشین ایرجی"، رییس هیات مدیره انجمن صنفی کارگزاران بیمه در گفت و گو با چابک آنلاین: درحال حاضر محصولات صنعت بیمه بسیار کلی نگر است و بیمه گذار حق انتخاب ندارد ، بنابراین نیاز است که تک تک محصولات بیمه ای بازنگری شوند و با توجه به نیاز روز باز طراحی شوند. مشروح گفت و گوی چابک آنلاین با رییس هیئت مدیره انجمن صنفی کارگزاران بیمه بزودی منتشر خواهد شد.

پیشنهادات کارگزاران بورس برای حذف صف‌های خرید و فروش

دبیرکل کانون کارگزاران بورس در نامه‌ای به رئیس سازمان بورس با ارایه پیشنهاداتی پیش بینی کرد در صورت اجرای این موارد صف‌های خرید و فروش جمع شود.

حداقل سرمایه برای تاسیس کارگزاری، ۱۰۰ میلیارد تومان است

معاون نظارت بر نهادهای مالی بورس، از دریافت ۳۰ تقاضا برای تاسیس کارگزاری و شرایط دریافت مجوز خبر داد.

۱۶ درصد تشویقی به کارگزاران صندوق بیمه کشاورزان پرداخت می‌شود

مدیرعامل صندوق بیمه اجتماعی کشاورزان، روستاییان و عشایر در شانزدهمین سالگرد تأسیس این صندوق از ارائه بسته تشویقی به کارگزاران و بیمه شدگان این صندوق خبر داد.

کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

سلام. اگر به بورس و سرمایه گذاری در آن علاقه مند هستید ادامه مطلب را بخوانید. کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟ کارگزار به شخص و یا شرکتی گفته می شود که میان سرمایه‌گذار و سازمان بورس اوراق بهادار به‌عنوان واسطه معاملاتی عمل می‌کند. ازآنجایی‌که بورس اوراق بهادار سفارشات را صرفاً از افراد و یا شرکت‌های تجاری می‌پذیرد کارگزاران به عنوان واسطه که خودشان از اعضاء آن باشند، افراد معامله‌کننده و سرمایه‌گذاران برای انجام معاملات مدنظر خود به خدمات اعضاء حاضر در کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار نیاز دارند. کارگزاران این دسته از خدمات را ارائه می‌دهند و بهروش‌های مختلف از قبیل کمیسیون، محاسبه کارمزد و یا دریافت مستقیم از خود سهام حق‌الزحمه خود را دریافت می‌نمایند.

مقررات کارگزاران

کارگزاری‌ها بر اساس سفارشات سرمایه‌گذاران آن‌ها، طرح‌های سرمایه‌گذاری و هوش اقتصادی خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. آن‌ها همچنین ممکن است دیگر اوراق بهادار را به‌صورت متقابل (cross-sell) به فروش برسانند و یا از طریق کارگزاری بهترین راه‌حل‌های اقتصادی و بهترین فرصت‌های خرید را در اختیار مشتریانی که از توان سرمایه‌گذاری بالایی برخوردارند قرار بدهند. درگذشته، صرفاً آن دسته از سرمایه‌گذارانی که از ثروت قابل‌توجهی برخوردار بودند توانایی دسترسی به بازار سهام را پیدا می‌کردند؛ اما امروزه، سرمایه‌گذاری آنلاین باعث حضور انبوه و گسترده‌ای از کارگزاران با توانایی مالی اندک شده است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با حداقل دارایی موجود و البته کارگزاران به عنوان واسطه بدون پیشنهادات شخصی‌سازی‌شده، در سهام موردنظر خود سرمایه‌گذاری نمایند.

واژه‌های کلیدی

• کارگزار فرد و یا شرکت تجاری است که میان سرمایه‌گذار و اوراق بهادار بورس به‌عنوان واسطه عمل می‌کند.
• کارگزار همچنین می‌تواند پس‌ازآنکه که به‌عنوان عامل و یا پیشکار مشتری به‌عنوان یک واحد اقتصادی و یا بنگاه معاملات شناسایی شد، حق‌الزحمه خود را که تحت عنوان گروه شناخته می‌شود در برابر خدماتی که انجام داده است از مشتری دریافت نماید.
• کارگزاران و یا دلال‌هایی که با کمیسیون کمتر کار می‌کنند و تحت عنوان Discount brokers (دیسکانت بروکر) نیز شناخته می‌شوند مبادلات تجاری را از طرف مشتریان انجام می‌دهند اما به‌صورت اخص به سرمایه‌گذاران هیچ‌گونه مشاوره‌هایی برای سرمایه‌گذاری توصیه نمی‌کنند.
• کارگزاران که سرویس‌های کامل ارائه می‌دهند و فول سرویس نام دارند، در کنار انجام خدمات سرمایه‌گذاری، به سرمایه‌گذاران توصیه و مشاوره هم ارائه می‌دهند.
• کارگزاران در FINRA ثبت می‌شوند درحالی‌که مشاوران سرمایه‌گذاری از طریق SEC as RIAs ثبت می‌شوند.

کارگزار دیسکانت و تفاوت آن با کارگزار فول سرویس

کارگزاران دیسکانت معاملات بسیاری زیادی را از طرف سرمایه‌گذاران انجام می‌دهند و در مقابل انجام این خدمات و در مقایسه با کارگزاران فول سرویس کمیسیون کمتری دریافت می‌نمایند. ساختار پایین حق المعامله ای که انجام داده‌اند برمبنای حجم و هزینه‌های کمتر است. آن‌ها هیچ‌گونه توصیه و مشاوره‌ای برای سرمایه‌گذاری ارائه نمی‌دهند و بهتر است بگوییم به‌جای کمیسیون، حقوق دریافت می‌کنند. اغلب کارگزاران دیسکانت، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین ارائه می‌دهند که از قابلیت جذب تعداد بسیار بالایی از سرمایه‌گذارانی که خودشان مستقیماً و بدون دریافت مشاوره سهام می‌خرند برخوردارند.

کارگزاران فول سرویس خدمات بسیار متنوع و گسترده‌ای را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که جستجو در بازار، مشاوره در سرمایه‌گذاری و برنامه‌های بازنشستگی ازجمله عمده‌ترین خدمات ایشان است. به همین علت، سرمایه‌گذاران ملزم هستند تا حق کمیسیون بیشتری برای آن‌ها در نظر بگیرند. کارگزاران بر اساس حجم معاملات تجاری که انجام داده‌اند و نیز حجم سهامی که به فروش رسانده‌اند حق‌الزحمه خود را دریافت می‌نمایند. تعداد بسیاری از کارگزاران سرمایه‌گذاری به‌جای دریافت کمیسیون، سیستم محاسبه کارمزد مثل اکانت های سرمایه‌گذاری مدیریت‌شده را پیشنهاد می‌دهند.

کارگزار املاک کیست؟

در صنعت املاک و مستغلات، کارگزار شخص حرفه‌ای است که از حقوق معرفی ملک برای خریدوفروش به افراد متقاضی برخوردار است. وظیفه کارگزار در هنگام معرفی ملک عبارت است از:

• تعیین ارزش مالی ملک در بازار
• توجه به درخواست‌های مالک برای فروش
• نشان دادن ملک به خریداران
• پیشنهاد دادن گزینه‌های مطلوب و متناسب با درخواست مشتریان به آن‌ها
• انتقال تمامی درخواست‌های خرید به فروشنده

به خدمت گیری کارگزار برای خرید ملک و مستغلات از رایج‌ترین اموری است که در معاملاتی ملکی انجام می‌شود که در آن کارگزار موظف است به:

• ارائه پیشنهاد‌ها به خریدار متناسب با قیمت، مکان و ویژگی‌های مطلوب مورد درخواست وی
• تنظیم قرار ملاقات اولیه میان خریدار و فروشنده
• مذاکره با فروشنده از طرف خریدار
• مدیریت و بازرسی ملک و انجام تعمیرات لازم
• کمک به خریدار برای انجام و تکمیل تمام مراحل خرید و معامله

مقررات کارگزار

ثبت کارگزار در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی مؤسسات غیردولتی (FINRA), انجام می‌شود و پس از ثبت فعالیت‌های وی به‌صورت خود نظارتی انجام می‌گردد. کارگزاران در هنگام خدمات‌دهی به مشتریان موظف هستند از قوانین تعیین‌شده از طرف مقامات ذی‌ربط تبعیت نمانید که در این میان قانون اول تحت عنوان ” ارائه مشاوره‌ای منطقی متناسب با قیمت بازار” به خریداران قابل‌ذکر است. دومین قانون تحت عنوان ” مشتری خود را بشناسید” مطرح می‌شود که طبق آن مراحلی مورد خطاب قرار می‌گیرد که کارگزار در آن باید مشتری خود و اهداف مدنظر وی که درنهایت به ارائه توصیه‌های متناسب با خواست او را مدنظر قرار می‌دهد را رعایت نماید. کارگزار موظف است تمام تلاش خود را برای کسب اطلاعات موثق درباره وضعیت مالی خریدار، وضعیت مالیاتی که سالانه باید پرداخت نماید، سرمایه‌گذاری‌هایی که تاکنون داشته است و دیگر اطلاعاتی که به نوع توصیه‌هایی که به خریدار مربوط می‌شود را جمع‌آوری نماید.

پذیره نویسی ، اوراق بهادار ، کارگزار بورس ، سرمایه گذار ، کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزاری بورس واسطه‌ای بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس است. کارگزار بورس کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را به عنوان نماینده قانونی مشتریان، برای آن‌ها انجام می‌دهد.

همه فعالان و معامله‌گران بازار سرمایه برای انجام فعالیت‌های معاملاتی خود به کارگزار بورس نیاز دارند.

بنابراین لازم است که بدانند کارگزاری چیست، چه وظایفی دارد و چه عواملی در انتخاب کارگزار مناسب نقش دارند. سپس می‌‌توان بهترین گزینه را انتخاب کرده و شروع به فعالیت در بازار نمود.

شرکت‌های کارگزاری بورس

شرکت‌های کارگزاری، اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا، اوراق مبتنی بر کالا نموده و همچنین سایر خدمات بازار سرمایه را به آن‌ها ارائه می‌کنند.

هر کارگزار بورس برای انجام فعالیت قانونی و ارائه خدمات مختلف به مشتریان، باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند و در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار عضو باشد.

افرادی که در شرکت‌های کارگزاری کار و فعالیت می‌کنند، در حوزه فعالیت خود متخصص، خبره و با تجربه‌اند و آشنایی مناسبی با مسائل مالی دارند.

در نتیجه می‌توان اطمینان داشت که این اشخاص از شناخت کافی درباره شرایط اقتصادی، بازار سرمایه و کالاها و ابزارهایی که در آن معامله می‌شوند برخوردارند. کارگزار بورس همچنین از قوانین و مقررات بازار بورس و اوراق بهادار آگاهی کامل دارند.

وجود همه این ویژگی‌ها باعث می‌شود که کارگزاری بتواند بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه کند و واسطه‌گری خرید و فروش اوراق بهادار و معاملات کالا در بازار سرمایه را به نحو مطلوبی برای مشتریان انجام دهد.

قوانین و مقررات فعالیت کارگزاری بورس چیست؟

فعالیت کارگزاری اهمیت و حساسیت زیادی دارد و همان‌طور که گفته شد، همه سرمایه‌گذاران و فعالان بازار از طریق همین نهادها معاملات خود را انجام می‌دهند.

این قوانین دارای جزئیات، مواد و تبصره‌های مختلفی است که از نظر حقوقی قابل بررسی است و دانستن آن‌ها کمک چندانی به یک سرمایه‌گذار یا معامله‌گر در بازار سرمایه نمی‌کند. اما دانستن صورت کلی این قوانین و حیطه بررسی آن برای شما مفید خواهد بود.

وجود کارگزار به عنوان واسطه بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس، از اهمیت زیادی برخوردار است.

برای توضیح این موارد باید گفت که پیش از قبول سمت و مسئولیت تمام اعضای هیئت‌مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری، ابتدا باید صلاحیت حرفه‌ای آن‌ها به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار برسد.

مورد بعدی درباره قوانین و مقررات، به معامله‌گران شرکت کارگزار بورس مربوط می‌شود. همه معاملات شرکت‌های کارگزاری، توسط این معامله‌گران انجام می‌شود.

این افراد لازم است که پیش از شروع فعالیت، گواهی‌نامه حرفه‌ای معامله‌گری خود را دریافت کنند. این گواهی‌نامه نشان‌دهنده صلاحیت و تسلط معامله‌گران بر مباحث مالی و قوانین حاکم بر بازار سرمایه است.

در نهایت لازم به ذکر است که سایر افرادی که در سمت­‌های مهم شرکت‌­های کارگزاری فعالیت می‌کنند هم بسته به نیاز جایگاه خود به بهره‌مندی از توانایی‌های علمی و مقرراتی خاص، موظف به اخذ گواهی­نامه حرفه­‌ای مربوطه هستند.

خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌­های کارگزاری چیست؟

شرکت‌های کارگزاری، خدمات متنوع و مختلفی به مشتریان خود ارائه می‌دهند که بسیاری از سرمایه‌گذاران و فعالان بازار، تنها از چند مورد آن‌ها اطلاع دارند.

بازار سرمایه امکانات و ابزار گوناگونی دارد و اگر فعالان بازار بدانند که خدمات ارائه‌شده توسط کارگزاری چیست و این موسسات چه وظایفی دارند، بهتر می‌توانند فرصت‌های موجود را شناسایی کرده و از آن‌ها بهره ببرند.

کارگزار بورس برای ارائه این خدمات به مشتریان خود، باید مجوز لازم را از سازمان بورس دریافت کند. لیست شرکت‌های کارگزار بورس دارای مجوز را می‌توانید در صفحه « شرکت‌های کارگزاری بورس » به‌صورت بروز ببینید.

شرکت‌­های کارگزاری برای ایجاد امکان دسترسی کلیه سرمایه­‌گذاران به امکانات بازار سرمایه با تاسیس شعبه، دفتر، نمایندگی یا تالار معاملات اختصاصی، در تهران و سایر شهرستان‌­ها خدمات خود را به سرمایه گذاران ارائه می کنند.

در هریک از این دفاتر ممکن است خدماتی نظیر پذیرش سفارش مشتریان در بورس‌ها، بازارهای خارج از بورس، پذیرش معاملات آتی کالا و اوراق بهادار و پذیرش درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری انجام پذیرد.

ضمناً اکثر شرکت‌های کارگزاری با ارائه خدماتی نظیر انجام معاملات اینترنتی یا معاملات برخط، بدون نیاز به حضور فیزیکی مشتریان در دفاتر خود، به آن‌ها خدمات ارائه می‌نمایند.

مجوزهای لازم برای ارائه خدمات توسط شرکت‌های کارگزاری چیست؟

شرکت­‌های کارگزاری فعال در بازار سرمایه می­‌توانند با احراز برخی شرایط مجوزهای فعالیت در یک یا چند بورس (شامل بورس اوراق بهادار تهران، بورس کالای ایران و فرابورس ایران) را به طور هم‌زمان دریافت کرده و بر اساس قوانین و مقررات، به ارائه خدمات به مشتریان خود بپردازند.

مجوزهایی که در حال حاضر توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صادر می­‌شود، شامل این موارد است:

شرکت‌های کارگزار بورس می‌توانند مجوزهای لازم را دریافت کرده و سپس خدمات مورد نظر را به مشتریان خود ارائه کنند. این خدمات در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس به مشتریان ارائه می‌شوند.

گستره فعالیت‌های کارگزار بورس شامل چه مواردی است؟

در این قسمت مطابق موارد تصویر بالا، خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌ها و موسسات کارگزاری معرفی می‌شود.

این موارد شامل سه بورس بازار سرمایه ایران و همچنین فعالیت‌هایی می‌شود که مجوز آن‌ها تنها محدود به یک بورس خاص نیست.

بورس اوراق بهادار تهران

خدماتی که کارگزاری‌ها می‌توانند درباره بورس اوراق بهادار تهران ارائه دهند، شامل این موارد هستند:

• معاملات در بورس اوراق بهادار: کارگزاری خدمات مربوط به خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق مشارکت شرکت­‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار را به مشتریان خود ارائه می‌کند.
• معاملات آتی سهام در بورس اوراق بهادار: شرکت کارگزاری، امور مربوط به معاملات آتی سهام پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار تهران را برای مشتریان خود انجام می‌دهد.
• مشاور پذیرش در بورس اوراق بهادار: شرکتی که متقاضی پذیرش و عرضه سهام خود در بورس اوراق بهادار تهران است، به شرکت کارگزاری مراجعه کرده و درباره فرآیند پذیرش از کارگزار خود مشاوره می‌گیرد. همچنین در ادامه، شرکت کارگزاری مدارک و مستندات لازم برای انجام این فرآیند را از متقاضی دریافت کرده و به عنوان نماینده این شرکت، مدارک را به بورس و هیئت پذیرش ارائه می‌کند.
• مشاور عرضه در بورس اوراق بهادار: کارگزار در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت­های پذیرفته شده در بورس مشاوره می‌دهد.

بورس کالای ایران

• معاملات محصولات فلزی در بورس کالای ایران: شرکت کارگزاری خدمات مربوط به خرید و فروش کلیه فلزات پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران را به مشتریان ارائه می‌کند.
• معاملات محصولات نفت و پتروشیمی در بورس کالای ایران: کارگزاری خدمات لازم برای خرید و فروش کلیه محصولات نفت و پتروشیمی که در بورس کالای ایران پذیرفته شده‌اند را به مشتریان خود ارائه می‌کند.
• معاملات محصولات کشاورزی در بورس کالای ایران: خدمات خرید و فروش کلیه محصولات کشاورزی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران، توسط کارگزاری به مشتریان ارائه می‌شود.
• معاملات سیمان در بورس کالای ایران: کارگزار بورس، خدمات خرید و فروش سیمان در بورس کالای ایران را برای مشتریان انجام می‌دهد.
• معاملات آتی در بورس کالای ایران: معاملات آتی روی اوراق بهادار مبتنی بر کالای پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران توسط کارگزاری انجام می‌شود.
• مشاور پذیرش در بورس کالای ایران: شرکت کارگزاری درباره فرآیند پذیرش و عرضه کالا در بورس کالای ایران به متقاضیان آن مشاوره می‌دهد.

فرابورس ایران

• معاملات در فرابورس: کارگزاری خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی شرکت­های پذیرفته‌شده در فرابورس را به مشتریان ارائه می‌کند.
• مشاور پذیرش در فرابورس: شرکت متقاضی پذیرش در فرابورس در خصوص فرآیند آن از کارگزاران به عنوان واسطه کارگزاری مشاوره می‌گیرد. سپس کارگزار به عنوان نماینده متقاضی، مدارک و مستندات مربوطه را به بورس و هیئت پذیرش ارائه می‌کند.
• مشاور عرضه در فرابورس: کارگزاری درباره انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در فرابورس ایران مشاوره می‌دهد.

سایر مجوزهایی که معطوف به یک بورس نمی‌شود

• معاملات آنلاین یا برخط: کارگزار خدمات انجام خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس را به صورت برخط (Online) و مستقیم از طریق اینترنت برای مشتریان فراهم می‌کند.
• سبدگردانی: کارگزاری با هدف کسب سود مشتریان، به خرید و فروش اوراق بهادار ( از جمله اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) برای آن‌ها می‌پردازد.
• مشاور سرمایه گذاری: کارگزار درباره خرید و فروش اوراق بهادار (از جمله اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) و سرمایه‌گذاری روی آن‌ها، به مشتریان خود مشاوره می‌دهد.
• پردازش اطلاعات مالی: کارگزاری اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار را به مشتریان ارائه می‌دهد.
• تعهد پذیره نویسی: کارگزاری تعهد خود را درباره خرید اوراق بهاداری که در مهلت مقرر برای «پذیره‌نویسی» به فروش نرسیده‌اند ایفا می‌کند.

کارگزاری‌ها خدمات مختلف و متنوعی به مشتریان خود ارائه می‌دهند که بعضا مرتبط با بورس خاصی نیست.

معیارهای انتخاب درست یک کارگزاری چیست؟

مطالعه مطلب چطور یک کارگزار مناسب انتخاب کنید می‌تواند در انتخاب کارگزار به شما کمک کند. همچنین صفحه سوال و جواب درباره شرکت‌های کارگزاری بورس می‌تواند اطلاعات بیشتری در مورد کارگزاری‌ها به شما ارائه کند.

با مراجعه به این مطالب می‌توانید اطلاعات مناسبی درباره نحوه انتخاب کارگزاری مناسب پیدا کنید و با در نظر گرفتن شرایط و اولویت‌های خود، بهترین گزینه را انتخاب نمایید.

لیست شرکت‌های کارگزاری به ترتیب حروف الفبا

در این صفحه می‌توانید لیست کامل و بروزشده‌ای از شرکت‌ّای کارگزاری فعال در ایران ببینید و نظرات افراد مختلف درباره هر کدام را مطالعه کنید: لیست شرکت‌های کارگزاری بورس

پیشنهاد بورسینس برای انتخاب کارگزاری بورس چیست؟

همه شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز قانونی فعالیت از سوی سازمان بورس، معتبر بوده و از صلاحیت‌های لازم برای فعالیت برخوردارند. اما در عین حال، کیفیت عملکرد همه آن‌ها یکسان نیست.

حال اگر کارگزاری نامناسبی را که عملکرد ضعیفی دارد انتخاب کنید، ممکن است پیشرفت مورد نظرتان اتفاق نیفتد و نتوانید به نحو مطلوب به کسب سود در بازار بپردازید.

اگر کارگزاری مناسبی را انتخاب نکنید، در فعالیت‌های بورسی خود به نتیجه مطلوب‌تان نخواهید رسید.

بورسینس انتخاب کارگزاری محبوب و معتبر آگاه را به شما پیشنهاد می‌کند. کارگزاری آگاه ارائه‌دهنده خدمات باکیفیت، متمایز و قابل توجهی است که در بازار بورس یکتاست. این کارگزاری سابقه قابل توجهی دارد و از بیش از 110 شعبه در سراسر کشور برخوردار است.

با عضویت در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه می‌توانید به خدمات کم‌‌نظیری که برای افراد عادی با سرمایه بسیار کم هم فراهم است، دسترسی داشته باشید. در ادامه برخی از این خدمات معرفی شده‌اند:

• تا 25 درصد تخفیف در کارمزد معاملاتی کارگزاری
• بسته‌های اعتباری برای معاملات سهام
• وام قرض الحسنه
• مسابقات جالب با جوایز نقدی

برای بهره‌مند شدن از خدمات فوق‌العاده کارگزاری آگاه و شروع معاملات، در این کارگزاری حساب افتتاح حساب نمایید (یا کد معاملاتی دریافت کنید). >>> راهنمای افتتاح حساب یا دریافت کد از کارگزاری آگاه بصورت رایگان

جمع‌بندی

برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ضروری است که بدانند خدمات ارائه‌شده توسط شرکت‌های کارگزاری چیست و در شرایط و زمان مناسب از آن‌ها استفاده کنند.

در بازار سرمایه ابزارهای مالی مختلفی معامله می‌شود و امکانات بسیار متنوعی وجود دارد. با اطلاع از این موارد قادر به استفاده بهتر از فرصت‌ها برای کسب سود و پیشرفت در بازار خواهید بود.

اگر سوالی درباره کارگزاری بورس دارید، در بخش دیدگاه‌ها بنویسید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران

اصطلاحات و واژه ‌هایی که در این قانون به کار رفته است، دارای معانی زیر می‌باشند:
۱ - شورای عالی بورس و اوراق بهادار: شورایی است که به موجب ماده (۳) این قانون تشکیل می‌شود و بعد از این «شورا» نامیده می‌شود.
۲ - سازمان بورس و اوراق بهادار: سازمانی است که به موجب ماده (۵) این قانون تشکیل می‌شود و بعد از این «سازمان» نامیده می‌شود.
۳ - بورس اوراق بهادار: بازاری متشکل و خودانتظام است که اوراق بهادار در آن توسط کارگزاران و یا معامله گران طبق مقررات این قانون، مورد داد و ستد قرار می‌گیرد. بورس اوراق بهادار (که از این پس بورس نامیده می‌شود) در قالب شرکت سهامی عام تاسیس و اداره می‌شود.
۴ - هیات داوری: هیاتی است که به موجب ماده (۳۷) این قانون تشکیل می‌شود.
۵ - کانون: کانونهای کارگزاران، معامله گران، بازارگردانان، مشاوران، ناشران، سرمایه گذاران و سایر مجامع مشابه، تشکل های کارگزاران به عنوان واسطه خودانتظامی است که به منظور تنظیم روابط بین اشخاصی که طبق این قانون به فعالیت در بازار اوراق بهادار اشتغال دارند، طبق دستورالعمل های مصوب «سازمان» به صورت موسسه غیردولتی، غیرتجاری و غیرانتفاعی به ثبت می رسند.
۶ - تشکل خودانتظام: تشکلی است که برای حُسن انجام وظایفی که به موجب این قانون بر عهده دارد و همچنین برای تنظیم فعالیتهای حرفه ‌ای خود و انتظام بخشیدن به روابط بین اعضاء، مجاز است ضوابط و استانداردهای حرفه‌ ای و انضباطی را که لازم می داند، با رعایت این قانون، وضع و اجرا کند.
۷ - شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه: شرکتی است که امور مربوط به ثبت، نگهداری، انتقال مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه را انجام می دهد.
۸ - بازارهای خارج از بورس: بازاری است در قالب شبکه ارتباط الکترونیک یا غیرالکترونیک که معاملات اوراق بهادار در آن بر پایه مذاکره صورت می‌گیرد.
۹ - بازار اولیه: بازاری است که اولین عرضه و پذیره نویسی اوراق بهادار جدیدالانتشار در آن انجام می‌شود و منابع حاصل از عرضه اوراق بهادار در اختیار ناشر قرار می‌گیرد.
۱۰ - بازار ثانویه: بازاری است که اوراق بهادار پس از عرضه اولیه، در آن مورد داد و ستد قرار می‌گیرد.
۱۱ - بازار مشتقه: بازاری است که در آن قراردادهای آتی و اختیار معامله مبتنی بر اوراق بهادار یا کالا داد و ستد می‌شود.
۱۲ - ناشر: شخص حقوقی است که اوراق بهادار را به نام خود منتشر می کند.
۱۳ - کارگزار: شخص حقوقی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها معامله می کند.
۱۴ - کارگزار/ معامله‌ گر: شخص حقوقی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها و یا به نام و حساب خود معامله می کند.
۱۵ - بازارگردان: کارگزار/ معامله ‌گری است که با اخذ مجوز لازم با تعهد به افزایش نقد شوندگی و تنظیم عرضه و تقاضای اوراق بهادار معین و تحدید دامنه نوسان قیمت کارگزاران به عنوان واسطه آن، به داد و ستد آن اوراق می پردازد.
۱۶ - مشاور سرمایه گذاری: شخص حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص، درباره خرید و فروش اوراق بهادار، به سرمایه گذار مشاوره می دهد.
۱۷ - سبد گردان: شخص حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع، به خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایه گذار می پردازد.
۱۸ - شرکت تامین سرمایه: شرکتی است که به عنوان واسطه بین ناشر اوراق بهادار و عامه سرمایه گذاران فعالیت می کند و می‌تواند فعالیت های کارگزاری، معامله ‌گری، بازارگردانی، مشاوره، سبد گردانی، پذیره نویسی، تعهد پذیره نویسی و فعالیتهای مشابه را با اخذ مجوز از «سازمان» انجام دهد.
۱۹ - صندوق بازنشستگی: صندوق سرمایه گذاریی است که با استفاده از طرحهای پس ‌انداز و سرمایه گذاری، مزایای تکمیلی را برای دوران بازنشستگی اعضای آن فراهم می کند.
۲۰ - صندوق سرمایه گذاری: نهادی مالی است که فعالیت اصلی آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار می‌باشد و مالکان آن به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک اند.
۲۱ - نهادهای مالی: منظور نهادهای مالی فعال در بازار اوراق بهادارند که از آن جمله می توان به کارگزاران، کارگزاران/ معامله‌ گران، بازارگردانان، مشاوران سرمایه گذاری، موسسات رتبه بندی، صندوق های سرمایه گذاری، شرکتهای سرمایه گذاری، شرکتهای پردازش اطلاعات مالی، شرکتهای تامین سرمایه و صندوقهای بازنشستگی اشاره کرد.
۲۲ - شرکت مادر (هلدینگ): شرکتی که با سرمایه گذاری در شرکت سرمایه پذیر جهت کسب انتفاع، آن قدر حق رای کسب می کند که برای کنترل عملیات شرکت، هیات مدیره را انتخاب کند و یا در انتخاب اعضای هیات مدیره موثر باشد.
۲۳ - ارزش یاب: کارشناس مالی است که دارایی ها و اوراق بهادار موضوع این قانون را مورد ارزشیابی قرار دهد.
۲۴ - اوراق بهادار: هر نوع ورقه یا مستندی است که متضمن حقوق مالی قابل نقل و انتقال برای مالک عین و یا منفعت آن باشد. شورا، اوراق بهادار قابل معامله را تعیین و اعلام خواهد کرد. مفهوم ابزار مالی و اوراق بهادار در متن این قانون، معادل هم در نظر گرفته شده است.
۲۵ - انتشار: انتشار عبارت است از صدور اوراق بهادار برای عرضه عمومی.
۲۶ - عرضه عمومی: عرضه اوراق بهادار منتشره به عموم جهت فروش.
۲۷ - عرضه خصوصی: فروش مستقیم اوراق بهادار توسط ناشر به سرمایه گذاران نهادی است.
۲۸ - پذیره نویسی: فرآیند خرید اوراق بهادار از ناشر و یا نماینده قانونی آن و تعهد پرداخت وجه کامل آن طبق قرارداد.
۲۹ - تعهد پذیره نویسی: تعهد شخص ثالث برای خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت پذیره نویسی به فروش نرسد.
۳۰ - اعلامیه پذیره نویسی: اعلامیه ای است که از طریق آن، اطلاعات مربوط به ناشر و اوراق بهادار قابل پذیره نویسی در اختیار عموم قرار می‌گیرد.
۳۱ - بیانیه ثبت: مجموعه فرمها، اطلاعات و اسناد و مدارکی است که در مرحله تقاضای ثبت شرکت، به سازمان داده می‌شود.
۳۲ - اطلاعات نهانی: هرگونه اطلاعات افشاء نشده برای عموم که به طور مستقیم و یا غیرمستقیم به اوراق بهادار، معاملات یا ناشر آن مربوط می‌شود و در صورت انتشار بر قیمت و یا تصمیم سرمایه گذاران برای معامله اوراق بهادار مربوط تاثیر می گذارد.
۳۳ - سبد: مجموعه دارایی های مالی است که از محل وجوه سرمایه گذاران خریداری می‌شود.