آیا Luno ایمن است؟

آیا سرمایه گذاری در رمزارزها خوب است؟

در سال ۲۰۲۱، این امکان وجود دارد که با سرمایه گذاری در رمزارزها به ثروتی باورنکردنی دست پیدا کنید. اما این احتمال هم وجود دارد که با این کار، تمام سرمایه‌تان را از دست بدهید. چطور هر دوی اینها امکان‌پذیر است؟ در پاسخ باید گفت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یک شمشیر دولبه است و به همان اندازه که سوددهی بالایی دارد، می‌تواند سرمایه‌گذاران را دچار ضررهای سنگین مالی کند.

برای مثال میتوان به جهش عظیم ارز رمز ارز لونا (LUNA) اشاره کرد. قیمت لونا در یک سال گذشته بیش از 120 برابر رشد داشته است!

از سوی دیگر می توان به سقوط 70 درصدی قیمت ارز Baby Doge تنها در 1 ماه اشاره کرد!

اگر می‌خواهید قدم به دنیای پرسود ارزهای دیجیتال بگذارید، خرید و فروش مستقیم رمزارزها سرمایه‌گذاری خوبی است، اما یک جایگزین امن‌تر و در عین حال، با بازدهی کمتر هم وجود دارد و آن خرید سهام شرکت‌هایی است که با ارزهای دیجیتال سروکار دارند.

ما در این مطلب قصد داریم به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در رمزارزها بپردازیم. با ما همراه باشید.

آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال امن است؟

عوامل متعددی باعث شده‌اند که سرمایه گذاری در رمزارزها حداقل در حال حاضر کاملاً ایمن نباشد، در حالی که نشانه‌های دیگر حاکی از آن است که ارزهای دیجیتال آمده‌اند که بمانند.

خطرات متعددی در ارتباط با صنعت کریپتو وجود دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاران و کاربران باید خودشان تصمیم بگیرند که آیا مزایای سرمایه گذاری در رمزارزها برای آنها بیشتر از خطرات مرتبط است یا خیر.

خطرات مرتبط با ارزهای دیجیتال

صرافی‌های ارزهای دیجیتال بیشتر از بورس‌ها در معرض هک شدن و تبدیل شدن به هدف فعالیت‌های مجرمانه هستند. این نقض‌های امنیتی منجر به زیان‌های قابل‌توجهی برای سرمایه‌گذارانی شده است که ارزهای دیجیتال خود را در چنین حملاتی از دست داده‌اند.

برای مقایسه و رصد صرافی های ارز دیجیتال می توانید به سایت Arzex مراجعه کنید.

ذخیره ایمن ارزهای دیجیتال نیز دشوارتر از داشتن و نگهداری سهام یا اوراق قرضه است. اگرچه خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) از طریق صرافی‌هایی مانند کوین ‌بیس (Coinbase) کار نسبتاً آسانی است، اما بسیاری از مردم دوست ندارند دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی‌ها نگه دارند؛ به دلیل خطر حملات سایبری و هکری.

در این میان، برخی از صاحبان ارزهای دیجیتال گزینه‌ ذخیره‌سازی آفلاین و سرد، یعنی کیف پول‌های سخت افزاری یا کاغذی را برای نگهداری دارایی‌های رمزارزی خود انتخاب می‌کنند؛ اما ذخیره‌سازی سرد این دارایی‌ها هم با چالش‌هایی روبه‌رو است. بزرگ‌ترین خطر استفاده از کیف پول‌های سرد، از دست دادن کلید خصوصی شما است که بدون آن، دسترسی به ارزهای دیجیتال غیرممکن می‌شود.

علاوه بر اینها، هیچ تضمینی وجود آیا Luno ایمن است؟ ندارد که پروژه ارز دیجیتالی انتخابی شما برای سرمایه‌گذاری، موفق باشد. در حال حاضر، رقابت شدیدی بین هزاران پروژه بلاکچینی وجود دارد و در این میان، نباید پروژه‌های کلاهبرداری را هم فراموش کرد. در واقع، تنها تعداد کمی از پروژه‌های ارز دیجیتال در نهایت شکوفا و موفق می‌شوند.

از سوی دیگر، قانونگذاران نیز ممکن است دست به سرکوب صنعت کریپتو بزنند؛ به خصوص اگر دولت‌ها به ارزهای دیجیتال به‌ جای یک تکنولوژی نوآورانه، به چشم یک تهدید نگاه کنند.

و در نهایت، این موضوع که ارزهای دیجیتال مبتنی بر فناوری‌های پیشرفته هستند، خطرات را برای سرمایه‌گذاران افزایش می‌دهد. بسیاری از این فناوری‌ها هنوز در حال توسعه هستند و کارایی آنها به طور گسترده در سناریوهای دنیای واقعی اثبات نشده است.

پذیرش ارزهای دیجیتال

با وجود خطرات ذاتی، ارزهای دیجیتال و صنعت بلاکچین به طور مداوم در حال قدرتمندتر شدن هستند. در حال حاضر، زیرساخت‌های مالی بسیاری برای پذیرش رمزارزها در حال ایجاد و توسعه است و سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای به تمام ابزارهای مورد نیاز برای مدیریت و حفاظت از دارایی‌های رمزارزی خود، دسترسی پیدا می‌کنند.

بازارهای آتی کریپتو نیز شکل گرفته‌اند و بسیاری از شرکت‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری مستقیم در حوزه ارزهای دیجیتال کرده‌اند. در این میان، خرید و فروش ارزهای دیجیتال هم از طریق پلتفرم‌های غول‌های مالی مانند اسکوئر (Square) و پی‌پال (PayPal) آسان‌تر شده است. شرکت اسکوئر خود صدها میلیون دلار نیز در بیت‌ کوین سرمایه‌گذاری کرده ‌است. در اوایل سال ۲۰۲۱، شرکت تسلا (Tesla) نیز ۱٫۵ میلیارد دلار بیت کوین خریداری کرد.

در حالی که عوامل دیگر همچنان به ریسک سرمایه گذاری در رمزارزها اشاره دارند، افزایش سرعت پذیرش ارزهای دیجیتال نشانه‌ای از تکامل این صنعت است. اکنون، سرمایه‌گذاران خرد و سازمانی به طور یکسان به دنبال دسترسی مستقیم به ارزهای دیجیتال هستند و آنها را برای سرمایه‌گذاری مبالغ هنگفت، به اندازه کافی ایمن می‌دانند.

سرمایه گذاری بلندمدت در رمزارزها، خوب یا بد؟!

در حالت کلی، برای موفقیت هر پروژه ارز دیجیتال، پذیرش گسترده آن از سوی کاربران ضروری است.

بیت کوین به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت

بیت‌ کوین به ‌عنوان شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال از اثر شبکه‌ای (network effect) سود می‌برد؛ پدیده‌ای که در آن، ارزش یک محصول یا دارایی با استقبال مردم از آن افزایش می‌یابد. در حال حاضر، بیت کوین توسط بسیاری از سرمایه‌گذاران به عنوان «طلای دیجیتال» شناخته می‌شود؛ طلای دیجیتالی که می‌تواند به عنوان شکل دیجیتال پول نقد نیز مورد استفاده قرار بگیرد.

سرمایه‌گذاران بیت کوین معتقدند که این ارز دیجیتال در بلندمدت ارزش بیشتری پیدا خواهد کرد؛ چون برخلاف ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا ین ژاپن، عرضه ثابتی دارد. حداکثر عرضه بیت کوین برابر با ۲۱ میلیون واحد است، در حالی که ارزهای تحت کنترل بانک‌های مرکزی را می‌توان به میل سیاستمداران چاپ و توزیع کرد. سرمایه‌گذاران بسیاری انتظار دارند که بیت کوین با کاهش ارزش ارزهای فیات، ارزش بیشتری پیدا کند.

کسانی که در مورد استفاده گسترده از بیت کوین در آینده به عنوان پول دیجیتال خوش‌بین هستند، معتقدند که این ارز دیجیتال در بلندمدت پتانسیل تبدیل شدن به اولین ارز جهانی را دارد.

اتریوم به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت

اتر، ارز دیجیتال اختصاصی پلتفرم اتریوم است. در حالی که بیت کوین به عنوان طلای دیجیتال در نظر گرفته می‌شود، اتریوم در حال ساخت یک پلتفرم محاسباتی جهانی است که از بسیاری دیگر از ارزهای دیجیتال و یک اکوسیستم عظیم از برنامه‌های غیرمتمرکز (dapp) پشتیبانی می‌کند.

تعداد زیاد رمزارزهای ساخته‌شده روی پلتفرم اتریوم، همراه با ماهیت متن‌باز dappها، این فرصت را برای اتریوم نیز ایجاد می‌کند تا از اثر شبکه‌ای بهره‌مند شود و رشد ارزش پایداری را در بلندمدت تجربه کند. پلتفرم اتریوم استفاده از قراردادهای هوشمند را امکان‌پذیر می‌سازد، قراردادهایی که به ‌طور خودکار و بر اساس شرایطی که مستقیماً در کد آنها نوشته شده است، اجرا می‌شوند.

شبکه اتریوم در ازای اجرای قراردادهای هوشمند، ETH از کاربران دریافت می‌کند. فناوری قراردادهای هوشمند پتانسیل قابل‌توجهی برای ایجاد تحول در صنایع بزرگی مانند املاک و مستغلات و بانکداری و همچنین، ایجاد بازارهای کاملاً جدید دارد.

همان‌طور که پلتفرم اتریوم به طور فزاینده‌ای در سراسر جهان مورد استفاده قرار می‌گیرد، کاربرد توکن ETH نیز افزایش می‌یابد و همین موضوع، منجر به افزایش ارزش این ارز دیجیتال می‌شود. در نتیجه، سرمایه‌گذارانی که نسبت به پتانسیل بلندمدت پلتفرم اتریوم خوش‌بین هستند، می‌توانند با داشتن ارز دیجیتال ETH سود کنند.

اگر شما هم فکر می‌کنید که استفاده از ارزهای دیجیتال در طول زمان به طور فزاینده‌ای بیشتر خواهد شد، احتمالاً منطقی است که مقداری رمزارز را برای ایجاد تنوع در پرتفوی خود خریداری کنید.

بایننس از استیکینگ استیبل کوین ترا (UST) پشتیبانی خواهد کرد

پشتیبانی استیکینگ استیبل کوین ترا توسط صرافی بایننس آغاز شد. در این استیکینگ شما می‌توانید تا ۱۹/۶۳ سود سالیانه (APY) به دست آورید. در حال حاضر پروتکل Anchor سود سالیانه بیشتری را نسبت به رقبای خود مانند Dai و USDC ارائه می‌دهد. برای بررسی بیشتر این خبر با بیتستان همراه باشید.

پشتیبانی استیکینگ استیبل کوین ترا توسط صرافی بایننس

بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، اکنون قابلیت استیکینگ UST را ممکن کرده است. در این استیکینگ شما می‌توانید تا ۱۹/۶۳ سود سالیانه (APY) به دست آورید. همچنین این صرافی در آگوست ۲۰۲۰ برنامه خود برای راه‌اندازی استیکینگ DeFi را نیز اعلام کرده بود.

استیکینگ این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند تا با قفل کردن دارایی‌های دیجیتال خود در یک قرارداد هوشمند، درآمد کسب کنند.

LUNA، ارز دیجیتال شبکه Terra، توانست به بالاترین قیمت خود یعنی ۱۱۹/۱۸ دلار برسد. استیبل کوین ترا بزرگترین استیبل کوین غیرمتمرکز با ارزش بازار ۱۶/۶ میلیارد دلار است.

آیا UST ایمن است؟

در حال حاضر پروتکل Anchor سود سالیانه بیشتری را نسبت به رقبای خود مانند Dai و USDC ارائه می‌دهد. Do Kwon، بنیانگذار Terra، نیز اعلام کرد که این نرخ اکنون برای بیش از ۳۰ میلیون کاربر Binance در دسترس است.

با این حال مشخص نیست که آیا این پروژه در بلندمدت پایدار خواهد بود یا خیر؟ چراکه بسیاری در مورد آینده این پروژه تردید دارند. همچنین UST در دسامبر ۲۰۲۰ به قیمت ۰/۸۶ دلار سقوط کرده بود.

این مطالب مرتبط را هم بخوانید:

این نوشته در اخبار رمز ارزها، اخبار و ترندهای آلت‌کوین‌ها ارسال شده است. این لینک مستقیم به این نوشته است.

استیگینگ استیبل کوین UST در بایننس

بایننس، بزرگترین صرافی رمزارزی جهان، اکنون امکان استیگینگ استیبل کوین UST مبتنی بر ترا را فراهم کرده است. ممکن است تا 19.63٪ بازده سالانه (APY) نیز ایجاد کند.

استیگینگ استیبل کوین UST

صرافی رمزارزی برنامه خود را برای راه اندازی استیگینگ دیفای در آگوست 2020 (مرداد 1398) اعلام کرد. در ابتدا، این صرافی به کاربران اجازه می داد Dai، استیبل کوین بومی پلتفرم MakerDAO را سرمایه گذاری کنند. استیگینگ این امکان را برای کاربران فراهم می کند تا با قفل کردن دارایی های دیجیتال خود در یک قرارداد هوشمند، درآمد غیرفعالی کسب کنند.

می توان گفت در چندین روز گذشته برای بازار رمز ارزی، روزهای پر رونق ای بوده است. پس از مدت بیشتر بخوانید

با پیشرفت روز افزون تکنولوژی و پیدایش مواردی مانند بیت کوین و آلت کوین ها، این سوال به ذهن هر بیشتر بخوانید آیا Luno ایمن است؟

همانطور که توسط U.Today گزارش شده است، LUNA، رمزارز بومی شبکه ترا، توانست به بالاترین قیمت تاریخ خود یعنی 119.18 دلار برسد.

UST بزرگترین استیبل کوین غیرمتمرکز با ارزش بازار 16.6 میلیارد دلار است. برخلاف USDT تتر و USDC Circle، اکنون توسط هیچ حزب متمرکزی کنترل نمی شود.

آیا UST ایمن است؟

پروتکل آنچور ترا نسبت به رقبای مانند Dai و USDC سوددهی بسیار بالاتری ارائه می دهد (چه رسد به نرخ های بانکداری سنتی). با این حال، مشخص نیست که آیا این پروژه در درازمدت پایدار خواهد بود یا خیر، زیرا بسیاری در مورد اینکه آیا این پروژه قدرت ماندگاری خواهد داشت یا خیر تردید دارند.

UST برای مدت کوتاهی در دسامبر 2020 (آذر-دی 1398) دچار اختلال شد و به 0.86 دلار کاهش یافت. همچنین در ماه می گذشته (اردیبهشت 1400) چندین بار به زیر 1 دلار سقوط کرده بود.

همانطور که توسط U.Today گزارش شده است، بنیاد Luna Guard، نهادی که توسط Terraform Labs ایجاد شده است، شروع به انباشت بیت کوین برای کمک به پشتیبانی از UST در دوره های نوسان شدید بازار کرد. با این حال، اگر قیمت بیت کوین کاهش شدیدی داشته باشد، ممکن است اوضاع خوب پیش نرود.

تعریفی از استیکینگ ارز دیجیتال

به زبان ساده، استیکینگ به معنی دریافت سود به خاطر نگهداری یک ارز دیجیتال در مکانی مشخص همانند یک کیف پول یا حساب کاربری‌ یک صرافی است. به منظور استیک رمز ارز دو راه پیش پای هولدرها قرار دارد؛ راهکار نخست، نگهداری در کیف پول است. این روش استیکینگ سرد نام دارد. دومین روش، استیک کردن در دل یک صرافی کریپتوکارنسی است.

تپ روت بیت کوین چیست؟ آیا باید انتظار صعود قیمت داشته باشیم؟

تپ روت (Taproot) یک پروپوزال ارتقاء برای بیت کوین است که چندین ویژگی و مزیت جدید را برای کاربران بیت کوین به ارمغان می‌آورد. جامعه بیت کوین امیدوار است قابلیت تپ روت را در آینده نزدیک فعال کند اگرچه مسیر فعال‌سازی آن هنوز نامشخص است. اینکه تاریخ اجرای این ارتقا چه زمانی است و چه مزایای برای بیت کوین دارد در ادامه بحث شده است.

تپ روت چیست؟

ارتقاء تپ روت در واقع از سه پروپوزال ارتقاء بیت کوین یا بی‌آی‌پی (BIP) تشکیل شده است که سه ارتقای مجزا امضاهای شنور، تپ روت و تپ اسکریپت را برای بیت کوین تعریف می‌کند.

با این حال، این آیا Luno ایمن است؟ سه ارتقاء به عنوان ارتقاء تپ روت شناخته می‌شوند و پروپوزال‌های ارتقای ۳۴۰، ۳۴۱ و ۳۴۲ اغلب در مجموع به عنوان تپ روت شناخته می‌شوند. این ارتقاها با هم راه‌های جدید، کارآمدتر، انعطاف‌پذیرتر و خصوصی را برای انتقال بیت کوین معرفی می‌کنند.

قبل از پرداختن به اینکه تپ روت بیت کوین چیست، بهتر است که نگاهی بر چند ارتقای قبلی بیت کوین بیندازیم.

ارتقاهای مهم بیت کوین تا به حال

تپ روت اولین ارتقاء شبکه بیت کوین نیست. اما آیا ارتقاهای بزرگ قبلی در شبکه بیت کوین تأثیر زیادی داشته است؟ چه چیزی می‌توانیم از آنچه اتفاق افتاده یاد بگیریم؟

بیت کوین تی‌اکس (۲۰۱۴)

اولین فورک بزرگ بیت کوین در سال ۲۰۱۴ توسط مایک هرن و گاوین آندرسن پروپوزال شد که در آن زمان هر دو توسعه دهندگان ارشد بنیاد بیت کوین بودند.

هدف بیت کوین اکس‌تی سرعت بخشیدن به انجام تراکنش‌ها از ۷ به ۲۴ تراکنش در ثانیه از طریق افزایش اندازه بلوک از ۱ به ۸ مگابایت بود. نکته منفی این تغییر این بود که مقدار حافظه مورد نیاز برای ثبت سوابق کل بلاکچین در گره‌های مختلف به‌طور قابل توجهی افزایش می‌یافت.

هرن در پیامی به مجموعه توسعه دهندگان بیت کوین گفت:

«من از اینکه کار به اینجا رسیده است ناراحتم، اما راه دیگری وجود ندارد. پروژه بیت کوین کور از اصولی که خود من و بسیاری دیگر احساس می‌کنند مهم هستند دور شده است. متاسفانه ایجاد یک فورک تنها راه حل مشکلات است.»

حمایت از بیت کوین اکس‌تی پس از مدت کوتاهی کاهش یافت و این کوین در نهایت پس از ناکامی در جلب حمایت انبوه رها شد. اما داستان به همین جا ختم نشد …

سگویت (۲۰۱۷)

ارتقاء شبکه بیت کوین یک فرآیند طولانی و خسته‌کننده است. ارتقاء لایه اجماع شواهد جداشده یا سگویت (SegWit) اولین بار توسط برنامه‌نویس بیت کوین کور پیتر ویل در سال ۲۰۱۵ پروپوزال شد و در آگوست ۲۰۱۷ اجرا شد.

سگویت به معنای جداسازی شاهدان (امضای تراکنش‌ها) عمدتاً برای بهینه‌سازی تراکنش‌های آیا Luno ایمن است؟ آیا Luno ایمن است؟ بیت کوین اجرا شد. در این ارتقاء هر تراکنش به دو بخش تقسیم می‌شود در نتیجه میزان تراکنش‌ها در یک بلوک افزایش یافته و در نهایت ظرفیت کل شبکه بیشتر می‌شود.

مخالفان سگویت به این راحتی‌ها کوتاه نیامدند. درگیری‌های بعدی به عنوان جنگ داخلی بیت کوین شناخته شد که منجر به هارد فورک بلاکچین بیت کوین و ایجاد رمز ارز بیت کوین کش شد.

تفاوت اصلی بین بیت کوین و بیت کوین کش افزایش اندازه بلاک بیت کوین کش از ۱ مگابایت به ۸ مگابایت است که امکان گنجاندن تراکنش‌های بیشتر در هر بلوک را فراهم می‌کند و در نهایت به کوین امکان مقیاس‌پذیر شدن را می‌دهد.

در سال ۲۰۱۸ حداکثر اندازه بلوک دوباره به ۳۲ مگابایت افزایش یافت اگرچه اندازه‌های واقعی بسیار کمتر مانده‌اند. ارزش بازار بیت کوین کش در زمان نگارش این مقاله (اواسط پاییز ۱۴۰۰) در حدود ۱۳/۲ میلیارد دلار است در حالی که این رقم برای بیت کوین در حدود ۱/۲۶ تریلیون دلار است.

تپ روت بیت کوین چگونه است؟

پروپوزال به‌روزرسانی تپ روت در ژانویه ۲۰۱۸ توسط توسعه‌دهنده بیت‌کوین کور، گرگ ماکسول، منتشر شد و سه سال بعد در ۱۲ ژوئن ۲۰۲۱ آستانه ۹۰ درصد بلوک‌های استخراج‌شده با سیگنال حمایت ماینرها محقق شد.

این بدان معناست که ۱۸۱۵ بلوک از ۲۰۱۶ بلوک استخراج شده در دوره دو هفته‌ای حاوی اطلاعات رمزگذاری‌شده‌ای از سوی توسط ماینرها بود که نشان‌دهنده حمایت آنها از یان ارتقاء بود. این مکانیسم رای‌گیری اسپیدی ترایل نام داشت.

همان‌طور که گفته شد در ژانویه ۲۰۱۸، گرگوری ماکسول، توسعه‌دهنده بیت‌کوین کور پروپوزالی را ارائه کرد که برای ارتقای شبکه بیت‌کوین با اسکریپت‌نویسی تعویض‌پذیر حفظ حریم خصوصی طراحی شده بود.

ماکسول طرحی را ارائه کرد که شامل تعدادی ابزار رمزنگاری برای افزایش قابل توجه حریم خصوصی کاربران بیت کوین بود. این پروپوزال «تپ روت: اسکریپت‌نویسی تعویض‌پذیر حفظ حریم خصوصی» نام داشت.

در ژانویه ۲۰۲۰ یک توسعه‌دهنده بیت کوین کور به نام پیتر ویل یک درخواست پول برای اضافه شدن رسمی ارتقای تپ روت به کتابخانه بیت کوین کور ایجاد کرد. درخواست پول در اکتبر ۲۰۲۰ با کد بیت کوین کور ادغام شد.

اگرچه تپ روت اغلب به عنوان یک ارتقا در نظر گرفته می‌شود اما در واقع از سه پروپوزال ارتقای بیت کوین یا بی‌آی‌پی مختلف تشکیل شده است.

برای دستیابی به اهداف توصیف شده توسط ماکسول سه ارتقاء باید ادغام شوند. این سه بی‌آی‌پی با عنوان‌های بی‌آی‌پی‌های ۳۴۰، ۳۴۱ و ۳۴۲ شناخته شده و به ترتیب به ترتیب امضای شنور، تپ روت و تپ اسکریپت نامیده می‌شوند.

این سه بی‌آی‌پی (BIP) حالا در مجموع بی‌آی‌پی تپ روت نامیده می‌شوند. این به‌روزرسانی قرار است پس از اعلام حمایت ماینرها به عنوان یک سافت فورک اجرا شود.

ارتقاء تپ روت برای بهبود اسکریپت‌نویسی در شبکه بیت کوین به منظور دستیابی به عملکرد بیشتر طراحی شده است؛ این ارتقاء به خصوص با حریم خصوصی، امنیت و استفاده کارآمد از فضا در ارتباط است.

برای درک بهتر اینکه تپ روت چگونه این کار را انجام می‌دهد بخش زیر را که مربوط به معرفی سه بی‌آی‌پی (BIP) و نحوه کار آنهاست مطالعه کنید.

پروپوزال ارتقای ۳۴۰

بی‌آی‌پی ۳۴۰ (BIP340) معرفی امضاهای شنور برای بلاکچین بیت کوین را پروپوزال می‌کند.

امضاهای شنور یک طرح رمزنگاری‌شده است که اولین بار توسط یک ریاضیدان آلمانی به نام کلاوس اشنور تشریح شد.

این طرح پس از استفاده امضاهای دیجیتال کوتاه و کارآمد و در عین حال دارای سطح بالایی از امنیت را ایجاد می‌کند. اگرچه ممکن است این طرح در مقایسه با دیگر طرح‌های رمزنگاری‌شده ساده به نظر برسد اما مدت‌هاست که یکی از امن‌ترین طرح‌ها محسوب می‌شود.

به زبان ساده، امضاهای شنور بسیار ایمن است و به دلیل ویژگی‌هایش احتمال حملات دوبار خرج کردن را به خوبی از بین می‌برد.

امضاهای شنور (Schnorr Signatures) چیست؟

امضاهای شنور شامل یک طرح امضای رمزنگاری‌شده است که توسط کلاوس شنور ایجاد شد. اگرچه شنور تحت قانون حق ثبت اختراع از الگوریتم خود محافظت کرد اما این حق در سال ۲۰۰۸ به صورت قانون منقضی شد. امضاهای شنور مزایای متعددی دارد که معروف‌ترین آن سادگی و کارآمدی در ایجاد امضاهای کوتاه است.

طرح امضایی که توسط ساتوشی ناکاموتو (خالق بیت کوین) انتخاب کرد «الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی» (ECDSA) بود. انتخاب این طرح به جای الگوریتم امضای شنور به این دلیل بود که این طرح در آن زمان به طور گسترده استفاده می‌شد، به خوبی درک شده بود، امن، فشرده و منبع باز بود.

با این حال شاید بتوان توسعه طرح امضای دیجیتال شنور (SDSS) را نقطه شروع نسل جدیدی از امضاها برای بیت کوین و سایر شبکه‌های بلاکچین دانست.

یکی دیگر از مزایای اصلی امضاهای شنور این است که می‌توانند بر اساس چندین کلید در یک تراکنش پیچیده بیت کوین یک امضای منحصر به فرد تولید کنند. این بدان معنی است که امضاهای چند طرف درگیر در تراکنش را می‌توان در یک امضای شنور «تجمیع» کرد. این قابلیت به عنوان تجمیع امضا شناخته می‌شود.

پروپوزال ارتقای ۳۴۱

بی‌آی‌پی ۳۴۱ (BIP341) با نحوه ادغام امضاهای شنور در شبکه بیت کوین سروکار دارد. این بی‌آی‌پی تپ روت نام دارد.

تپ روت نیاز اسکریپت بیت کوین به به‌روز شدن برای ارزیابی و ادغام امضاهای شنور را تشریح می‌کند. این کار با استفاده از درختان اسکریپت متناوب مرکلی‌شده (MAST) انجام می‌شود.

درختان مرکل نوعی ساختار داده هستند که شامل یک هش مادر و سایر داده‌های مرتبط در ساختاری است که تا حدودی شبیه یک درخت است. مزیت اصلی این ساختار این است که داده‌های موجود در استخرهای بزرگ را به صورت امن تایید می‌کند.

درختان اسکریپت متناوب مرکلی‌شده (MAST) از درختان مرکل استفاده می‌کنند که امکان قفل کردن خروجی‌ها را به اسکریپت‌های متعدد می‌دهد.

بی‌آی‌پی ۳۴۱ همچنین یک روش جدید برای خرج کردن بیت کوین از طریق یک نوع اسکریپت جدید فراهم کرده است.

در یک نوع اسکریپت به نام پرداخت به تپ روت (P2TR) کاربران می‌توانند کلید عمومی شنور یا ریشه مرکل سایر اسکریپت‌ها را پرداخت کنند. با اسکریپت پرداخت به تپ روت (P2TR)، موجودی رمز ارزی را می‌توان قفل‌گشایی کرد و در یکی از دو سناریوی زیر و خرج کرد:

1. توسط صاحب کلید خصوصی
2. هر طرفی که بتواند الزامات هر اسکریپت در درخت مرکل را مطابق با عملکرد جمع‌آوری کلید امضاهای شنور برآورده کند.

ویژگی تجمیع کلید شنور به این ترتیب کار می‌کند: اگر کاربری از بی‌آی‌پی ۳۴۱ استفاده کند و بیت کوین را به یک اسکریپت پرداخت به تپ روت (P2TR) بفرستد یک کلید عمومی ایجاد می‌شود. بیایید این کلید را S بنامیم. اما این کلید عمومی S ترکیبی از کلید عمومی فرستنده، مثلاً P، و کلید عمومی ریشه مرکل، مثلاً M است.

بنابراین، هر اسکریپتی در درخت مرکل می‌تواند خروجی را خرج کند.

بی‌آی‌پی ۳۴۱ به کاربران این امکان را می‌دهد که در زمان خرج کردن بین اسکریپت‌های ساده P2PK و PTTR یکی را انتخاب کنند تا در نتیجه همه خروجی‌های تپ روت مانند خروجی‌های ساده به نظر برسند. این قابلیت توسط ویژگی تجمیع کلید طرح شنور امکان‌پذیر شده و MAST از آن پشتیبانی می‌کند.

پروپوزال ارتقای ۳۴۲

بی‌آی‌پی ۳۴۲ (BIP342) تپ اسکریپت نامیده می‌شود.

همان‌طور که از نام آن مشخص است، بی‌آی‌پی ۳۴۲ با به‌روزرسانی و افزودن کدهای عملیاتی که می‌تواند هزینه‌های تپ روت و امضاهای شنور را تأیید کند در ارتباط است.

اگرچه به‌روزرسانی تپ روت در کد ادغام شده است اما مشخص نیست که این ارتقاء چه زمانی در شبکه اجرا می‌شود. این امر به تایید ماینرها بستگی دارد.

مزایای تپ روت بیت کوین چیست؟

بعد از پرداختن به اینکه تپ روت بیت کوین چیست بد نیست نگاهی هم به مزایای این ارتقا بیندازیم.

استحکام بیشتر

از نظر ریاضی، امضاهای شنور امن‌تر از امضاهای «الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی» (ECDSA) محسوب می‌شوند زیرا با استفاده از تعداد مفروضات کمتر به طور قابل اثباتی ایمن هستند.

علاوه بر این، ماهیت امضاهای شنور امکان تغییرپذیری امضا و تئوری دوبار خرج کردن متعاقب را که یک مشکل نظری در «الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی» (ECDSA) است حذف می‌کند.

اگرچه سگویت به خوبی به این موضوع پرداخته است اما این مشکل از نظر تئوری به دلیل استفاده از «الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی» (ECDSA) کماکان یک چالش است. طرح شنور این مشکل را حل می‌کند.

استفاده کارآمد از فضا

بیشتر خروجی‌های تپ روت (P2TR) بیت کوین نسبت به خروجی‌های معمولی P2PKH فضای کمتری را در بلاکچین اشغال می‌کنند. اما با این خروجی‌ها کمی بزرگ‌تر از خروجی‌های سگویت هستند.

احتمالاً استفاده از این خروجی‌ها در بلندمدت موجب کارایی بیشتر فضا در بلاکچین شود. کلیدها و امضاهای شنور هم کوچک‌تر از همتایان خود هستند که این موجب پررنگ‌تر شدن این مزیت می‌شود.

به عبارت دیگر، با استفاده کارآمدتر از فضای بلوک‌ها، بلاکچین بیت کوین باید توان عملیاتی بالاتری داشته باشد که این منجر به سریع‌تر انجام شدن تراکنش‌ها می‌شود.

کارمزد تراکنش کمتر برای تراکنش‌های پیچیده

با توجه به عملکرد تجمیع کلیدها، اندازه داده‌های تراکنش مربوط به انجام تراکنش‌های پیچیده بیت کوین به طور چشمگیری کاهش می‌یابد.

در این حالت فقط یک کلید ایجاد می‌شود که منجر به کاهش قابل توجه کارمزد تراکنش‌های پیچیده می‌شود. تراکنش‌های چند امضایی و کیف پول‌های قفل زمانی از جمله خرج‌های پیچیده است.

یکی دیگر از مزیت‌های امضاها و کلیدهای شنور صرفه‌جویی در کارمزدها است. طول امضاهای به دلیل کوچک بودن فضای کمتری را اشغال می‌کند و در نتیجه هزینه کمتری به همراه دارد.

افزایش حریم خصوصی

با وجود تپ روت همه خروجی‌ها، چه ساده و چه پیچیده، مشابه به نظر می‌رسند؛ تنها با نگاه کردن به بلاکچین نمی‌توان نوع تراکنش – خواه قرارداد هوشمند، خروجی چند امضایی، تراکنش شبکه لایتنینگ یا خروجی تک امضایی – را تشخیص داد.

هنگام استفاده از تپ روت همه این تراکنش‌های پیچیده مانند یک خروجی تک امضایی ساده به نظر می‌رسند و پس از تایید شدن تراکنش دیگر نمی‌توان همه اسکریپت‌های ممکنی را که می‌توان برای باز کردن قفل خروجی استفاده کرد مشاهده کرد.

مسلماً این ویژگی مهم‌ترین و پیش‌بینی‌شده‌ترین بخش این ارتقا است زیرا اکثر ابزارها و اشکال تحلیل بلاکچین را بی‌فایده می‌کند.

این قابلیت باعث افزایش چشمگیر حریم خصوصی در شبکه بیت کوین می‌شود.

عملکرد اسکریپت‌نویسی پیچیده بهتر

تپ روت در زمینه اسکریپت‌نویسی پیچیده قابلیت‌های بیشتری دارد. این ارتقاء به بیت کوین اجازه می‌دهد تا روی چندین اسکریپت قفل شود.

توسعه‌دهندگان با ترکیب این و سایر مزایای تپ روت می‌توانند کیف پول یا سایر قابلیت‌ها را با عملکرد بهتری در بستر شبکه بیت کوین ایجاد کنند.

یکی از این موارد ایجاد کیف پول‌های قفل زمانی با شرایط بازیابی چندگانه است. در شرایط فعلی، ممکن است موجودی بیت کوین کاربر در صورت عدم رعایت همه شرایط به صورت دائمی از دست برود.

با این حال، به کمک تپ روت می‌توان یک کیف پول چند امضایی را با شرایطی طراحی کرد که مطابق با پیچیدگی زندگی واقعی باشد و احتمال از دست رفتن دسترسی به بیت کوین را تا حد زیادی کاهش دهد.

به عنوان مثال، اگر فردی بخواهد در هنگام مرگ به چهار فرزند خود بیت کوین بدهد می‌تواند یک کیف پول چندامضایی ۴ از ۶ بسازد که در صورت رعایت شرایط خاص به کیف پول ۲ از ۵ تغییر می‌کند.

به عبارت دیگر، به جای اینکه از هر شش عضو خانواده چهار عضو برای امضای یک تراکنش الزامی باشد، کیف پول چند امضایی به گونه‌ای تغییر می‌کند که تنها دو عضو خانواده برای امضای تراکنش پرداخت‌های فرزندان لازم باشد.

تاریخ اجرای تپ روت بیت کوین چه زمانی است؟

جامعه ارزهای دیجیتال و به ویژه بیت کوین بیش از ۴ سال برای یک ارتقای دیگر در شبکه بیت کوین صبر کردند. این روزها، کم کم به تاریخ اجرای بیت روت بیت کوین نزدیک می شویم. در خصوص تاریخ تپ روت باید عنوان کنیم که بر اساس وب سایت نیک هش، آخرین ارتقای شبکه بیت کوین یا همان تپ روت در تاریخ ۱۴ نوامبر یا ۲۳ ابان ۱۴۰۰ صورت خواهد گرفت.

آیا تپ روت بر قیمت بیت کوین تأثیر می‌گذارد؟

حفظ حریم خصوصی مدت‌هاست که یک چالش برای بیت‌کوین بوده است زیرا تهدیدی برای سانسور ناپذیر بودن است که مسلماً قوی‌ترین ویژگی بیت‌کوین است.

با توجه به مزایای فراوان تپ روت برای شبکه بیت کوین، به ویژه پیامدهای حفظ حریم خصوصی، قیمت بیت کوین ممکن است به اجرای ارتقا واکنش مثبت نشان دهد.

ارزش این ارز دیجیتال ممکن است در بلندمدت به شدت افزایش یابد زیرا توسعه دهندگان بیت کوین راه‌حل‌های حفظ حریم خصوصی ضروری را برای شبکه پیاده سازی می‌کنند تا مطمئن شوند بیت کوین همچنان در برابر سانسور شدن مقاوم است.

استفاده از امضاهای شنور را برای شبکه بیت کوین توصیف می‌کند. این توضیح می‌دهد که چگونه کلیدهای عمومی‌و امضاهای ایجاد شده با استفاده از طرح امضای شنور باید رمزگذاری شوند. این باعث صرفه جویی در فضا برای بلاک چین در مقایسه با امضاهای مبتنی بر «الگوریتم امضای دیجیتال منحنی بیضی» (ECDSA) می‌شود.

امضاهای شنور همچنین از تجمیع پشتیبانی می‌کنند، به این معنی که می‌توانند با ادغام چندین کلید در یک تراکنش پیچیده بیت کوین، یک امضای منحصر به فرد تولید کنند. امضا یا تجمیع کلید بدون شک مهم‌ترین مزیت این پروپوزال بهبود خاص است.

دیفای (DeFi) چیست؟ معرفی بهترین پروژه‌های DeFi در سال 2022

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized finance) یکی از شعبه‌های فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال است که در اصطلاح رایج بازار با نام دیفای (DeFi) شناخته می‌شود. هدف از ابداع پروژه‌های دیفای، ایجاد نهادهای مالی جایگزین برای ساختارهای سنتی است. پروژه‌های دیفای شرایط را برای تراکنش‌های همتابه‌همتا فراهم می‌کند. به این ترتیب، بدون نیاز به نهادهای متمرکز واسطه مانند بانک‌ها، روابط اقتصادی و تجاری امکان‌پذیر می‌شود. در این مقاله، دیفای و کارکردهای آن را بررسی خواهیم کرد. همچنین به بهترین پروژه‌های DeFi در سال 2022 نگاهی می‌اندازیم. ما را تا پایان این مطلب همراهی کنید.

فهرست عناوین مقاله

دیفای چیست؟

دیفای اصطلاحی جامع و کامل برای بخش مهمی از دنیای رمزنگاری است. پروژه‌های دیفای به دنبال ایجاد زیرساخت لازم برای سیستم مالی جدید و بومی مبتنی بر بلاک‌چین هستند. این سیستم مالی به‌عنوان جایگزینی برای واسطه‌های سنتی رایج در مراودات تجاری امروز تعریف شده است.

اجازه دهید بحث را با ذکر مثال پیش ببریم. برای ارسال یا دریافت پول در سیستم مالی سنتی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها نیاز داریم. این واسطه‌ها نقش اعتمادساز را در معاملات تجاری ایفا می‌کنند. طرفین معامله باید بپذیرند که این واسطه‌ها فرایند امور مالی را منصفانه پیش می‌برند.

پروژه‌های دیفای با کمک زیرساخت فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال، شرایط را به گونه‌ای رقم می‌زنند که طرفین معامله به حضور واسطه نیازی نداشته باشند. پروژه‌های دیفای می‌توانند خدمات کلیدی بانک‌ها، صرافی‌ها و…، اعمّ از وام‌دهی، استقراض و تجارت را در اختیار کاربران خود قرار دهند.

حضور واسطه‌ها ممکن است به ایجاد اعتماد در تبادلات مالی منتهی شود؛ اما نباید فراموش کرد که دسترسی کاربران به سرمایه و خدمات مالی را محدود می‌کند. همچنین هزینه‌های جانبی کاربران برای دسترسی به خدمات مالی در حضور واسطه‌ها افزایش می‌یابد؛ زیرا این نهادهای متمرکز در ازای ارائه خدمات، کارمزدهای نسبتاً زیادی دریافت می‌کنند.

یک مثال ساده

تصور کنید پولی در اختیار دارید و می‌خواهید آن را سرمایه‌گذاری کنید. به بانک می‌روید و در ازای دریافت مقدار مشخصی سود، حساب سپرده‌ای باز می‌کنید. در حال حاضر، بانک‌های ایران به سپرده‌های کوتاه‌مدت 10 درصد سود می‌دهند. در عوض، سپرده‌های کاربران را تجمیع می‌کنند و به کسانی که درخواست وام دارند، قرض می‌دهند. در این بین، بانک حدود 30 تا 40 درصد از وام‌گیرندگان سود دریافت می‌کند، اما بخش چشمگیری از آن را برای خود برمی‌دارد.

پروژه‌های دیفای به شما فرصت می‌دهند که بانک‌ها را دور بزنید. به این ترتیب، مستقیم با کسانی که به دنبال وام‌اند، ارتباط برقرار می‌کنید. چون در این بین واسطه‌ای در کار نیست، در ازای سود توافقی، وجه مدنظر خود را به دیگران وام می‌دهید و سود دریافتی نیز به‌طور کامل به دست شما می‌رسد. تنها باید هزینه محدودی به‌عنوان کارمزد خدمات پرداخت کنید. این مثال ساده‌ای بود که چیستی دیفای را بهتر درک کنید.

بیشتر بخوانید: وام آنی ارز دیجیتال

نقش بلاک‌چین در اجرای پروژه‌های دیفای چیست؟

فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال، زیرساخت لازم برای اجرای پروژه‌های دیفای را مهیا کرده‌اند. وقتی در سیستم بانکی تراکنشی انجام می‌دهید، سابقه تراکنش در مرکز داده خصوصی تحت مالکیت بانک ثبت و ضبط می‌شود. به کمک فناوری بلاک‌چین، ثبت و ضبط داده‌ها در دفتر کل غیرمتمرکز و توزیع‌شده‌ای صورت می‌گیرد.

شاید بپرسید که منظور از دفتر کل توزیع‌شده چیست؟ به زبان ساده، تمام کاربرانی که در یک برنامه دیفای حضور دارند، نسخه‌ای از دفتر کل را در اختیار خواهند داشت. در این دفتر، اطلاعات مربوط به تمام تراکنش‌ها به صورت رمزنگاری‌شده نگهداری می‌شود. این سیستم هویت کاربران را فاش نمی‌کند؛ درعین‌حال که تمام تراکنش‌ها مشخص است، هویت واقعی طرفین معامله روشن نیست.

همچنین توزیع داده‌ها بین کاربران سبب می‌شود امنیت اکوسیستم ارتقا یابد. تأیید تراکنش‌ها نیز با استفاده از کاربران انجام می‌شود. به این ترتیب، از هرگونه فعالیت متقلبانه‌ای جلوگیری می‌شود. طرفداران دیفای ادعا می‌کنند که تراکنش‌های مالی در این شرایط با ایمنی و شفافیت بیشتر صورت می‌گیرد.

نحوه استفاده از دیفای چگونه است؟

تا اینجا، مفهوم دیفای را بررسی کردیم. در ادامه، این را موضوع شرح می‌دهیم که خدمات دیفای به چه شکل در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. برای پاسخ به این سؤال باید به مفهومی به نام برنامه‌های غیرمتمرکز یا Decentralized application اشاره کنیم. این برنامه‌ها بین کاربران به‌اختصار با نام Dapp شناخته می‌شوند. برنامه‌های غیرمتمرکز بر مبنای پروتکل‌های مشخصی طراحی می‌شوند.

پروتکل‌ها مجموعه‌ای از قوانین‌اند که برنامه‌های غیرمتمرکز بر اساس آن‌ها به‌طور خودکار اداره می‌شوند. پروتکل‌ها همان قوانینی‌اند که در شبکه‌های بلاک‌چین تعریف می‌شوند. برای مثال، اتریوم را می‌توان بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز برشمرد؛ به این معنی که بسیاری از برنامه‌ها مبتنی بر پروتکل‌های اتریوم راه‌اندازی و اداره می‌شوند.

در حال حاضر، خدمات برخی از پرکاربردترین برنامه‌های غیرمتمرکز در موضوعات زیر خلاصه می‌شوند:

1. سیستم‌های معاملاتی

هم‌اکنون، تمام معاملات تجاری اعمّ از پرداخت‌ها، انتقال وجه، معاملات اوراق بهادار، پرداخت وام و… به کمک برنامه‌های غیرمتمرکز انجام‌شدنی‌اند.

2. صرافی‌های غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز پلتفرم‌های معاملاتی همتابه‌همتا هستند که در آن، کاربران مستقیم با هم خریدوفروش می‌کنند و کنترل دارایی‌هایشان را در اختیار دارند.

3. کیف پول‌های دیجیتال

کیف پول‌های دیجیتال برای ذخیره رمز ارزها، یکی دیگر از محصولات پرکاربرد دیفای‌اند که با استقبال کاربران مواجه شده‌اند.

4. استیبل کوین‌ها

پروژه‌های دیفای در زمینه تعریف استیبل کوین‌ها نیز وارد شده‌اند. استیبل کوین‌ها دارایی‌هایی با پشتوانه مشخص‌اند که ارزش آن‌ها ثابت باقی می‌ماند تا کاربران بتوانند برای در امان ماندن از نوسانات، از آن‌ها بهره ببرند.

همچنین بخوانید: استیبل کوین های غیر متمرکز

5. سیستم‌های وام‌دهی

برنامه‌های غیرمتمرکز با هدف پرداخت وام نیز پرطرفدارند. در این برنامه‌ها کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به‌عنوان وام به دیگران اعطا کنند و در ازای آن، سود مشخصی دریافت کنند.

6. توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)

NFT نوعی از دارایی‌های دیجیتال است که ارزش افزوده منحصربه‌فردی دارد. به کمک این توکن‌ها می‌توان روی دارایی‌های مختلف ارزش‌گذاری کرد. برنامه‌های غیرمتمرکز زیادی برای راه‌اندازی و خریدوفروش این توکن‌ها وجود دارد.

ریسک‌ها و معایب دیفای چیست؟‌

در بحث‌های پیشین مزایای دیفای را بررسی کردیم. DeFi که پدیده جوانی در بازار ارزهای دیجیتال است، طبیعتاً مخاطراتی به همراه دارد. هنوز برنامه‌های آیا Luno ایمن است؟ غیرمتمرکز در امور مالی، آن‌طور که بایدوشاید محک زده نشده‌ و در مقیاس بزرگ استفاده نشده‌اند. برخی از ریسک‌ها و معایب جدی امور مالی غیرمتمرکز عبارت‌اند از:‌

1. قوانین ناکافی در حمایت از کاربران

در سال‌های اخیر، قوانین حوزه دیفای پیشرفت کرده‌اند؛ اما هنوز شرایط به‌گونه‌ای نیست که بتوان ادعا کرد کاربران به‌خوبی حمایت می‌شوند. برای مثال، وقتی دارایی خود را در اختیار بانک قرار می‌دهید، کاملاً تحت پوشش بیمه قرار می‌گیرید؛ درنتیجه، بانک هرگونه خسارتی را جبران می‌کند. چنین قوانین حمایتی‌ای هنوز در بازار دیفای جا نیفتاده است.

2. تهدید هکرها

فناوری بلاک‌چین تا به امروز کارآمدی خود را در برابر حملات هکری اثبات کرده است، اما همه می‌دانیم که در عرضه تکنولوژی هیچ چیزی قطعی نیست؛ بنابراین، خطر حملات هکری همواره تهدید بالقوه‌ای در بازارهای مبتنی بر بلاک‌چین است.

3. مشکلات وثیقه‌گذاری

برای برخورداری از خدمات امور مالی غیرمتمرکز، به وثیقه‌گذاری 100 درصدی و بیشتر نیاز است. در این شرایط، وقتی قصد دارید وام بگیرید، باید معادل مبلغ وام مدنظر نزد ارائه‌دهنده وام، وثیقه بگذارید. چنین رویه‌ای سبب می‌شود تعداد افرادی که شرایط دریافت وام را دارند، محدود شود؛ این در حالی است که مثلاً برای دریافت وام مسکن از بانک، می‌توانید سند خانه را در رهن بانک قرار دهید و به وثیقه نقدی نیازی نیست.

پیش‌بینی آینده DeFi

برای سنجش میزان پذیرش دیفای در بازار از شاخصی به نام ارزش کل قفل‌شده (TVL) استفاده می‌کنند. به زبان ساده، مفهوم TVL میزان سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دیفای را نشان می‌دهد. این شاخص در ابتدای سال 2020 حدود 601 میلیون دلار بود و امروز، در اواسط سال 2022، به حدود 239 میلیارد دلار رسیده است. با مقایسه این دو عدد رشد 50 هزار درصدی مشخص می‌شود. اما این روند روبه‌رشد تا چه زمانی ادامه خواهد داشت؟

این سؤال بسیار مهمی است که درباره آینده دیفای مطرح می‌شود. ماهیت تمرکززدایی که با دیفای دنبال می‌شود، برای کاربران ایده جذابی است. این ایده سبب می‌شود سرمایه‌گذاران در مراودات مالی خود به استقلال بیشتری دست پیدا کنند. همچنین پروژه‌های دیفای کاملاً در مسیر بلوغ و پیشرفت گام برمی‌دارند. به همین دلیل، بیشتر کارشناسان معتقدند که آینده دیفای کاملاً روشن است.

بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022

برای آشنایی بیشتر با فضای امور مالی غیرمتمرکز، تعدادی از برترین پروژه‌های فعال در این زمینه را معرفی می‌کنیم. هریک از این پروژه‌ها معمولاً یک یا چند ارز دیحیتال اختصاصی دارند. کاربران برای استفاده از خدمات پروژه‌های دیفای، باید از این ارزهای دیجیتال استفاده کنند. ارزش بازار این توکن‌ها معیار مهمی برای ارزیابی میزان موفقیت پروژه‌های دیفای است. بر این اساس، ازجمله برترین پروژه‌های DeFi در سال 2022 می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ برترین صرافی غیرمتمرکز بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. این صرافی پلتفرمی ایجاد کرده است تا کاربران در قالب آن به صورت همتابه‌همتا معامله کنند. برای کار کردن با این صرافی هیچ نهاد واسطه یا متمرکزی دخالت ندارد. یونی سواپ به‌خوبی توانسته است خود را به عنوان رقیبی جدی برای صرافی‌های متمرکز، مانند بایننس و کوکوین معرفی کند. این صرافی توکنی اختصاصی با نام یونی سواپ نیز دارد که در حال حاضر، در جمع 30 ارز دیجیتال برتر از نظر حجم بازار قرار گرفته است.

2. ترا (Terra)

ترا یکی از توکن‌هایی است که در ماه‌های گذشته سروصدای زیادی به راه انداخته است. در سال 2022، رمز ارزهای اصلی ازجمله بیت‌کوین، مسیر نزولی را در پیش داشته‌اند؛ همین موضوع سبب شده است تا بسیاری از توکن‌های دیگر نیز در مدار نزولی قرار بگیرند. با وجود این، ترا در تمام این مدت مسیر روبه‌رشدی را طی کرده است.

ترا با نام لونا (LUNA) نوعی پروژه دیفای است که استیبل کوین غیرمتمرکزی با نام UST را به بازار عرضه می‌کند. لونا صرفاً به پشتوانه دلار یا یورو عرضه نمی‌شود، بلکه برای پشتوانه آن از ارزهای فیات دیگری مانند وون کره جنوبی، ین ژاپن و یوان چین هم استفاده می‌شود.

3. دیسنترالند (Decentraland)

متاورس یکی از مفاهیم نوپا در عرصه فناوری بلاک‌چین است. به اعتقاد بسیاری از کارشناسان، در سال‌های آینده خیلی بیشتر درباره متاورس خواهیم شنید؛ بنابراین، بسیاری از افراد در حال حاضر برای کسب سودهای سرشار در بلندمدت، به فکر سرمایه‌گذاری در پروژه‌های متاورس افتاده‌اند. دسنترالند یکی از معروف‌ترین پروژه‌های متاورسی در بازار رمز ارزهاست.

این پروژه روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است. جالب است بدانید که دیسنترالند نوعی بازی است که افراد در قالب آن به خریدوفروش ملک می‌پردازند. شاید کمی برایتان عجیب باشد، ولی به‌تازگی قیمت برخی از قطعات زمین در این بازی به حدود یک میلیون دلار رسیده است. مانا (MANA) توکن بومی دیسنترالند است؛ در سال 2018، قیمت این توکن فقط 0/025 دلار بود، اما در اواخر سال 2021 به حدود شش دلار رسید.

4. کازماس (Cosmos)

یکی دیگر از پروژه‌های دیفای مطرح در بازار رمز ارزها، کازماس است. این پروژه راه‌حل نوآورانه‌ای برای حل یکی از مشکلات قدیمی بلاک‌چین عرضه کرده است. کازماس به دنبال ایجاد زیرساخت لازم برای همکاری و تعامل شبکه‌های بلاک‌چین مختلف است. برای مثال، به کمک کازماس به شبکه بیت‌کوین اجازه داده می‌شود که داده‌های خود را با اتریوم یا هر شبکه دیگری به اشتراک بگذارد.

این ایده خلاقانه سبب شده است تا کازماس در کانون توجهات قرار بگیرد. توکن اختصاصی این پروژه، اتم (ATOM) نام دارد. این توکن در سال گذشته رشد چشمگیری داشته است.

سؤالات متداول

1. آیا سرمایه‌گذاری در دیفای ایمن است؟

سرمایه‌گذاری در هر بازاری مخاطرات و ریسک‌های خاص خود را دارد. با وجود این، در سال‌های گذشته، پروژه‌های دیفای همواره در مسیر پیشرفت بوده‌اند. به نظر می‌رسد که با دید بلندمدت می‌توان در این بازار به موفقیت رسید.

2. تأثیر اتریوم 2.0 بر دیفای چیست؟

اتریوم بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز است. راه‌اندازی اتریم 2.0 سبب ارتقای مقیاس‌پذیری این اکوسیستم می‌شود و درنتیجه، به رشد پروژه‌های دیفای کمک می‌کند.

کلام پایانی

در این مقاله چیستی دیفای را بررسی کردیم. DeFi نیز مانند بخش‌های دیگر بازار ارزهای دیجیتال هنوز جوان است و مسیری طولانی در پیش دارد. با وجود این، در سال‌های گذشته، همواره در مسیر روبه‌رشد گام برداشته است. علاقه کاربران برای کوچ کردن از بازارهای متمرکز به سمت ساختارهای غیرمتمرکز به همگان اثبات شده است؛ بااین‌حال، تداوم این رویه به ایده‌های نوآورانه جدیدی نیازمند است تا فضای حاکم در اکوسیستم دیفای، به‌خوبی در مسیر رشد باقی بماند.