ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا

به اطلاع کلیه فعالان بازار می‌رساند، از روز شنبه ۱۴۰۰/۴/۱۲، آغاز معاملات تمامی نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا در بورس کالای ایران به ساعت ۱۰:۰۰ تغییر خواهد یافت. لازم به ذکر است، معاملات با ۳۰ دقیقه دوره پیش گشایش آغاز شده و راس ساعت ۱۰:۳۰ پس از حراج تک قیمتی با دوره پیوسته معاملات ادامه خواهد یافت.

تفاوت معاملات آتی سکه و گواهی سپرده طلا

در این مقاله قصد داریم به تفاوت معاملات بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا و نحوه معامله آن‌ها بپردازیم. هدف این مقایسه درک بهتر تفاوت این دو برای سرمایه‌گذار است.

عناوینی که در این مقاله به آن‌ها پرداخته خواهد شد:

- تعریف گواهی سپرده سکه طلا
- مقایسه بستر انجام معاملات آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه ساعات معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه نماد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه کد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه اندازه قرارداد آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه حداکثر حجم هر سفارش در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه کارمزد معاملات در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه اعمال سود (زیان) معاملات به حساب مشتری در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا
- مقایسه حساب‌های بانکی در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا

تعریف گواهی سپرده سکه طلا

گواهی سپرده سکه طلا، ورقه بهاداری است که معاملات آن شباهت زیادی با سایر اوراق بهادار دارد. این گواهی، یکی از ابزارهایی است که به جهت افزایش امنیت سرمایه‌گذاری و شفافیت در قیمت رسمی سکه ایجاد شده است. منظور از گواهی سپرده سکه طلا، یعنی سکه که کالای مورد نظر است در انبار بورس کالای ایران واقع در خزانه‌داری بانک رفاه نگهداری می‌شود. پس از تأیید اصالت سکه، گواهی سپرده سکه طلا صادر می‌گردد. سکه مورد تأیید این انبار می‌بایست تمام بهار آزادی، با وزن ۸/۱۳۳ گرم و عیار ۹۰% باشد.

مقایسه بستر انجام معاملات آتی سکه و گواهی سپرده طلا

معاملات گواهی سپرده طلا، در بستر سامانه بورس اوراق بهادار و معاملات آتی سکه در بستر سامانه معاملاتی ابزار مشتقه انجام می‌شود. معاملات آتی سکه زیرمجموعه بورس کالا و معاملات گواهی سپرده طلا زیرمجموعه بورس اوراق بهادار است.

مقایسه ساعات معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: از ساعت 10 تا 10:30
گواهی سپرده طلا: از ساعت 8:30 تا 9

شروع جلسه معاملاتی

بازار آتی سکه: از ساعت 10:30 تا 19
گواهی سپرده طلا: از ساعت 9 تا 15:30

روزهای هفته جلسات معاملاتی

بازار آتی سکه: شنبه تا پنج‌شنبه
گواهی سپرده طلا: شنبه تا چهارشنبه

بازار آتی سکه شامل دوره پایانی است که شامل ۵ دقیقه آخر بازار (از ساعت ۱۸:۵۵ الی ۱۹) می‌شود. در این دوره حذف سفارش، جابه‌جایی سفارش در بین سررسیدها یا ثبت سفارش جدید مجاز نیست. چنین دوره‌ای در بازار گواهی سپرده طلا وجود ندارد.

مقایسه نماد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا

هر نماد معاملاتی از نام کالا، ماه و سال قرارداد تشکیل شده است. نمادهای معاملاتی قراردادهای آتی سکه طلا براساس سال و ماه قرارداد عنوان می‌گردد. هر نماد معاملاتی براساس GCMMYY معرفی می‌گردد:

GC: مخفف سکه طلا
MM: علامت اختصاری ماه قرارداد
YY: سال

سكه تمام بهار تحويلي 1روزه (سكه0012پ01) - بورس کالا

سکه تا سررسید اسفند سال 1400 با پریمیوم یک صدم قیمت سکه بهار آزادی، یعنی از روز بعد از خرید تا روز سررسید می‌توانید برای تحویل گرفتن سکه اقدام کنید.

مقایسه کد معاملاتی آتی سکه و گواهی سپرده طلا

معاملات آتی سکه: نیاز به کد معاملات آتی سکه دارد که توسط بورس کالا صادر می‌شود.
گواهی سپرده طلا: نیاز به کد بورسی دارد که توسط بورس اوراق بهادار صادر می‌شود.

بر اساس ماده ۸ دستورالعمل معاملات قراردادهای آتی، هر مشتری فقط می‌تواند در یک کارگزاری کد بگیرد و در صورتی که بخواهد با کارگزاری‌های دیگر کار کند، نباید موقعیت باز داشته باشد؛ در این صورت می‌تواند انتقال را از کارگزاری مبدا به مقصد انجام دهد. ولی در معاملات گواهی سپرده طلا مشتری می‌تواند با یک کد بورسی در کارگزاری‌های مختلف به خرید و فروش گواهی سپرده طلا بپردازد.

مقایسه اندازه قرارداد آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: اندازه هر قرارداد برابر با 10 است، یعنی هر معامله یا قرارداد شامل 10 سکه طلا می‌باشد.
گواهی سپرده طلا: هر گواهی شامل یک سکه است.

مقایسه حداکثر حجم هر سفارش در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: حداکثر حجم هر سفارش 25 عدد است.

نکته: دارندگان کد آتی سکه می‌توانند در سامانه آنلاین آتی سکه، سفارش‌های ۱۰۰ عددی وارد سیستم نمایند. اما این سفارش ۱۰۰ عددی پس از ثبت، به‌صورت ۴ سفارش ۲۵ عددی وارد سیستم می‌شود.

برای خرید ۱۰ هزار گواهی سپرده کالا در سامانه بورس اوراق بهادار باید یک سفارش ۱۰۰ هزارتایی وارد سیستم نمود. (به دلیل نقص در زیرساخت‌های فنی سامانه بورس اورق بهادار، برای خرید ۱ گواهی سپرده طلا باید سفارش ۱۰ عددی ثبت گردد.)

مقایسه کارمزد معاملات در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: کارمزد معاملات مقداری ثابت است. مقدار آن برای کارگزاران به ازای هر قرارداد با افزایش حجم معاملات، ثابت باقی خواهند ماند که برای هر قرارداد خرید و یا فروش برابر 0.0015 درصد ارزش معامله است. کارمزد معاملاتی که طی یک جلسه معاملاتی انجام می‌شود، تا پایان آن جلسه معاملاتی از حساب مشتری کسر نخواهد شد.
گواهی سپرده طلا: به‌صورت درصدی از ارزش معاملات است. با افزایش معاملات میزان کارمزد افزایش خواهد یافت. کارمزد کارگزاران برای هر خرید یا هر فروش برابر با 0.00075 درصد ارزش معامله است. (تا زمان نوشتن این مقاله) با انجام هر معامله بلافاصله کارمزد معاملات از حساب مشتری کسر می‌شود.

مقایسه اعمال سود (زیان) معاملات به حساب مشتری در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: سود یا زیان معاملات انجام شده، در صورت داشتن موقعیت تعهدی باز بر اساس قیمت تسویه به‌‌صورت علی‌الحساب، پس از اتمام جلسه معاملاتی به حساب عملیاتی مشتری واریز یا از حساب وی برداشت می‌شود.
گواهی سپرده طلا: سود و یا زیان، یک روز کاری پس از فروش گواهی سپرده محقق می‌گردد.

مقایسه حساب‌های بانکی در بازار آتی سکه و گواهی سپرده طلا

بازار آتی سکه: مشتری برای حساب بانکی، تنها می‌تواند در بانک سامان یا بانک ملت افتتاح حساب نماید. همچنین مشتری باید دو حساب داشته باشد، یکی در اختیار بورس که حساب عملیاتی نام دارد و دیگری حساب شخصی که به آن حساب پشتیبان گفته می‌شود.
گواهی سپرده طلا: مشتری می‌تواند در تمامی بانک‌هایی که کارگزاری در آن حساب دارد، حساب خود را افتتاح نماید.

نکته: اگر مشتری معاملات اوراق گواهی سپرده طلا، تمایل دارد که حساب بانکی خود را به سامانه معاملاتی متصل کند، لازم است حتماً شماره حساب وی متعلق به بانک ملت یا سامان باشد.

بهترین صندوق های طلا در بورس – سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورس

بسیاری از افراد برای سرمایه گذاری در بورس، کمی محتاط ترند و خرید صندوق های سرمایه گذاری در بورس را ترجیح می دهند. یکی از این صندوق های سرمایه گذاری در بورس، صندوق های طلا می باشد که سرمایه گذاری مطمئنی به حساب می آید و دردسر های خرید طلای فیزیکی را برای ما به همراه ندارد، ولی همزمان با رشد طلا، رشد کرده و هم زمان با افت طلا، افت می کند ولی از همه لحاظ مطمئن تر است و قابلیت نقدشوندگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی دارد. در این مطلب آموزشی قصد داریم به اینکه بهترین صندوق های طلا در بورس کدام صندوق ها هستند و برای سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورس چه نکاتی حائز اهمیت است، بپردازیم. اگر کد بورسی دارید و یا قصد سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورسی را دارید، باید بدانید که بهترین صندوق های طلا در بورس کدام است و چرا به عنوان بهترین صندوق های طلا در بورس انتخاب شده است.

بهترین صندوق های طلا در بورس

صندوق های طلا در بورس نوعی از صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری کالایی به حساب می آیند که تلاش دارند از بازار طلا و سکه سود و بازدهی مناسب را نصیب خود و سهامداران خود کنند. روشی مناسب برای استفاده از تخصص کارشناسان با تجربه و کسب سود، بدون دردسر های خرید و فروش فیزیکی که کار را برای سرمایه‌ گذاران آسان ‌تر کرده است. در این مطلب آموزشی جزئیات مربوط به صندوق ‌های طلای مختلف مورد معامله در بورس را بررسی و بهترین صندوق های طلا در بورس را معرفی می کنیم. ابتدایی‌ ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه ‌گذاری طلا مهم است، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و دلیل گرایش افراد به آن است. به همان صورت که می دانید زمان خرید طلا به ‌صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای ۱ یا ۲ درصد هستیم، در صورتی ‌که کارمزد معامله اوراق طلا ۰٫۲۲۳ درصد است.

در کنار این موضوع با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن مانند؛ سرقت، گم‌شدن، تقلب و … متوجه کالای ما خواهد بود و این در حالی است که در بازار سهام و با توجه به ضمانت بانک مرکزی، وجود چنین خطراتی مطرح نیست و تنها نوسان قیمت به‌ عنوان ریسک در نظر گرفته شده است. این موضوع را در نظر داشته باشید که در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه ‌گذاری می ‌کند و دارای کم ‌ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد: خرید گواهی سپرده سکه طلا و خرید شمش طلا از بازار فیزیکی که در این مقاله موضوع بحث ما نیست.

مفهوم صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس چیست؟

در ابتدا بهتر است کمی با معنای صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری آشنا شویم تا دید بهتری داشته باشید. سرمایه ‌گذاری در واژه به معنی اختصاص دادن پول به چیزی، در انتظار کسب منافع در آینده است. هر چند این روند از گذشته به اشکال گوناگونی بین افراد وجود دارد، اما در دهه ‌های گذشته با توجه به روند سریع ‌تر کاهش ارزش پول، گرایش افراد به انجام سرمایه‌ گذاری‌ های گوناگون رو به افزایش بوده است. البته با افزایش درخواست، بازارهای سرمایه‌ گذاری نیز گسترش پیدا کرده اند و از پتانسیل بیش تری برای مانور در قسمت ‌های گوناگون برخوردار خواهند بود.

صندوق سرمایه‌ گذاری به معنی مجموعه ‌ای از دارایی‌ ها مثل سهام و اوراق بهادار است که در قالب یک مجموعه معرفی شده و برای خرید و فروش در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد و افراد با شراکت در این صندوق، در سود و زیان آن سهیم می شوند. از آنجایی ‌که سرمایه ‌گذاری مستقیم در بورس و تهیه سهام یک یا تعدادی شرکت خاص، نیازمند صرف وقت جهت کسب آگاهی، بررسی مداوم اخبار بازار آن و در نهایت قدرت ریسک‌ پذیری بالاتری می باشد، استفاده از صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری جایگزین مناسبی برای افراد پر مشغله و همچنین اشخاص با اطلاعات کمتر بورسی است با درصد ریسک پذیری پایین تر به حساب می آید. سرمایه گذاری در صندوق های طلا ریسک بسیار کمی دارد و اگر برای بلند مدت قصد سرمایه گذاری دارید، هیچ گونه ریسکی برای شما به همراه نخواهد داشت.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی از حائز اهمیت ترین چالش‌ هایی به حساب می آید که افراد با آن مواجه اند. در این بازار نیز ما نیاز به شناخت و تحلیل جهت انتخاب بهترین صندوق را داریم. معیارهایی که به منظور مقایسه صندوق ‌های طلا می تواند مورد استفاده شما عزیزان قرار گیرد، به شرح زیر می باشد :

• قیمت ابطال هر واحد : مبلغی که سرمایه ‌گذاران می ‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت بفروشند.
• کل خالص ارزش دارایی یا همان NAV صندوق : در حقیقت این مورد بیانگر میزان بزرگی صندوق می باشد.
• تاریخ آغاز فعالیت : این مورد نشان دهنده عمر صندوق است که مثل هر کسب ‌و کاری، ایجاد سابقه خوب باعث شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد بود.
• تاریخ بروزرسانی : بهتر است صندوقی را به منظور سرمایه ‌گذاری انتخاب کنید که تاریخ آن به ‌روز است. در صورت عدم به ‌روز بودن قیمت ‌ها، امکان دارد معامله شما با ضرر همراه شود.
• تعداد واحدهای سرمایه ‌گذاری شده : هر چقدر تعداد واحدهای واگذار شده به سرمایه‌ گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن به مراتب بیش تر خواهد بود و بیانگر گستردگی فعالیت آن صندوق خواهد بود.
• ضامن نقد شوندگی : هرچند این امکان وجود دارد که این گزینه را در صندوق‌ های کمتری دیده باشید، اما بدیهی است که ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا وجود ضامن همیشه اثر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌ گذار داشته است.
• قیمت صدور هر واحد : مبلغی که به منظور خرید هر واحد صندوق به وسیله سرمایه ‌گذاران به آن ‌ها اعلام می‌ گردد. البته باید در خاطر داشته باشید که محتوای هر واحد صندوق، تعیین ‌کننده اصلی این قیمت می باشد.
• میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ ۶ ‌ماهه و سالانه : بررسی بازده از مواردی است که در همه معاملات بورسی مورد توجه قرار می گیرد؛ در صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس هم میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌ های زمانی گوناگون بیانگر عملکرد مثبت یا منفی آن در بازار است.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورس

• امکان سرمایه‌ گذاری با مبالغ بسیار اندک : به عنوان مثال با حدود ۰٫۰۱ سرمایه لازم برای خرید یک سکه، می ‌توان در صندوق طلا سرمایه‌ گذاری کرد. مزیتی که به هنگام نقد کردن نیز بسیار مفید خواهد بود. بعضی وقت ها شاید این اتفاق افتاده است که به اندازه یک پنجم سکه پول نقد نیاز داشته باشید که این امکان را صندوق طلا برای شما فراهم خواهد کرد که دقیقا به همین اندازه به فروش برسانید و این در حالی است که در بازار فیزیکی مجبورید، یک سکه کامل را نقد کنید. این موضوع در هنگام خرید هم به همین صورت است و با مبالغ بسیار کم می توان طلا و یا سکه خریداری کرد.
• نقدشوندگی بالا به واسطه حضور بازارگردان : یکی از مزیت های بسیار عالی صندوق‌ های قابل معامله، حضور بازارگردان است که احتیاج به ضامن نقدشوندگی را کاملا پوشش می دهد. بازارگردان در ساعات معامله صندوق‌ های طلا (از ساعت ۱ ظهر تا ۳:۳۰) هر لحظه سفارش خرید و فروش را در محدوده نزدیک به NAV ثبت می‌ کنند و سرمایه‌ گذاران این صندوق‌ ها هیچ نگرانی نسبت به نقد کردن سرمایه خود نخواهند داشت. البته موضوع نقدشوندگی در هر یک از ۴ صندوق طلای مورد معامله در بورس، متفاوت خواهد بود، ولی به صورت کلی، مشکلی برای نقد کردن سریع سرمایه خود در این صندوق ها نخواهید داشت.
• مدیریت حرفه ‌ای سبد صندوق و بعضا بازدهی بیشتر نسبت به طلا و سکه فیزیکی : مدیران این صندوق ‌ها افراد حرفه‌ ای و متخصص حوزه سرمایه‌ گذاری هستند که با استفاده از ابزارهای بازار آتی سکه که بسیار تخصصی محسوب می شود، قادرند بازدهی بیشتری نسبت به بازار فیزیکی طلا برای سرمایه‌ گذاران به ارمغان بیاورند. معمولا وقتی که بازار طلا و سکه نزولی هست، همین ابزارهای مالی به کمک مدیران صندوق آمده و ضرر سرمایه‌ گذاران را تا حدود زیادی کاهش خواهد داد. به عنوان مثال چنانچه سکه در بازار فیزیکی، ۱۰ درصد با کاهش قیمت مواجه شود، ضرر صندوق به کمک همین ابزارها به مراتب کم تر خواهد بود.
• امکان سرمایه ‌گذاری آنلاین و پرداخت کم تر کارمزد معاملات : تمامی صندوق‌ های طلا، صندوق‌ های قابل معامله در بورس یا همان ETF هستند که به صورت آنلاین مورد معامله قرار می گیرند. سرمایه‌ گذاران قادرند تنها با داشته کد معاملات آنلاین بورس، به صورت آنلاین و غیرحضوری در این صندوق ‌ها سرمایه ‌گذاری نمایند. کارمزد خرید و فروش واحد این صندوق ‌ها بسیار پایین تر از بازار فیزیکی و حدود ۰٫۱۱۵ درصد برای خرید و همین مقدار در هنگام فروش است، یعنی در مجموع کارمزد خرید و فروش واحد صندوق طلا ۰٫۲۲۳ درصد می باشد که در مقایسه با بازار فیزیکی که بین ۱ تا ۲ درصد ارزش معامله است، عددی بسیار پایین تر به شمار می رود.

طلا، عیار، زر و گوهر؛ بهترین صندوق های طلا در بورس

امروزه ۴ صندوق سرمایه ‌گذاری با پشتوانه طلا در بازار بورس فعالیت دارند. می‌ توان واحد ‌های سرمایه ‌گذاری این صندوق ‌ها را هم به صورت حضوری از طریق مراجعه به دفتر این صندوق‌ ها و هم به صورت غیر حضوری از طریق بورس مورد معامله قرار داد. گفتنی است که این ۴ صندوق همگی در بورس کالا فعال اند و هر کس با کد بورسی می ‌تواند روزانه برای خرید یا فروش واحد‌های سرمایه ‌گذاری اقدام نماید.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس (طلا)

“طلا” نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس می باشد. جالب است بدانید که نخستین صندوق طلا که فعالیت خود را به صورت رسمی در بورس شروع کرده است این صندوق است. بازدهی این صندوق در سالی که گذشت ۳۶٫۷ درصد بوده و کاملا منطبق بر قیمت طلای ۱۸ عیار است. هر واحد سرمایه ‌گذاری این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم های کارگزاری های بورسی قابل بررسی و خریداری می باشد.

در نظر داشته باشید که روزانه به صورت میانگین یک میلیون و ۶۲۰ هزار واحد سرمایه‌ گذاری این صندوق مورد معامله قرار می گیرد که ارزش آن به بیش از ۶ میلیارد تومان می ‌رسد و این موضوع بیانگر نقدشوندگی بالای واحد‌های صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا در بورس است.

صندوق سرمایه گذاری زر افشان امید ایرانیان (زر)

“زر” نماد صندوق سرمایه‌ گذاری پشتوانه سکه طلای زر می باشد که با این نماد در بورس مورد معامله قرار می گیرد. بازدهی این صندوق در سالی که گذشت ۳۲٫۲ درصد بوده است و تا حد زیادی نزدیک به بازدهی هر گرم طلای ۱۸ عیار در بازار معمولی است. هر واحد سرمایه‌ گذاری در این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم های کارگزاری های بورسی قابل دیدن و خریداری می باشد.

جالب توجه است بدانید که روزانه به صورت میانگین ۲۰۰ هزار واحد سرمایه ‌گذاری این صندوق مورد معامله قرار می گیرد که ارزش آن حدود ۴۹۰ میلیون تومان است و نشان از ضمانت نقدشوندگی به مراتب کمتری نسبت به بقیه صندوق ‌های طلا می باشد.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید (عیار)

نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای مفید “عیار” در نظر گرفته شده است. در سالی که گذشت، بازدهی این صندوق ۲۸ درصد بوده است که کمی پایین ‌تر از بازدهی طلای فیزیکی است. از این نظر عیار کم ترین سود را در بین ۴ صندوق طلا نصیب مشتریان خود کرده است.

هر واحد سرمایه ‌گذاری عیار را می توانید از سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم های کارگزاری های فعال در بازار بورس ، رصد کنید. این را در نظر داشته باشید که روزانه به صورت میانگین ۱ میلیون و ۴۰۰ هزار واحد سرمایه‌ گذاری این صندوق در بورس مورد معامله قرار می گیرد که ارزش آن ‌ها به بیش از ۱ میلیارد و ۸۰۰ میلیون تومان می ‌رسد و این نشان از نقدشوندگی بالای سرمایه شما در این صندوق است.

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

نماد صندوق سکه طلای کیان “گوهر” است و در سالی که گذشت، بیشتر از ۲۹ درصد رشد را تجربه کرده است. دلیل بازدهی پایین این صندوق می ‌تواند سبد دارایی ‌های آن باشد. جالب است بدانید که این صندوق در کنار طلای ۱۸ عیار، قسمتی از دارایی ‌های خود را در سکه طلا سرمایه ‌گذاری کرده است و تغییرات آن صرفا منطبق بر نوسان قیمت طلا نخواهد بود. هر واحد سرمایه‌ گذاری صندوق کیان را می توانید با توجه به نرخ بروز آن در سیستم های کارگزاری بورس، خریداری فرمایید.

این را در خاطر داشته باشید که روزانه به صورت میانگین ۷۷۰ هزار واحد سرمایه‌ گذاری این صندوق در بورس مورد معامله قرار می گیرد که ارزش این خرید و فروش ها به حدود ۲ میلیارد تومان می‌ رسد. با این احتساب می توان این طور گفت که؛ نقدشوندگی واحد‌ های سرمایه ‌گذاری طلای کیان با نماد گوهر در بورس، تا حد قابل قبولی بالا است.

کلام آخر

به صورت کلی باید گفت که صندوق‌‌‌ طلا نوعی صندوق‌ سرمایه‌گ ذاری هست که می ‌تواند جایگزین مناسبی برای خرید و فروش فیزیکی طلا و سکه محسوب شود. سرمایه‌ گذاری در طلا و سکه فیزیکی معایب و ریسک ‌هایی به همراه خواهد داشت که صندوق‌ های طلا آن‌ ها را برطرف خواهند کرد. در کنار این موضوع، این صندوق ها مزایای دیگری دارند که موجب شده است تا گزینه بسیار بهتری نسبت به سرمایه‌ گذاری فیزیکی روی طلا و سکه به حساب آیند.

همچنین توجه داشته باشید که سرمایه ‌گذاری در طلای فیزیکی ریسک ‌هایی مثل؛ احتمال تقلبی بودن و ریسک نگه‌ داری در خانه و خطرات مرتبط با آن را در پی خواهد داشت. همچنین خرید و فروش فیزیکی طلا و سکه کارمزد سنگینی بین ۱ تا ۲ درصد ارزش طلا را به سرمایه ‌گذار تحمیل می ‌کند. تمامی این معایب به کنار، بازار سکه و طلا به شدت نوسانی است و دیده شده است که حتی در طول یک هفته، قیمت طلا بیش از ۵۰ درصد صعود و یا به همین صورت سقوط کرده است و به وسیله سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورس می توان آن ها را رصد کرد و در صورت نیاز، سریعا سرمایه خودتون رو به پول نقد تبدیل کنید.

در بازار سرمایه، صندوق سرمایه ‌گذاری طلا محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط خوانده می شود. شاید این نام در لحظه اول عبارتی طنز گونه به نظر بیاید، اما با توجه به بالا بودن قیمت آن و داشتن پایین ‌ترین ریسک، عبارت فوق را می ‌توان شایسته این نوع سرمایه‌ گذاری دانست. هرچند شرط شروع سرمایه ‌گذاری در بازار مذکور ثروتمند بودن نیست، ولی تحت شرایطی که شما نیز از قدرت ریسک ‌پذیری بالایی برخوردار نمی باشید، صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای شما عزیزان به حساب می آید.

به عنوان آخرین نکته در نظر داشته باشید که داشتن کد بورسی برای خرید واحدهای صندوق الزامی است، بنابراین می توانید از طریق لینک زیر، اقدام به دریافت کد بورسی به صورت رایگان نمایید :

در صورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد معامله برای شروع سرمایه گذاری روی بهترین صندوق های طلا در بورس، آموزش های رایگان و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

چگونه می‌توانید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید؟

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، صندوق سرمایه‌گذاری طلا است. صندوق سرمایه‌گذاری طلا راهی است بی‌خطر تا بدون اینکه مجبور به خرید طلا باشید، روی آن سرمایه‌گذاری کنید. البته به این نکته توجه داشته باشید که برای اینکه سرمایه‌گذاری شما با نوسانات ناگهانی کمتری روبرو شود، این نوع سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردان‌های حرفه‌ای انجام می‌شود. احتمال تقلب و کلاهبرداری در این صندوق صفر است. به دلیل اینکه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مستقیماً از طرف بانک مرکزی نظارت می‌شوند. با ما در ادامه این مطلب همراه باشید تا این صندوق، ویژگی‌ها و مزایای آن آشنا شوید.

به گزارش ایسنا به نقل از کارگزاری آگاه، صندوق سرمایه‌گذاری طلا در دسته صندوق‌های مشترک بورس دسته‌بندی می‌شود و قابل معامله است. در این صندوق به جای سهام، مشتریان می‌توانند روی اوراق بهادار مبتنی بر طلا و یا وجه نقد سرمایه‌گذاری کنند. در این صندوق‌ها ۳۰ درصد سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت و ۷۰ درصد دیگر نیز روی طلا یا سکه سرمایه‌گذاری می‌شود. پس از اینکه شما دارایی خود را در صندوق طلا، سرمایه‌گذاری می‌کنید، مدیر صندوق اقدام به خرید سکه‌های مورد نیاز می‌کند (در حال حاضر با توجه به نوسانات بازار معمولاً سکه که اجرت آن‌چنانی ندارد خریداری می‌شود) و آن را در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند. میزان سود هر سرمایه‌گذار به قیمت جهانی هر انس طلا و دلار وابسته است.

بازدهی صندوق طلا چگونه تعیین می‌شود؟

بازدهی تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری وابسته به ارزش دارایی مورد نظر است و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست که به آن ارزش ابطال گفته می‌شود. در واقع ارزش صندوق طلا، وابسته به قیمت طلا است. همان‌طور که در بخش قبل گفته شد، ۳۰ درصد از سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود که این مقدار همواره عددی صعودی است. در حال حاضر بین ۹۰ تا ۹۹ درصد سرمایه موجود در صندوق‌های طلا به خرید سکه اختصاص می‌یابد و با افزایش قیمت سکه بازدهی صندوق تعیین می‌شود. باقیمانده سرمایه صندوق نیز توسط افراد خبره سرمایه‌گذاری می‌شود تا در صورت کاهش قیمت طلا و سکه، ضرر ایجاد شده به سرمایه‌گذاران از این طریق جبران شود.

صندوق طلا چه مزایایی دارد؟

در بخش اول مطلب به این موضوع اشاره شد که خرید فیزیکی سکه و طلا تا چه حد می‌تواند ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاری را بالا ببرد. صندوق سرمایه‌گذاری طلا مزایای بسیاری دارد که عبارت‌اند از:

１. تمامی ریسک‌های خرید طلا را کاهش می‌دهد

خرید طلا شما را در شرایط ریسک‌پذیری بالایی مانند سرقت، حمل و نقل دشوار، نگهداری دشوار، احتمال تقلب و کلاهبرداری و مواردی از این دست قرار می‌دهد. با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا راحت و ساده می‌توانید مشکلات مربوط به خرید طلا را از بین ببرید.

２. با هر میزان دارایی، می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید

یکی از بهترین ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که فرقی نمی‌کند شما چه میزان سرمایه‌ای داشته باشید. حتی با کمترین میزان سرمایه نیز می‌توانید دارایی خود را در صندوق سرمایه‌گذاری طلا قرار دهید و به همان میزان نیز سود خود را دریافت کنید. در حال حاضر صد هزار تومان واقعاً مبلغ ناچیزی است. شما تنها با داشتن این مبلغ می‌توانید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های طلا در بورس کالا فعالیت می‌کنند و حتماً برای سرمایه‌گذاری باید حداقل مبلغ یعنی ۱۰۰ هزار تومان را در صندوق داشته باشید.

３. فروش واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا راحت است

در صندوق سرمایه‌گذاری طلا، سرمایه‌گذاری به صورت واحدهای سرمایه‌گذاری انجام می‌شود که قیمت هر یک از آن‌ها نسبت به قیمت یک گرم طلا بسیار کمتر است. به همین خاطر شما به راحتی می‌توانید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را خرید و فروش کنید. در حالی که این مزیت را به هیچ عنوان نمی‌توانید در خرید طلا و سکه واقعی ببینید.

４. نقد شوندگی راحتی دارد

یکی از بهترین ویژگی‌های صندوق‌های طلا نقد شوندگی ساده است. همیشه بازارگردان‌ها با کنترل عرضه و تقاضا شرایط را طوری ایجاد می‌کنند که همیشه طرف معاملاتی مناسب در بازار وجود داشته باشد و به راحتی بتوانید سرمایه خود را نقد کنید.

５. یک تیم حرفه‌ای مدیریت صندوق طلا را به عهده دارد

ویژگی ذاتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که توسط یک گروه تحلیل‌گر و یک تیم قوی از افراد و کارشناسان با تجربه مدیریت می‌شود. شما با صندوق سرمایه‌گذاری طلا به جای خرید طلا، کار را به همه فن حریف‌های ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا بازار می‌سپارید و تنها نظاره‌گر خواهید بود. این افراد به گونه‌ای سرمایه را مدیریت می‌کنند که ریسک‌های نوسانات موجود در بازار کمترین ضرر را به دارایی سرمایه‌گذار وارد کند. آن‌ها همیشه می‌دانند که چند درصد از سرمایه صندوق را برای خرید سکه و چند درصد را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند تا سرمایه افراد دچار کمترین درصد ریسک شود.

کلام آخر

در این مطلب با صندوق سرمایه‌گذاری طلا و مزایای آن آشنا شدید. برای اینکه بتوانید در این صندوق سرمایه‌گذاری کنید، حتماً باید کد بورسی داشته باشید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به کارگزاری‌ها مراجعه نمایید. در حال حاضر ۴ صندوق در کشور به عنوان صندوق طلا با نمادهای بورسی لوتوس، گوهر، زر و عیار فعالیت می‌کنند. به این صورت که یک شخص حقیقی دارای کد بورسی می‌تواند همانند یک سهام، با اوراق مبتنی بر طلا برخورد کند و آن را خرید و فروش کند.

صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس چیست؟

سرمایه­ گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ­ها یا طلافروشی ­ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب ­تر به فروش برسانند.

به طور کلی سرمایه­ گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ­ها یا طلافروشی ­ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب ­تر به فروش برسانند.

امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه ­گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می ­تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.

صندوق طلا صندوقی در بورس است که دارایی­‌های جمع آوری شده از سرمایه­ گذاران را در گواهی سپرده طلا و امثال آن سرمایه­ گذاری می­ کند. همچنین دارای ریسک به مراتب پایین ­تری نسبت به سکه و طلا می ­باشد (زیرا ممکن است سکه یا طلا قلابی خریداری کنیم) و از طرفی با ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان قادر به خرید آن می ­باشیم.

یعنی اگر فکر می­ کنید در آینده قرار است قیمت طلا افزایش یابد و شما پول کافی برای خرید سکه بهار آزادی ندارید، خرید صندوق ­های طلا می­ تواند به عنوان یکی از گزینه ­های سرمایه ­گذاری مطمئن و جایگزین باشد.

صندوق طلا یکی دیگر از راه­های سرمایه­ گذاری در بورس، می‌باشد. یک تعریف کلی گواهی سپرده طلا بدین شرح است: گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده (طلا و مشتقات آن) در انبار است و آدرس این انبار در خزانه ­داری پردیس بانک رفاه م ی­باشد.

سکه­‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می­ باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه دارد می­ تواند سکه فیزیکی خود را به بانک تحویل و حواله مربوطه را دریافت کند.

افرادی که علاقه به سرمایه گذاری در طلا دارند، می‌توانند صندوق طلا و یا گواهی سکه را خریداری کنند که نوسان آن همسو با قیمت طلا است.
این حواله در حال حاضر در بورس اوراق بهادار در حال معامله است که قیمت آن دقیقاً هم سو با قیمت سکه در بازار است. اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می ­باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد.

بعد از خرید گواهی سکه سرمایه ­گذار یا می ­تواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش رسانده و یا همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و فیزیک سکه خود را دریافت کند. از طرفی هزینه انبارداری سکه به ازای هر روز ۷۰ تومان و هزینه کارشناس هم به ازای هر سکه ۱۰۰۰ تومان است.

همانطور که در شکل بالا نشان داده شده است قیمت این گواهی ۵.۰۷۰.۱۰۲ ریال (در زمان تهیه گزارش) است. یعنی سرمایه گذار برای خرید یک سکه باید سفارش­های خود را در مضرب ۱۰ تایی وارد سامانه کند. یعنی اگر فردی قصد خرید ۵ سکه را دارد باید ۵۰ سفارش و اگر قصد خرید ۱ سکه را دارد باید ۱۰ سفارش وارد سامانه کند تا بتواند سکه مذکور را خریداری کند.

زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش بازار بوده و در ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین شده و حراج پیوسته (یا معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ جریان دارد.

از طرفی کارمزد خرید و فروش گواهی‌های سکه در بورس معادل ۰.۰۰۱۲۵ می­باشد یعنی به هنگام خرید و فروش سکه فرد سرمایه­ گذار باید این درصد را پرداخت کند.

دارایی­‌های صندوق طلا

بر اساس قوانین، دارایی یک صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزار‌های مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت است که بیشترین درصد آن که نزدیک به ۷۰ درصد بوده اوراق گواهی سکه است.

فرد سرمایه­ گذار در صورتی که دورنمای افزایش قیمت سکه در آینده را داشته به راحتی می­تواند صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری و در زمان مناسب آن را به فروش برساند؛ لذا بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش دهد.

صندوق‌های طلا معمولاً با توجه به تغییرات طلا بازدهی داشته که به نسبت صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های ETF بازدهی به مراتب بیشتری دارد.

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا

خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی ­ها در بورس و بورس کالا دارای کارمزد می ­باشد. چنانچه بیان شد کارمزد هر بار خرید و فروش صندوق طلا برابر ۰.۰۰۱۲۵ (یعنی ۰.۱۲۵%) بوده که سرمایه ­گذار هنگام خرید و یا فروش صندوق طلا این کارمزد را بایستی پرداخت کند.

برای مثال اگر فرض کنید که یک میلیون تومان از صندوق طلا را خریداری می­کنید باید ۱.۲۵۰ میلیون تومان پرداخت کنید و برای فروش هم همین مقدار کارمزد لازم است.

مزایای سرمایه­ گذاری در صندوق طلا

– پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی: عمده سرمایه ­گذاری صندوق طلا بر روی گواهی ­های سکه طلا می­ باشد. از طرفی قیمت­ گذاری سکه بر اساس دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار است؛ بنابراین سرمایه­ گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه ­گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز خواهد بود.

– پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزار‌های بازار آتی: در این صندوق امکان خرید آتی به منظور پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود دارد.

– پوشش ریسک تورم: با توجه به ارزش روز طلا ریسک تورم در این کار گرفته می ­شود.

نقدشوندگی بالا: همانند سایر صندوق­‌های قابل معامله، صندوق طلا نیز دارای رکن بازارگردان بوده که ضمانت نقدشوندگی صندوق را بر عهده دارد.

ساعت آغاز معاملات نمادهای سپرده سکه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا تغییر کرد

مدیریت توسعه بازار فیزیکی طی اطلاعیه از تغییر ساعت آغاز معاملات کلیه نمادهای گواهی سپرده سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا خبر داد.

به گزارش اخبار بورس، به نقل از بورس کالا، مدیریت توسعه بازار فیزیکی بورس کالا از تغییر زمان آغاز معاملات کلیه نمادهای گواهی سپرده سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا از شنبه ۱۲ تیر سال جاری خبر داد.

متن اطلاعیه به شرح زیر است:

به اطلاع کلیه فعالان بازار می‌رساند، از روز شنبه ۱۴۰۰/۴/۱۲، آغاز معاملات تمامی نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا در بورس کالای ایران به ساعت ۱۰:۰۰ تغییر خواهد یافت. لازم به ذکر است، معاملات با ۳۰ دقیقه دوره پیش گشایش آغاز شده و راس ساعت ۱۰:۳۰ پس از حراج تک قیمتی با دوره پیوسته معاملات ادامه خواهد یافت.

اطلاعیه تغییر زمان آغاز معاملات کلیه نمادهای گواهی سپرده سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا